Guide complet pour débuter au Day Trading : Day Trading pour les Nuls 2024

Le day trading consiste à passer des transactions en bourse à court terme, ne durant généralement pas plus d’une séance de trading. Certains day traders sont très actifs, effectuant un grand nombre de transactions chaque jour, on parle alors de scalping. D’autres, cependant, peuvent se contenter de quelques positions par jour. 

Les marchés les plus populaires, pour le day trading, sont les actions, le Forex et les contrats à terme ou futures. C’est une activité difficile, mais qui peut être très lucrative. Cependant, peu de gens peuvent le faire profitablement de façon pérenne.

Vous découvrirez dans ce guide des conseils et informations sur le day trading, afin que vous puissiez être mieux préparé à cette activité. 

Qu’est-ce que le day trading et comment fonctionne-t-il ?

Le day trading est une approche de négociation à court terme en bourse.

Le day trading est un style de négociation en bourse. Cela consiste à acheter et à vendre des instruments et à ne détenir la position que pendant une session. Les positions ouvertes dans la journée sont fermées avant la clôture du marché. L’objectif est de réaliser un petit profit sur chaque position et d’accumuler ces gains au fil du temps.

Le trading nécessitait autrefois un capital conséquent. De nos jours, la compétition est rude et chaque broker veut proposer les meilleurs frais, avec un des dépôts minimum très bas. Avec l’essor des courtiers en ligne, qui proposent l’achat d’actions gratuit, le day trading sur ce marché est de plus en plus populaire. 

Le day trading est une activité difficile, même les traders avertis peuvent avoir du mal à être profitables. Une étude réalisée en 2010 par les professeurs Brad Barber et Yi-Tsung Lee à l’université de Californie suggère que seul 1 % des day traders gagnent de l’argent de façon régulière. L’étude a examiné les transactions de traders sur une période de 14 ans, entre 1992 à 2006.

La plupart des day traders à succès sont des traders à plein temps. Ils ont l’avantage de pouvoir observer les marchés toute la journée. Les traders particuliers peuvent aussi s’organiser pour avoir une session de trading quelques heures par jour. 

Le day trading est assez risqué, en raison de plusieurs facteurs que nous verrons. Si vous avez du mal à tolérer le risque lié à la volatilité à court terme, vous pouvez vous tourner vers le swing trading, ou le trading de position, en achetant et en maintenant vos positions à moyen ou long terme. Toutefois, si vous devez essayer le day trading, apprenez-en le plus possible sur ce style de trading avant de vous lancer.

Comment fonctionne le day trading ?

Les day traders essaient souvent de profiter des fluctuations à la hausse et à la baisse. Ils peuvent donc vendre à découvert une action s’ils pensent que son cours va baisser à court terme, ou acheter l’instrument s’ils pensent que le cours va augmenter. Ils peuvent répéter leurs opérations plusieurs fois dans une journée.

Exemple de day trading

Les indicateurs économiques sont souvent publiés durant les premières heures de cotation. Le day trader peut par exemple suivre la publication des indicateurs économiques européens comme le PMI manufacturier allemand. 

Le jour de la publication du PMI, il choisit de trader l’EUR/USD dès les premières heures après l’ouverture du marché de Francfort à 8 h heure de Paris. Il va acheter ou vendre la paire de devises selon les scénarios suivants : 

• Si les chiffres sont moins bons que les prévisions, il vend la paire de devises en anticipation d’une baisse de l’EUR/USD dans les heures qui vont suivre l’annonce. 

• Si les chiffres sont meilleurs que prévu, il achète l’EUR/USD en anticipation d’une hausse de celui-ci.

À l’annonce des chiffres par l’IHS Markit, les chiffres sont moins bons que prévu, ce qui entraînerait une baisse de l’EUR/USD. Le day trader en profite pour shorter rapidement la paire de devises comme l’illustre le graphique ci-dessous.

Avantages et inconvénients du day trading

Les avantages du day trading l’emportent largement sur ses inconvénients. L’une des principales raisons de faire du day trading est de réduire le temps d’exposition de vos positions aux risques des marchés, notamment en dehors des heures de cotation.

Avantages

1. Être indépendant

Le day trader peut travailler chez lui, sans contrainte liée au travail en entreprise. Il est responsable de ses performances. Vous pourrez définir les heures au cours desquelles vous allez rechercher des opportunités et les heures où vous vous reposerez. Il faudra cependant faire preuve de discipline.

2. Pas de risque lorsque les marchés sont fermés 

L’un des plus grands avantages du day trading est la clôture des positons en fin de journée. Ainsi, il n’y a pas de risque de perdre en dehors des heures de cotation.

Sur les marchés actions, des gaps peuvent apparaître du jour au lendemain à cause de plusieurs facteurs : annonce de résultats, événements inattendus. Il arrive que les swing traders, ou traders de position perdent du jour au lendemain leurs bénéfices engrangés sur plusieurs mois. 

Cette éventualité est peu probable avec le day trading. Le day trader peut être calme en fin de journée, sachant qu’il n’est plus exposé au marché. 

Inconvénients

1. L’overtrading

L’un des principaux problèmes des débutants est le trading excessif. La prise d’un grand nombre de positions augmente considérablement vos frais de négociation. Cela peut réduire vos gains ou enfoncer davantage vos pertes. 

2. Une activité chronophage

C’est aussi une activité qui peut vous prendre plusieurs heures dans la journée. Si vous travaillez en entreprise, il peut être difficile de maintenir des sessions de trading.

Que prendre en compte pour day trader ?

Le day trading est une activité exigeante, qui nécessite un investissement financier et personnel.

Une formation

Nous avons déjà évoqué l’importance de se former au métier de day trader. En plus des nombreuses formations de trading disponibles en ligne, vous pouvez ouvrir un compte démo chez un courtier et voir comment pratiquer le day trading. 

Un capital conséquent

Aux États-Unis, il faut au moins 25 000 dollars pour faire du day trading sur les actions. Cependant, sur le marché Forex, vous pouvez commencer à négocier avec moins de 500 euros. Le day trading des CFD sur actions est aussi possible pour un dépôt de moins de 500 euros.

Il est important de noter que plus votre capital est conséquent, moins vous aurez besoin de prendre de risque pour dégager des profits. 

La discipline

Que cela soit pour gagner votre vie ou pour arrondir vos fins de mois, le day trading exige une discipline constante. Votre succès en day trading ne dépend pas uniquement de votre maîtrise technique. Si cela ne reposait que sur ça, il y aurait beaucoup de day traders profitables. Or, on sait en général que peu de day traders parviennent à gagner de l’argent de manière pérenne. La discipline est donc un facteur critique pour le day trader.

Votre objectif ne doit pas être de gagner de l’argent, mais d’être assidu pour vos sessions de trading et suivre votre plan. À force de rester très longtemps devant vos écrans, la fatigue ou le stress peuvent vous faire prendre des décisions qui ne sont pas prévues dans votre plan de trading. 

Définir un plan de trading

Un plan de trading est une procédure systématique qui définit l’ensemble de votre activité de trading. Il prend en considération un certain nombre de facteurs, dont les instruments à négocier, le temps, le risque et les objectifs du trader. Un plan de trading doit être rédigé et bien documenté. Il ne suffit pas d’avoir simplement ce que vous allez faire en tête.

Le trading, vu dans son ensemble, peut être intimidant. Mais grâce à un plan de trading, vous pouvez procéder étape par étape, de l’identification de l’instrument à négocier jusqu’à l’analyse des positions fermées, en passant par le déroulement de la stratégie et la gestion des positions. 

Le plan de trading inclut aussi la gestion du risque. Quel pourcentage de votre capital allez-vous risquer sur une position ? À quel moment allez-vous arrêter votre session de trading ? Toutes les réponses à ces questions doivent figurer dans votre plan de trading. Plus il est complet, mieux vous serez organisé et plus vous garderez votre discipline tout au long de votre entreprise de day trading. 

Avoir un plan de trading, c’est bien, mais vous devez vous assurer que vous serez prêt à le suivre à la lettre, sans influence extérieure et sans hésitation. Pour analyser vos positions déjà fermées, vous vous servirez de votre plan de trading, pour savoir si elles étaient bien justifiées ou non. Les erreurs doivent être relevées dans votre journal de trading.

Tenir un journal de trading

Si votre plan de trading évolue peu après sa rédaction, le journal de trading doit être mis à jour après chaque séance. C’est un document qui recense toute votre activité de day trading. Vos remarques et commentaires doivent y figurer. Vous pourrez vous autoévaluer à partir des notes que vous prendrez : erreurs, oublis, non-respect du plan de trading, etc.

Le journal de trading vous permet également de tirer des conclusions objectives lorsque vous doutez de votre système de trading après une série de pertes.

En effet, le journal de trading sera particulièrement utile lorsque vous endurerez une série de trades perdants. Dans la plupart des cas, il permet de déterminer la raison pour laquelle vous avez de mauvais résultats. 

Une stratégie claire

On pourrait confondre plan et stratégie. Mais cette dernière fait partie du plan de trading. C’est par les règles établies dans votre stratégie que vous parviendrez à identifier un signal de trading. Plusieurs approches de day trading existent. La plupart des day traders utilisent l’analyse technique, d’autres utilisent les news et événements en intraday pour tirer parti de leurs effets sur les instruments financiers. 

La gestion du risque

Par gestion du risque, on entend la définition de la taille de vos positions ou money management, mais aussi le placement de vos stop loss et take profit. Concernant la taille des positions, la plupart des day traders ne risquent pas plus de 1 % de leur capital sur une position.

La question d’allocation du capital doit aussi être posée :

• Allez-vous utiliser votre capital pour ne trader qu’une stratégie ?
• Vos stratégies seront-elles discrétionnaires ou systématiques ?
• Prévoyez-vous de déléguer la gestion de votre capital à un autre trader ?

La gestion du risque est liée à la stratégie. Une bonne gestion de risque vous permettra de garder une grande partie de votre capital après une longue série de pertes.

Les meilleurs marchés pour le day trading

Le day trading peut se faire sur pratiquement tous les marchés.

Le Forex

Le Forex est un marché adapté au day trading, car il ne ferme pas durant la semaine. Il convient aux traders qui veulent négocier le jour ou la nuit, en fonction de leur disponibilité. 

Avec un volume quotidien de transactions d’environ 6 600 milliards de dollars, le Forex est un marché très liquide. Les paires de devises majeures sont adaptées au day trading. L’exécution des ordres sur ces instruments est en général instantanée.

Le Forex offre aussi une certaine diversité vis-à-vis des paires de devises à négocier. Il y a une vingtaine de paires de devises assez liquides, parmi lesquelles vous pouvez faire votre choix pour le day trading. Ce marché est aussi le plus accessible pour les traders débutants. 

Les indices 

Les indices représentent un panier de valeurs. Pour les actions, ils peuvent représenter un secteur ou une sélection de sociétés. Les indices ont la particularité d’être moins volatils et plus prévisibles. Ils conviennent donc aux traders recherchant moins de volatilité. 

Il est important de noter, cependant, que les indices peuvent être très volatils par moment, notamment lorsque des événements géopolitiques secouent les marchés.

Les indices sont des instruments financiers difficiles à manipuler pour un gros acteur du marché. La valeur d’un indice varie en fonction des fluctuations de prix des instruments qui le composent, ce qui lui confère sa stabilité.

En outre, ils offrent une certaine diversification. En négociant des indices, vous ne visez pas une action en particulier, mais vous vous diversifiez dans une sélection de valeurs.

Les actions

Le day trading sur actions à acheter convient aux traders recherchant des mouvements rapides. Ces instruments sont assez dynamiques lorsqu’ils ont assez de liquidité. Les actions peuvent être particulièrement volatiles durant la première heure de cotation. Cela offre des opportunités aux day traders et scalpeurs. 

Les futures

Les marchés à terme sont des produits idéals pour le day trading, en raison du faible coût de trading en général. Les futures les plus convoités sont très liquides. Bon nombre de day traders professionnels se spécialisent sur les marchés à terme. 

L’E-mini S&P 500 fait partie des futures les plus convoités des day traders. Les contrats sont tous négociés électroniquement et garantissent une exécution rapide.

D’autres indices sur futures sont aussi négociés, tels que l’E-mini Nasdaq, Russel et Dow. Il existe en outre plusieurs autres marchés, qui offrent le volume et la volatilité nécessaires pour réaliser des gains intrajournaliers, notamment les futures sur les matières premières.

Les cryptomonnaies

Le day trading des cryptomonnaies est en plein essor. La forte volatilité et le volume grandissant des échanges de cryptomonnaies attirent les traders cherchant à faire des profits rapidement.

Les day traders sur cryptomonnaies ne sont pas particulièrement intéressés par l’achat de cryptomonnaies, mais plutôt par le fait de tirer parti des fluctuations de ces monnaies virtuelles. Ils peuvent donc se contenter des CFD cryptomonnaies offerts par la plupart des courtiers Forex.

Le marché des cryptomonnaies est très volatil et nécessite donc une grande vigilance lorsque vous faites du day trading là-dessus. Le Bitcoin peut par exemple gagner ou perdre des centaines de dollars en quelques secondes. 

Le day trader sur les marchés cryptos doit donc être à l’affût du news pouvant secouer le marché.

Quels outils pour day trader ?

Les outils pour le day trading sont fournis par les courtiers en ligne. Certains offrent plus de fonctionnalités que d’autres pour l’analyse technique et fondamentale.

Les meilleurs courtiers pour le day trading

Capital.com : 73.81% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce broker. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Les screeners

Les screeners basés sur les indicateurs techniques peuvent être d’une grande utilité aux day traders. Ils peuvent mettre en avant, par exemple, les instruments qui sont surachetés, survendus, très volatils, etc. Si vous tradez plusieurs instruments en même temps, cet outil peut être très utile.

FXCM offre un screener intraday basé sur une sélection d’indicateurs techniques. L’outil permet aussi de changer l’intervalle de temps.

Plateforme d’analyse technique

Le day trading peut nécessiter une plateforme de charting avancée, en fonction de votre stratégie. Il existe plusieurs solutions disponibles. La plupart des courtiers offrent Metatrader 4, qui est une plateforme que l’on peut qualifier de moyenne pour l’analyse technique. 

Des solutions payantes comme TradingView, ou ProRealTime peuvent s’avérer être de meilleurs investissements pour les day traders professionnels. TradingView peut être lié à un certain nombre de courtiers en ligne comme FXCM.

Ce que vous devez savoir avant de faire du day trading

La liquidité, la volatilité et le moment idéal pour trader sont des facteurs importants à prendre en compte pour réussir en day trading.

La liquidité

La liquidité est un élément très important pour le day trader. Il s’agit de la facilité avec laquelle le trader peut passer ses ordres sans slippage. Ce dernier peut conduire à un achat ou une vente à un prix bien différent que celui que vous avez demandé. De plus, vous pouvez avoir du mal à passer des ordres de taille conséquente, faute de trouver une contrepartie. Si l’instrument que vous négociez n’est pas très liquide, vous aurez du mal à le day trader profitablement.

La volatilité

La volatilité est un indicateur de la rapidité des fluctuations d’un instrument. La plupart des day traders préfèrent des instruments volatils, qui leur permettent d’exploiter les tendances en intraday.

Cependant, tout dépend de votre stratégie de trading. Si celle-ci repose sur l’exploitation des marchés en trading range, un environnement peu volatil serait probablement mieux adapté.

Le moment idéal pour le day trading

Si vous souhaitez tirer parti des tendances en intraday, mieux vaut trader son instrument à l’ouverture de la bourse correspondante. Par exemple, faire du day trading sur l’action de Google au moment de l’ouverture des marchés américains. 

Par contre, il se peut que votre stratégie soit plus adaptée aux environnements peu volatils, dans ce cas, il faudra éviter de négocier durant les heures les plus actives. 

Tout dépend donc de votre stratégie de trading.

Le day trading sur marge

Il est possible de prendre des positions plus importantes que votre capital, en empruntant des fonds au courtier.

Pour augmenter leurs profits, de nombreux day traders utilisent l’effet de levier pour leurs positions. En day trading, l’achat sur marge revient à emprunter virtuellement de l’argent au courtier, afin de prendre des positions plus conséquentes. Vos gains et pertes seront ainsi démultipliés. La plupart des traders font du trading sur marge. C’est un phénomène qui présente un risque accru. 

Comment cela fonctionne-t-il ?

Si vous voulez acheter 1000 euros d’actions, vous pouvez mettre en jeu 500 euros et emprunter les 500 euros restants à votre courtier. Si vous achetiez le titre à 10 $ l’unité et qu’elle augmentait ensuite de 20 % pour atteindre 12 $ et que vous vendiez à ce prix, vous auriez 1200 euros. Après avoir remboursé le prêt de 500 euros au courtier, il vous resterait 700 euros, soit une performance de 40 % par rapport à vos 500 euros de départ. Sans les fonds empruntés, votre rendement n’aurait été que de 20 %.

Si le cours de l’action avait chuté de 20 %, la même logique s’appliquerait. Si vous aviez vendu au cours de 8 $, vous n’auriez que 800 euros. Après avoir remboursé les 500 euros au courtier, il vous resterait 300 euros, soit une perte de 40 % par rapport à votre investissement initial.

Cet exemple ne prend pas en compte les autres frais liés au trading. 

Les stratégies de day trading

Il existe d’innombrables façons d’approcher le marché. La plupart d’entre elles utilisent l’analyse technique.

Le day trading de news

Le day trader de news exploite la réponse du price action, suite à la publication d’indicateurs économiques ou d’événements qui changent les conditions du marché. Dans le graphique ci-dessous, on constate que l’EUR/USD entame une baisse après la publication de données sur l’emploi en Allemagne, qui sont moins bonnes que prévu. Il s’ensuit un mouvement rapide vers le bas, dont le day trader informé peut tirer parti en vendant la paire.

Trading de modèles graphiques

Les modèles graphiques tels que les triangles, les rectangles et les biseaux se forment aussi sur les petites unités de temps. La cassure d’une figure chartiste peut être suivie d’un mouvement assez rapide, comme le montre le breakout d’un triangle descendant ci-dessous, en graphique 5 minutes (M5). Le breakout est suivi d’une baisse rapide du cours.

Le scalping

Le scalping est bien du day trading. Il consiste à profiter de micromouvements des instruments financiers. Le scalpeur est moins exigeant que le day trader moyen, il prend ses profits dès que c’est possible.

Nous avons ci-dessous une méthode de scalping avec 2 moyennes mobiles exponentielles (EMA 20 et EMA 30) sur le graphique en une minute (M1). L’idée est de profiter du développement d’une tendance en ouvrant une position chaque fois que le price action fait un repli à l’intérieur des 2 moyennes mobiles.

Day trading de momentum 

Le trading de momentum revient aussi à tirer parti d’une tendance. On essaie d’acheter ou de vendre en direction de la force de la tendance. Le trader attend donc un pullback dans la tendance pour ouvrir une position. Divers indicateurs peuvent être utilisés pour définir avec exactitude le moment où l’on va ouvrir une position.

Sur le graphique ci-dessous, la tendance est baissière. À l’aide d’une trendline, le day trader peut trouver un bon timing, en vendant l’instrument chaque fois que son prix touche la ligne de tendance.

Le mean reversion

Le concept du mean reversion est simple. Lorsque le price action part dans un sens de façon prolongée ou d’une manière assez rapide, il a tendance à replier pour retrouver à peu près les prix d’avant extension.

Le graphique ci-dessous montre un exemple d’extension rapide. La sortie du price action des bandes de Bollinger indique que le mouvement s’est fait brusque. Par la suite, le prix s’est stabilisé pour revenir progressivement vers la base de la hausse initiale.

Conseils pour le day trading sur le Forex

Il est important de se former sans cesse et de planifier vos sessions de trading.

Limiter vos sessions

La plupart des day traders professionnels définissent des objectifs pour une session de day trading. Ces objectifs peuvent être mesurés en termes de nombres de pips ou points à gagner. Par exemple, on peut décider d’arrêter la séance de day trading après avoir gagné 50 pips. Cela peut être aussi un objectif basé sur les pertes. On arrête le trading après une perte de 100 pips, par exemple. 

L’établissement de tels objectifs a plusieurs avantages. Cela vous permet de limiter la durée de vos sessions de trading et vous évite aussi de faire de l’over trading, c’est-à-dire prendre trop de positions et par conséquent, payer plus de commissions. Ainsi, définir des objectifs vous permet de limiter vos sessions de day trading. 

Tirer parti de la technologie

Avec des milliers de traders qui recourent à des systèmes avancés, vous devez être en veille technologique permanente et suivre le calendrier économique. Les plateformes de charting offrent un grand nombre de fonctionnalités d’analyse des marchés. 

Les programmes de backtesting sont de plus en plus sophistiqués et permettent d’avoir des résultats plus justes pour une stratégie donnée. Si vous avez les moyens, n’hésitez donc pas à investir dans des outils premiums pour améliorer vos performances.

Toujours apprendre

Le trader qui réussit ne se repose pas sur ses lauriers, il cherche toujours à améliorer ses performances et son attitude. Pour ce faire, il doit se tenir au courant de l’actualité de marché, lire des livres sur le trading et faire perpétuellement des recherches.

Avoir des règles d’entrée et de sortie 

Il n’existe pas de façon parfaite pour ouvrir ou fermer une position. Mais tenez-vous-en aux règles établies dans votre plan de trading. N’essayez jamais de nouvelles astuces entrées ou sorties avec votre compte de trading réel, sans les avoir testées en démo.

Planifiez vos heures de négociation

Si vous voulez être un day trader professionnel, vous ne pouvez pas trader lorsque vous en avez envie. Vous devez établir un emploi du temps bien précis. Il est important de définir un intervalle de temps durant lequel vous allez maintenir votre session de trading. Il est en effet important de trader à la même heure tous les jours, afin de se familiariser avec le comportement du marché à cette heure-là.

La vie du trader indépendant

Contrairement à ce que l’on voit au cinéma, les traders sont des êtres humbles, toujours soucieux de la gestion du risque.

Les films pourraient vous faire croire que les traders à succès sont extravagants et aiment le luxe. Cependant, la plupart d’entre eux sont humbles et savent que leurs stratégies de trading pourraient cesser de marcher à tout moment. 

Les traders indépendants à succès ont une discipline de fer. Ils organisent leur vie en fonction des heures d’ouverture des marchés qu’ils négocient. Certains sont contraints de travailler la nuit pour faire leur session de trading. Un day trader qui vit à Wellington en Nouvelle-Zélande va devoir commencer sa session vers minuit, s’il veut négocier les marchés américains.

Conclusion

Le day trading est une activité sérieuse, qui peut être très lucrative si elle est faite avec soin. Dans tout domaine, il est important de se spécialiser sur un marché, ou vous concentrer sur quelques instruments financiers. Au fil du temps, vous vous familiariserez avec les instruments sur lesquels vous avez choisi de négocier. 

La préparation est la clé du day trading. Il est donc important de programmer à l’avance vos sessions de trading et être assidu pour n’en manquer aucune. Un plan de trading bien élaboré, ainsi que le maintien d’un journal de trading, est un must pour devenir un day trader à succès.

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