Les meilleures actions à acheter en 2021

Chaque année, les marchés boursiers font des investisseurs gagnants ainsi que des investisseurs perdants. Certains ont été du côté des gagnants pendant si longtemps qu’ils ont gagné une fortune. Mais malheureusement, la plupart des participants ne sont pas profitables. 

Pour vous faire partir du bon pied, nous découvrons dans ce guide quels sont les meilleurs courtiers en ligne pour acheter des actions, comment analyser une action ainsi que les différents aspects à prendre en compte.

Il est néanmoins important de noter que les conseils formulés ici ne doivent pas être considérés comme un appel à investir dans une valeur en particulier. 

Cela étant dit, commençons par vous montrer où trouver les actions à mettre dans votre portefeuille.  

Les trois principaux courtiers pour acheter des actions

Courtiers en ligne

Les courtiers en ligne permettent aux traders et aux investisseurs d’accéder aux marchés boursiers via leurs plateformes d’investissement ou de trading. Pour faire face à la concurrence, chaque courtier essaie de se distinguer par ses offres et certaines sont particulièrement avantageuses pour le trading des actions. 

Nous avons fait pour vous une sélection de courtiers pour le trading des actions. Cliquez sur le nom d’un courtier pour lire son analyse complète.

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Les 5 meilleures actions pour un portefeuille diversifié

Avec autant de titres disponibles, le choix est parfois difficile à faire et c’est ainsi que l’on peut faire des erreurs. Nous avons voulu vous faciliter la tâche en réduisant vos options à seulement 5 sur la base de nos analyses. 

Gardez à l’esprit que cela ne constitue pas un conseil d’investissement, mais simplement un point de départ pour vous aider à la recherche d’actions intéressantes. 

Walt Disney Co

Fin période03/10/202028/09/201929/09/2018
Chiffre d’affaires653886960759434
Bénéfice brut215082754626708
Résultat des opérations-19411443814845
Résultat net part du groupe-28641105412598

Chiffres en millions de dollars

Paiement de dividendes : ✔️

BPA ($)
20200,38
20196,64
20188,36

Disney a été l’une des valeurs les plus touchées en 2020, car la majorité de ses services ont été compromis par les mesures sanitaires. Cinémas et parcs d’attractions ont été fermés, la production de films a été interrompue et les sports en direct suspendus. En novembre 2020, le titre avait baissé de près de 20 % par rapport au prix du début de l’année, puis le redressement a commencé à partir d’avril. 

Depuis début novembre 2020, les prix des actions de Disney se sont appréciés de 50 %, principalement en raison de l’essor de Disney+, son service de streaming. Disney+ a été lancé en novembre 2019 et compte aujourd’hui plus de 87 millions d’abonnés. 

Le groupe avait initialement prévu de recevoir 60 à 90 millions d’abonnés d’ici 2024, mais cet objectif a déjà été atteint. Aujourd’hui, Disney s’attend à avoir entre 230 et 260 millions d’abonnés sur Disney+ d’ici 2024 et 350 millions d’abonnés au total avec les services Hulu et ESPN+. Par rapport aux 193 millions d’abonnés de Netflix, Disney est devenu son plus grand concurrent. 

En outre, la société prévoit de porter la production cinématographique à 100 nouveaux films chaque année, ce qui sera grandement facilité par la réouverture prévue des salles de cinéma. La réouverture des parcs et stations balnéaires ne fera qu’accroître l’activité de Disney à partir de 2021. 

Walt Disney est un titre de premier ordre qui a une longue histoire, les investisseurs l’achètent souvent pour un placement à long terme. 

Capital.com

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Target

Fin période01/02/202002/02/201903/02/201828/01/2017
Chiffre d’affaires78112753567271470271
Bénéfice brut23248220572158921126
Résultat des opérations4648411041014442
Résultat net part du groupe3281293729142734

Chiffres en millions de dollars

Paiement de dividendes : ✔️

BPA ($)
20206,36
20195,51
20185,29

La plupart des détaillants ont connu une excellente année 2020, car les consommateurs devaient encore acheter en masse certains produits de première nécessité. Cela dit, aucun autre acteur, pas même Amazon, n’a eu de marge bénéficiaire supérieure à celle de Target. 

Le succès de Target peut être attribué à plusieurs facteurs, mais surtout à son approche omnicanal du commerce de détail. Contrairement à Amazon, par exemple, qui est en ligne, Target combine à la fois les ventes en magasin et en ligne ainsi que les retraits en magasin.

Target possède déjà plusieurs magasins dans tous les États des États-Unis, tant dans les zones urbaines que rurales, ce qui lui permet d’atteindre une large clientèle. Alors que les petits détaillants luttent pour traverser les périodes difficiles, Target pourrait encore accroître sa portée. Elle prévoit d’améliorer le service de retrait en magasin en introduisant des fonctionnalités telles que les nouveaux moyens de règlements automatiques et les commandes au volant sans contact. 

Les ventes en ligne ont également été très rentables pour Target depuis son acquisition de Shipt en 2017 pour 550 millions de dollars. Cela a permis à Target d’obtenir une livraison le jour même grâce au partenariat avec les magasins locaux qui permet des livraisons plus rapides et plus rentables. Les marques de Target telles que Dermstore ont également connu un succès auprès des consommateurs. 

Capital.com

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Adobe 

Fin période27/11/202029/11/201930/11/2018
Chiffre d’affaires1286811171,39030,01
Bénéfice brut111469498,587835,01
Résultat des opérations42373268,122840,37
Résultat net part du groupe52602951,462590,77

Chiffres en millions de dollars

Paiement de dividendes : ✔️

BPA ($)
202010,83
20196
20185,2

Comme d’autres entreprises technologiques, Adobe a également connu une année 2020 fructueuse, car beaucoup d’entreprises encourageaient le télétravail. En 2020, le titre a grimpé d’environ 50 %, et de 170 % au cours des trois dernières années. 

Lorsque la pandémie de la COVID-19 a frappé, les entreprises se sont tournées vers des services tels que Zoom, ou Adobe Connect pour le travail et la communication à distance. C’est pourquoi Adobe n’a pas connu un retournement de situation drastique. Mais à mesure que les entreprises se sont adaptées au télétravail, il y a eu la nécessité de pousser des solutions à la pointe de la technologie. 

Adobe travaille sur des solutions de cloud computing telles que Adobe Experience Cloud pour les entreprises. En fait, le groupe a déjà établi un partenariat avec Microsoft dans le cadre de cette initiative qui utilise l’IA pour collecter des données sur les utilisateurs, et mener des campagnes de marketing en ligne. 

Les prévisions du groupe pour 2021 sont plus élevées que ce que les analystes de marché attendent, ce qui illustre la confiance de la société dans ses produits et services. 

Newmont Corporation

Fin période31/12/201931/12/201831/12/2017
Chiffre d’affaires974072537379
Bénéfice brut454531603317
Résultat des opérations36857481259
Résultat net part du groupe2805341-114

Chiffres en millions de dollars

Paiement de dividendes : ✔️

BPA ($)
20193,81
20180,64
2017-0,21

Bon nombre d’analystes et d’experts tablent sur le fait que 2021 pourrait être l’année où les investisseurs recherchent des actifs sûrs. L’or est l’actif préféré en période de ralentissement économique, et l’une des façons d’investir dans ce métal est d’acheter des actions de l’un des principaux chercheurs d’or du monde. 

Le titre de la société a grimpé de 24 % en 2020 sous la tendance haussière du prix de l’once d’or. L’action Newmont est très attractive, avec notamment le BPA (bénéfice par action) estimé à 4,15 dollars en 2021. Avec les attentes d’une augmentation de l’inflation aux États-Unis, la demande d’or va probablement augmenter dans les années à venir, et entraîner le cours de l’action Newmont avec lui. 

En outre, Newmont a un rendement de 2,7 % après avoir émis 1,6 $ par action en dividendes pour 2020. Les dividendes rendent l’action avantageuse pour un investissement à long terme. De plus, le PDG de la société, Tom Palmer, prévoit de produire 6 millions d’onces d’or par an, ou plus, pendant au moins une décennie. 

Qorvo

Fin période28/03/202030/03/201931/03/201801/04/2017
Chiffre d’affaires3239,143090,322973,543032,57
Bénéfice brut1356,191195,181146,971135,51
Résultat des opérations333,02216,4770,2888,06
Résultat net part du groupe334,32133,12-40,29-16,56

Chiffres en millions de dollars

Paiement de dividendes : ✔️

BPA ($)
20202,8
20191,05
2018-0,32

Depuis qu’Apple a lancé sa gamme de smartphones supportant la 5G, le cours des actions de ses fournisseurs est en hausse. Qorvo, en particulier, fournit des semi-conducteurs qui alimentent les réseaux 5G, le WiFi, l’IdO (Internet des objets) et bien d’autres composants. Son action s’est appréciée d’environ 15 % en 2020. 

Le portefeuille de Qorvo est assez diversifié, le groupe ne dépendant pas d’un seul fabricant de smartphones. Avec la prolifération de la 5G, les revenus devraient continuer à augmenter au cours de la prochaine décennie. 

Ce n’est un secret pour personne que l’infrastructure de la 5G va changer le secteur de la télécommunication au cours des années à venir, et Qorvo est parfaitement placé pour tirer parti de cette tendance. En outre, d’autres tendances similaires dans le domaine des wearables (gadgets portables) garantissent que les services Qorvo resteraient demandés. 

Tout comme Adobe, Qorvo a toujours dépassé ses prévisions de revenus au cours des trois dernières années. 

Quelles approches pour choisir une action ?

Les marchés boursiers peuvent être analysés de 3 manières : fondamentalement, techniquement et quantitativement. 

approches pour choisir une action

L’analyse fondamentale

L’analyse fondamentale consiste à déterminer la valeur intrinsèque d’une entreprise. Prenons l’exemple de Google. Une analyse fondamentale consisterait à examiner les services de l’entreprise et la demande de ces services, la façon dont elle se compare à la concurrence et les autres défis auxquels elle est confrontée, comme l’affaire antitrust actuellement traitée par le Département de la Justice des États-Unis (DOJ).

Connaître ces aspects d’une entreprise vous aidera à déterminer la valeur de l’investissement dans l’entreprise à long terme. Les investisseurs expérimentés peuvent évaluer la valeur d’une entreprise en utilisant des données fondamentales comme celles-ci pour faire des choix d’investissement réfléchis.

L’analyse technique 

L’analyse technique est beaucoup plus controversée, car elle implique l’étude de configurations graphiques et d’indicateurs techniques pour déterminer les tendances futures. Les partisans de la théorie de l’efficience des marchés insistent sur le fait que les marchés financiers ne suivent aucun schéma, mais les méthodes d’analyse technique fonctionnent comme une prophétie qui se réalise d’elle-même. 

Cela devient évident lorsque les prix des actifs s’approchent de niveaux importants de support ou de résistance. Cela étant dit, vous ne devez jamais vous fier uniquement à l’analyse technique pour prendre des décisions d’investissement dans une action.

L’analyse quantitative

L’analyse quantitative est le processus de collecte et d’évaluation de données mesurables et vérifiables telles que les revenus, la part de marché et les salaires afin de comprendre le comportement et les performances d’une entreprise. Avec l’ère de la technologie des données, de l’intelligence artificielle et de l’automatisation, l’analyse quantitative est maintenant considérée comme une meilleure approche pour prendre des décisions justes.

Types d’actions à envisager pour investir

Action ordinaire et action privilégiée

Les actions des sociétés sont classées en actions ordinaires et en actions privilégiées. La première, comme son nom l’indique, est le type d’action le plus courant, car il n’implique pas la détention d’une partie de la société. 

Avantages des actions ordinaires
  • Faciles à acheter
  • Faciles à revendre
  • Proposées chez les courtiers en ligne
Inconvénients des actions ordinaires
  • Sans dividendes
  • Sans droit de vote

Les actions privilégiées, en revanche, ressemblent davantage à des obligations. Les investisseurs les détenant reçoivent des dividendes fixes, indépendamment des résultats de l’entreprise. 

Avantages des actions privilégiées
  • Paiement de dividendes
  • Peut donner des droits de vote
  • Possibilité de remboursement en cas de faillite
Inconvénients des actions privilégiées
  • Nécessite l’achat de grandes quantités

De nombreuses sociétés n’émettent que des actions ordinaires au public, et c’est le type d’actions dans lequel vous investirez le plus souvent par les courtiers en ligne. 

Actions de croissance et actions de valeur

type action

Action de croissance

On considère qu’une action de croissance est celle qui bénéficie d’une attention particulière que pendant un certain temps. En 2020, les valeurs technologiques étaient par exemple sous les feux de la rampe. Elles étaient très demandées suite aux mesures de confinement. 

Avantages
  • Potentiel de profit élevé
  • Bonnes pour la trading à court terme
Inconvénients
  • Peuvent être volatiles

Les actions de croissance peuvent rapporter des rendements énormes aux investisseurs pendant un certain temps en raison de la demande des services de l’entreprise. En même temps, ces actions comportent un certain risque en raison de la baisse potentielle de la demande et de la concurrence. La bulle Internet est un exemple de ce qui se passe lorsque la demande de titres de croissance dépasse la valeur réelle de l’action. 

Le choix du moment d’investissement est essentiel lorsque l’on investit dans des actions de croissance, ce qui rend ces actifs idéaux pour les spéculateurs et les day traders. Une action lancée lors d’introduction en bourse peut être une valeur de croissance, car la demande initiale des investisseurs peut faire grimper le prix durant les premiers jours de cotation. 

Fin 2020, Airbnb a fait son entrée en bourse sur le Nasdaq et ses actions ont grimpé depuis lors. Les premiers investisseurs ont réalisé des bénéfices, mais rien ne garantit qu’il en sera de même dans les mois à venir. 

Action de valeur

Les actions de valeur, cependant, ont tendance à être plus stables et croissent régulièrement à long terme. Les rendements mensuels ou annuels ne sont peut-être pas aussi impressionnants que ceux des actions de croissance, mais leur croissance régulière les rend idéales pour les placements à long terme. 

Avantages
  • Plus stable
  • Placement à long terme
  • Prix relativement abordable
Inconvénients
  • Potentielles difficultés d’attendre la valeur intrinsèque
  • Nécessite une analyse approfondie

Ces actions représentent généralement des sociétés bien établies, dont l’histoire remonte à plusieurs décennies, voire plusieurs siècles. Lorsque vous investissez dans ces actions, vous devez vous concentrer principalement sur les rendements à long terme, et non sur ce que vous recevrez à la fin de l’année. 

Warren Buffett est un investisseur de valeur classique qui examine la capacité d’une entreprise à générer des bénéfices réguliers sur de longues périodes. Sa société, Berkshire Hathaway, détient des titres d’Apple, de Coca-Cola, de Bank of America, d’American Express et de Kraft Heinz. Ce sont toutes des entreprises qui ont une longue histoire et qui devraient rester en activité pendant plusieurs décennies. 

Blue-chip

Lorsqu’une entreprise se forge une solide réputation, ses actions sont qualifiées de « blue-chip ». Les investisseurs ont souvent confiance dans ces sociétés du fait de leur stabilité. Ce sont les types d’actions dans lesquelles la plupart des investisseurs misent pour des rendements stables et un investissement plus ou moins sûr. 

Avantages
  • Valeurs stables
  • Offertes chez presque tous les courtiers action
  • Investissement à long terme
  • Valeurs très liquides
Inconvénients
  • Peuvent être chères

Penny stocks

Toutes les sociétés n’ont pas le même poids sur les marchés. Les entreprises qui ne sont pas très bien établies peuvent aussi être cotées dans de petites bourses. Leur capitalisation boursière est généralement beaucoup plus faible, et le prix de leur action souvent inférieur à 5 dollars. 

Avantages
  • Potentiel de profit élevé
Inconvénients
  • Très volatiles
  • Présentent plus de risque
  • Peu liquides

On les appelle souvent des « penny stocks » en anglais ou littéralement « actions de moins d’un dollar ». Ce nom était auparavant donné aux actions dont le prix est inférieur à 1 $. Désormais, les valeurs qui se négocient à moins de 5 dollars sont considérées comme des penny stocks. 

Cependant, ces petites entreprises peuvent devenir des valeurs intéressantes. C’est le cas de Monster Beverage qui se négociait autrefois pour 0,06 dollar au début des années 2000 et qui se négocie maintenant à plus de 90 $. 

Malheureusement, la plupart des entreprises à penny stock ne s’en sortent pas à long terme. La négociation des penny stocks est donc très risqué, même pour les spéculateurs. 

Actions à dividendes

Certaines entreprises versent des dividendes, d’autres non. Les dividendes sont généralement émis pour encourager l’actionnariat. Ils sont courants pour les actions de valeur. Les aristocrates du dividende sont les sociétés du S&P 500 qui ont augmenté leurs dividendes annuels chaque année pendant 25 années consécutives. Les plus notables d’entre elles sont Exxon Mobil, Procter & Gamble et AT&T, mais il existe des sociétés plus petites comme Sysco, Clorox, et Genuine Parts.

Avantages
  • Revenus réguliers
  • Valeurs relativement stables
  • Mitigent le risque
Inconvénients
  • Actions peu dynamiques
  • Croissance mitigée de l’entreprise

Les actions de croissance, en particulier dans le secteur des technologies, paient rarement des dividendes, car les investisseurs sont plus attirés par la hausse du prix de ces titres. 

En tant qu’investisseur, les dividendes sont une bonne source de revenus passifs. Si vous êtes un investisseur à long terme, les dividendes perçus peuvent être réinvestis pour augmenter vos rendements. 

Pour les investisseurs à court terme, les dividendes ne leur seront pas d’une grande utilité. 

Comment tirer parti de la COVID-19 ?

Pour la plupart des investisseurs, l’incertitude économique est un moment où il faut faire l’autruche et attendre que la tempête passe. C’est compréhensible si l’on sait que personne n’aime perdre de l’argent. Cependant, personne n’est jamais devenu un bon investisseur en se tenant à l’écart du chaos. La pandémie de la COVID-19 a certainement été le moment le plus tumultueux de la décennie sur les marchés boursiers, mais certains investisseurs n’ont pas hésité. 

Le manager américain Bill Ackman a réalisé ce qui sera peut-être le plus grand trade de l’histoire en court-circuitant les marchés, et en réalisant 2,6 milliards de dollars de bénéfices en misant sur la chute des marchés en mars 2020. 

Vous avez probablement déjà manqué des occasions, mais il y en a encore beaucoup d’autres à venir en 2021 et au-delà. Et cela commence par l’identification des secteurs les plus porteurs.

Les secteurs porteurs à partir de 2021

secteurs porteurs

La plupart des investisseurs pensent que le ralentissement économique dû à la pandémie est terminé, et qu’il est temps de se préparer à la reprise. La campagne de vaccination étant bien engagée, vous pouvez vous attendre à ce que de nombreux secteurs qui ont souffert entament leur reprise. Voici quelques secteurs auxquels il convient de prêter attention. 

L’énergie

Pour la première fois dans l’histoire, le prix du baril de pétrole texan, le WTI, était tombé en dessous de zéro en avril 2020. La demande de pétrole et d’autres sources d’énergie s’était tarie après la mise en œuvre de mesures de confinement dans le monde entier, et les actions du secteur de l’énergie se sont fortement dépréciées.

Maintenant que les voyages dans le monde reprennent lentement, les actions telles que celles d’Exxon Mobil, de Royal Dutch Shell, de BP, de Total, de Chevron et d’autres pourraient s’apprécier. 

Lorsque vous investissez dans les actions du secteur énergétique, prenez garde aux décisions que prendra l’OPEP en 2021. Des rumeurs laissent déjà entrevoir une augmentation de la production, ce qui pourrait diminuer les gains escomptés dans le secteur de l’énergie. 

La santé

Celle-ci semble un peu évidente. Les sociétés pharmaceutiques impliquées dans le développement de vaccin anti-covid vont certainement bénéficier d’une hausse du prix de leurs actions. Mais ce n’est pas le seul facteur à prendre en compte. D’autres secteurs des soins de santé, comme la chirurgie esthétique et la chirurgie élective, sont également à noter. Ces services de santé ont été compromis en 2020, reviendront probablement en force à partir de 2021 et feront la fortune des entreprises qui fabriquent des équipements médicaux. 

La technologie

Le consensus actuel table sur le fait que les valeurs technologiques sont surévaluées. Si tel est le cas, vous voudrez peut-être rester à l’écart du secteur technologique, mais vous auriez tort de le faire. Même si la plupart des actions technologiques semblent actuellement être surachetées, le besoin de logiciels et de technologies va augmenter dans les années à venir.

Il convient de ne pas se concentrer sur les entreprises de haute technologie, mais plutôt sur celles qui facilitent les paiements numériques (PayPal, Square), le commerce électronique (Shopify) et l’économie du gig (Upwork). 

Comment se couvrir si la reprise/récession prend plus de temps que prévu ?

Les économistes ne savent pas exactement à quelle forme de reprise économique s’attendre, mais ils s’accordent tous à dire qu’elle prendra probablement au moins deux ans. Par conséquent, ne vous attendez pas à un retour au niveau économique d’avant COVID en 2022, et prévoyez plutôt une reprise plus lente. 

La mesure la plus importante consiste à diversifier votre portefeuille dans différents secteurs, comme ceux que nous avons vus. De nombreux secteurs des marchés financiers ont connu de gros bouleversements, et l’on ne sait pas exactement comment chaque secteur va se redresser. Mais en diversifiant votre portefeuille, vous pouvez éviter les pertes importantes liées à un seul secteur ou à une seule action.

Vous pouvez également vous intéresser aux investissements alternatifs tels que les cryptomonnaies et les actifs tels que l’or. Ces deux types de placements sont devenus très populaires ces derniers temps en raison de l’incertitude des marchés boursiers, et de l’inflation imminente aux États-Unis. Le fait d’avoir une partie de votre capital dans de tels actifs peut vous aider à réaliser des bénéfices même si les marchés boursiers subissent la récession. 

Conclusion

Vous savez maintenant quels secteurs ont le plus grand potentiel de profit dans l’ère post-covid, vous avez découvert des titres intéressants à considérer et les différentes façons d’investir en action. Gardez cependant à l’esprit que l’investissement en bourse est une entreprise risquée et que vous ne devez pas investir de l’argent dont vous aurez besoin dans les mois à venir. 

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