Swissquote Avis 2020 – À Lire Avant d’Ouvrir un Compte

BrokerSwissquote
Adresse webhttps://fr.swissquote.com
Fondé en 2000
Siège socialGland, Suisse
Service client+0848 25 88 88
Type de supportEmail, Téléphone, Chat
LanguesFR, EN, DE, IT, ES, CE, PY, AR, CN
Dépôt minimum0 €
Levier1:100
Compte démoOui
Méthodes de dépôtVirement bancaire, carte de crédit
RéglementéOui
Application pour mobileOui
Note générale4,2/5

Résumé

Swissquote est un courtier offrant la négociation sur le Forex et les CFD. Il est basé en Suisse et fait partie du groupe Swissquote Holding. Cette institution suisse est cotée à la bourse de Zurich, le SWX Swiss Exchange. Le courtier est régulé au Royaume-Uni par la FCA

Ce broker propose différentes plateformes. En plus de Metatrader, il a développé une extension exclusivement réservée à ses traders. Swissquote a en outre mis au point 2 plateformes de trading avancées, mais tout à fait adaptées aux débutants. L’une est orientée pour le Forex, l’autre est dédiée au trading des actions et autres produits dérivés offerts par le courtier.

Swissquote offre une réelle protection à ses clients. Si vous recherchez un courtier européen fiable, adossé à une grande banque, Swissquote est probablement le courtier qu’il vous faut.

Ouverture de compte

Swissquote offre différents types de comptes, mais un compte ECN n’est pas offert. Le Robo-Advisory permet aux investisseurs de déléguer la gestion de leur portefeuille. Le courtier n’est pas officiellement autorisé à offrir ses services en France. Il peut néanmoins accepter les clients français. L’Algérie et la Tunisie font partie des rares pays francophones à être acceptés. 

Pour chaque type de compte, Swissquote offre un large choix de devises. Il y en a 15 en tout : EUR, GBP, USD, CHF, JPY, AUD, PLN, CAD, TRY, SEK, SGD, NOK, XGD, CZK, et HUF. C’est important, dans la mesure où ça évite de payer des frais de conversion lors de vos dépôts. Il suffit de choisir la devise correspondant à votre compte bancaire.

Voyons les différentes offres de compte.

Le « Compte de Trading »

Il s’agit de l’offre la plus complète du courtier qui permet d’accéder aux instruments suivants  : 

  • Marchés actions
  • ETF
  • Futures
  • Options
  • Obligations
  • Forex
  • CFD

La plateforme dédiée à ce compte est eTrading. Swissquote n’exige pas de dépôt minimum pour ouvrir un compte de trading.

Le compte Robo-Advisory

Ce type de compte est réservé aux investisseurs qui veulent déléguer la gestion de leur portefeuille à Swissquote, par l’intermédiaire de leur algorithme avancé. Ce compte a le désavantage d’exiger un dépôt minimum de 10 000 francs suisses.

Le compte Forex

Ce compte convient aux traders qui ne négocient que les paires de devises et les CFD. La plateforme dédiée à ce compte est Advanced Trader. Metatrader est également offert.

Concernant le compte Forex, plusieurs sous-types de comptes sont définis.

Conditions de trading

Le compte Standard

Avec un dépôt de 1 000 €, vous êtes éligible au compte Standard. Il s’agit d’un compte sans commissions, mais avec des spreads assez larges. L’effet de levier est limité à 1:100. Swissquote vous permet de changer le levier sur votre compte sans en créer un nouveau. Ce qui est bien pratique. 

Même si le courtier indique qu’il est possible de faire du trading haute fréquence, les spreads sont bien trop larges pour cela. 

Le compte Premium

L’offre Premium est plus compétitive. C’est un compte standard, mais ayant des spreads plus serrés, à partir de 1,4 pip. L’accès au compte Premium nécessite un dépôt de 10 000 $.

Le compte Prime 

Ce compte s’apparente aux deux types de comptes que nous avons vus, mais avec un spread plus faible à partir de 1,1 pip et un dépôt minimum de 50 000 $.

Le compte Professionnel

Swissquote propose un spread plus compétitif pour les dépôts de plus 50 000 $. Il faut contacter le courtier pour disposer du compte Professionnel.

Pour avoir le statut de trader professionnel, il faut remplir deux de trois conditions suivantes :

  • Travailler pendant au moins un an pour une compagnie du secteur financier en ayant occupé un poste où une connaissance du trading des produits dérivés est obligatoire,
  • Avoir un portefeuille de valeurs mobilières, de produits dérivés, ou en cash de plus de 500 000 €.
  • Avoir tradé une quantité significative de produits dérivés sur les quatre derniers trimestres, au moins 10 opérations par trimestre. 

Le compte Démo

Swissquote offre un compte démo, avec lequel vous pourrez apprendre à trader et surtout découvrir les conditions de trading du compte réel. Le compte démo est disponible sur toutes les plateformes.

Vérification d’identité

Avant de vous autoriser à procéder à un dépôt, Swissquote est tenu de vérifier votre identité et votre adresse. Pour ce faire, il faut soumettre par email (accountopening@swissquote.eu) un scan de votre carte d’identité, de votre passeport ou de votre permis de conduire en cours de validité. Pour la vérification d’adresse, un relevé bancaire ou une facture de service public portant votre nom complet sera nécessaire.

Le courtier pourrait exiger, dans certains cas, d’autres documents relatifs à vos sources de revenus. Toutes ces vérifications sont une procédure normale, entrant dans la politique de connaissance clientèle (KYC).

Dépôt et retrait

Seuls les dépôts par virement et par carte sont acceptés. Les demandes de retrait se font par formulaire à envoyer au courtier.

Les dépôts se font par virement et par carte Visa et Mastercard. Le dépôt par virement est gratuit, mais votre banque peut vous facturer des frais de son côté. Si vous utilisez une carte, des frais de 2,5 % s’appliquent à la transaction. Les virements durent jusqu’à 2 jours. Vos fonds peuvent néanmoins être disponibles le jour même pour le trading. 

Les comptes ou cartes que vous utilisez doivent être à votre nom, Swissquote ne permet pas d’utiliser des sources de paiement tierces. Le courtier n’offre pas de solutions de dépôt plus pratiques comme les portefeuilles électroniques Skrill ou Neteller.

Les retraits ne peuvent se faire que par virement bancaire. Les frais dépendent de la devise de votre compte. Ils sont de 10 € pour les comptes dans cette devise.

Les demandes de retrait ne sont pas pratiques, il faut télécharger et remplir un formulaire de demande, que vous envoyez ensuite au courtier par courriel.

Plateformes de trading

Advanced Trader est dédié au Forex, tandis qu’eTrading permet de négocier les actions, les obligations et les autres produits dérivés. Metatrader est offert comme alternative pour le Forex.

Nous saluons la relative diversité des plateformes proposées par Swissquote. Le courtier offre sa propre plateforme de trading appelée « Advanced Trader ». Les plateformes tierces MT4 et MT5 sont aussi disponibles. À l’instar d’Admiral Markets, Swissquote a aussi développé une extension pour Metatrader, afin de la doter de nouvelles fonctionnalités.

Metatrader 4 et 5 

Ces plateformes développées par Metaquotes vous permettent d’accéder aux paires de devises Forex et aux CFD offerts par Swissquote. Vous pouvez télécharger les logiciels pour PC, ou vous connecter à votre compte de trading directement par les webtraders correspondants. 

Metatrader est doté d’indicateurs techniques et d’outils de dessin pour mener des analyses techniques. Mais le véritable point fort de ces plateformes est la possibilité d’avoir accès à des milliers d’indicateurs personnalisés et d’Expert Advisors. De plus, vous pouvez facilement développer vos propres robots de trading.

Metatrader Master Edition

Le Master Edition est une extension de Metatrader développée par Swissquote. Elle est réservée uniquement aux clients du courtier. Le Master Edition ajoute une douzaine d’outils d’analyse et 15 indicateurs techniques.

Metatrader Master Edition

Parmi les outils, on note la matrice de corrélation, qui permet de mesurer la corrélation des paires de devises entre elles. Cet indicateur est très pratique si vous négociez plusieurs instruments en même temps. Il vous évite d’être trop exposé à deux ou plusieurs instruments qui sont positivement corrélés.

La gestion des positions par groupe est une autre fonctionnalité intéressante de Metatrader Master Edition. Par défaut, Metatrader ne permet pas de fermer plusieurs positions en un clic, Swissquote vous permet cela par cette extension. C’est pratique pour le scalping et le day trading

Autre fonctionnalité importante pour les traders à court terme, des outils de gestion de risque, permettant de définir vos take profit et stop loss par défaut pour vos positions et un calculateur de taille de la position. Le Master Edition intègre aussi les types d’ordre OCO (One Cancels the Other) et OCA (One Cancels All).

Concernant les indicateurs, cette extension de Swissquote ajoute à Metatrader le canal de Keltner et celui de Donchian, ainsi que les graphiques en Renko.

Metatrader Master Edition vous envoie aussi des alertes de prix par email sur l’instrument de votre choix. 

Advanced Trader

Advanced Trader

Advanced Trader est une plateforme complète développée par Swissquote pour le trading sur le Forex. Ce logiciel pour PC a une version webtrader et intègre 44 indicateurs techniques.

Advanced Trader se distingue par son outil de détection de modèles graphiques. Les figures chartistes les plus couramment rencontrées sont automatiquement mises en avant, dès qu’elles se forment. L’outil vous donne en même temps la pertinence du modèle. Les configurations qui représentent un fort signal sont mises en avant, dans une couleur plus brillante que celles qui sont moins pertinentes.

Cette plateforme de Swissquote intègre par défaut les types d’ordre OCO et OCA. Un fil d’actualité est disponible sur Advanced Trader. Il est mis à jour par une intégration de Bloomberg. 

eTrading

eTrading

La plateforme eTrading est celle qui est dédiée au trading des actions, ainsi qu’aux autres produits dérivés offerts par Swissquote. C’est une plateforme très personnalisable, avec la possibilité de n’afficher que les fenêtres qui vous intéressent. Leur taille est aussi modifiable. 

eTrading vous permet de créer une liste de vos instruments favoris et d’avoir accès à leurs données en un clic. Un outil de recherche avancée vous permet de trouver n’importe quel instrument, en renseignant son nom ou son code ISIN. Le carnet d’ordre ainsi qu’un graphique affichant le spread sont aussi intégrés à cette plateforme.

On retrouve aussi les outils d’analyse techniques présents dans Advanced Trader.

Applications mobiles

Swissquote application mobile

Advanced Trader et eTrading ont leurs versions pour mobile téléchargeable sur l’App Store et sur Google Play. Les applications sont assez fluides et dotées de fonctionnalités les plus importantes de la version web. 

On retrouve un graphique et la possibilité de trading en un clic. Pour plus de sécurité et afin d’éviter un accès non autorisé à votre compte de trading, les applications sont dotées du Touch ID.

Frais de trading

Les spreads sur le Forex ne sont pas très compétitifs. Ils sont larges pour le compte standard, le plus accessible. Les commissions sur les autres instruments sont acceptables.

Les frais de trading de Swissquote dépendent de l’instrument que vous négociez et du type de compte. Voici les spreads minimums obtenus lors des moments les plus actifs du marché.

Paires Compte StandardCompte Premium Compte Prime
EUR/USD1,71,41,1
GBP/USD2,01,71,4
USD/JPY1,61,41,2
USD/CHF21,81,9
EUR/GBP1,71,51,2

Les frais sur les actions européennes se présentent comme suit :

Taille de la position en eurosFrais en euros
0 à 200025 
2000 à 10 00030
10 000 à 15 00055 
15 000 à 20 00080 
25 000 à 50 000135 
Supérieure à 50 000190 

Plus plus d’informations, référez-vous à la page des tarifs du courtier.

L’un des avantages de Swissquote est qu’il ne déduit pas de frais d’inactivité sur votre compte. 

Marchés et produits financiers

Par son offre Compte de Trading, les clients de Swissquote ont accès à plus de 3 millions d’instruments financiers : actions, ETF, fonds, cryptomonnaies, marché à terme et autres produits dérivés.

  • Les clients de Swissquote peuvent négocier le Forex et les CFD sur les matières premières et les indices. Vous trouverez les indices les plus suivis : S&P 500, Nasdaq, CAC 40, DAX, etc. Il n’y a pas de restriction sur le trading des CFD indices.
  • Concernant les paires de devises Forex, on retrouve les majeures, les mineures et les paires exotiques. 
  • Les métaux précieux sont aussi offerts pour la négociation, à savoir l’or, l’argent, le platine et le palladium.
  • Swissquote offre aussi les CFD des énergies : gaz naturel, pétrole. 
  • Les traders qui veulent appliquer des stratégies de hedging efficaces pourront négocier les obligations.
  • Swissquote propose des instruments plus avancés avec le Swiss DOTS, tels que les options et les futures (contrat à terme). On trouve aussi les warrants et les certificats.
  • Le trading de cryptomonnaies est lui aussi offert, avec 13 paires de devises crypto-fiat.
  • Les clients de Swissquote pourront négocier les ETF, qui sont des fonds négociés en bourse.

Recherche

À part les plateformes de trading principales et Metatrader, Swissquote intègre Autochartist à sa plateforme. Le Robo-Advisor permet aux investisseurs de déléguer la gestion de leur portefeuille à des robots-investisseurs sophistiqués.

Autochartist

En plus de Metatrader Supreme Edition et de ses propres plateformes d’analyse, Swissquote donne accès à Autochartist, un screener bien connu de l’industrie. Cet outil scanne les marchés en permanence, à la recherche de signaux de trading pertinents. 

Les outils d’Autochartist vous donnent des signaux de trading que vous pourrez tester avec un compte démo. Autochartist permet en outre de recevoir des alertes basées sur l’indicateur technique de votre choix. Vous pouvez, par exemple, recevoir des alertes de niveau de Fibonacci, de support et de résistance, ou lorsqu’une figure chartiste se forme. 

Les adeptes de price action aimeront l’outil de détection automatique de ligne de tendance horizontale et verticale. Ainsi, certaines figures graphiques comme les triangles sont mises en avant très tôt, de sorte que vous puissiez anticiper une cassure. 

Analyse de marché

La partie analyse de marché de Swissquote est régulièrement mise à jour par les analystes du courtier. On retrouve des analyses techniques et fondamentales liées au Forex, aux indices et parfois une société en particulier. L’accès à ces analyses est gratuit et ne nécessite pas d’ouvrir un compte.

Le Robo-Advisor

Le Robo-Advisor est outil innovant, conçu par Swissquote. Il s’agit d’un gestionnaire de compte automatisé, qui crée pour vous un portefeuille d’investissement personnalisé et gère vos placements. Tel un robot de trading, cet outil surveille les marchés 24 heures sur 24 et mène une gestion proactive.

Le client n’a qu’à renseigner son degré d’aversion au risque et son theme trading (préférence sectorielle). Puis, des algorithmes avancés surveillent le marché et lui proposent des titres pour son portefeuille. Le Robo-Advisor est utilisé pour la gestion du Swissquote Quant Fund, le fonds du courtier récompensé par le Lipper Fund Award en 2016, pour ses bonnes performances en 3 ans. 

Support client

Le support client est très réactif, avec un temps d’attente de moins de 2 minutes. 

Il est facile d’entrer en contact avec l’assistance clientèle de Swissquote, grâce à la messagerie instantanée présente sur le site. Les agents sont disponibles en ligne, du lundi au vendredi, de 1 h à 16 h GMT.

Que vous tradiez le Forex ou les autres instruments, différents numéros de téléphone sont présents sur la page de contact du site du courtier. On trouve aussi sur cette page une FAQ bien détaillée, qui pourrait contenir les réponses à vos éventuelles interrogations. 

Les différents formulaires de demande sont accessibles à partir de cette page : demande de retrait, demande de virement en interne, demande de modification de mot de passe, etc.

Formation

L’offre en formation est assez limitée. Il n’y a pas de formation en français pour les débutants. On trouve cependant des tutoriels de qualité en français, liés aux plateformes de trading. 

Swissquote offre une formation sur le Forex. Elle se présente sous forme de vidéos disponibles gratuitement sur YouTube. Il y a en tout 8 vidéos, dédiées à l’apprentissage du trading sur le marché Forex. Des sujets comme le CFD, l’analyse technique et la gestion du risque y sont présentés. Ces ressources ne sont pas traduites en français.

Le courtier n’offre donc pas de formation en français, mais il y a 13 tutoriels en français portant sur la plateforme eTrading. 

Swissquote offre régulièrement des webinaires en plusieurs langues. La page des webinaires est dotée de filtres pour afficher les webinaires à venir dans une des 10 langues proposées. Nous avons vérifié, il n’y avait pas de webinaire en français. 

Sécurité

Swissquote est un courtier très sûr, car il est sous la surveillance d’au moins 5 régulateurs de marchés. Les plateformes de trading sont sécurisées et les dépôts de ses clients sont garantis en Europe.

Swissquote est régulé par la FCA, qui est une autorité de marché mondialement réputée. Le courtier est en conformité avec les directives mises en place par ce régulateur. Parmi les plus importantes pour ses clients, on peut noter la ségrégation des comptes. Cela assure que les fonds des clients sont bien séparés des fonds propres du courtier. Même si le courtier fait faillite, les dépôts des clients pourront être restitués. Les créanciers de Swissquote n’auront pas accès à ces fonds. 

Parmi les autres régulateurs de Swissquote, on note :

  • L’Autorité fédérale suisse de surveillance des marchés financiers (FINMA)
  • L’Autorité des services financiers de Dubaï (DFSA)
  • La Commission des valeurs mobilières et des contrats à terme de Hong Kong (SFC)
  • L’Autorité monétaire de Singapour (MAS)

Les fonds des clients sont détenus dans plusieurs banques partenaires. Même si l’une des banques fait faillite, ce qui est peu probable, les clients sont couverts par le fonds assurance dépôt mis en place par la FINMA. Celle-ci couvre les dépôts des investisseurs à hauteur de 100 000 francs suisses. 

Voici les protections sur dépôt offertes par Swissquote à travers ses différentes succursales.

SuccursalesRégulateursMontant de l’assurance dépôt en CHF
Swissquote Bank LtdFINMA100 000
Swissquote LtdFCA103 000
Swissquote MEA LtdDFSA100 000
Swissquote Asia LtdSFCN/A
Swissquote Pte LtdMASN/A

Swissquote Asia ltd et Swissquote Pte Ltd ne garantissent pas les dépôts clients.

Comme nous l’avons vu, Swissquote est une filiale de Swissquote Group Holding Ltd, une société publique dont l’action est négociée à la bourse de Zurich depuis 2009. C’est donc une société qui divulgue ses résultats régulièrement. 

Conclusion

Swissquote est un courtier fiable, mais pas très compétitif. Ses clients peuvent bénéficier de multiples plateformes en fonction de leurs besoins. Différents outils d’analyse sont offerts, notamment Metatrader et Autochartist.

Les plateformes développées par le courtier sont aussi assez bien outillées pour correspondre aux besoins des investisseurs professionnels.

FAQ

Est-ce que Swissquote offre un compte-titres ?

Non, mais son offre Compte de Trading permet d’acheter des actions.

Est-ce que Swissquote est sûr ?

Oui, Swissquote est régulé par plusieurs autorités de marché.

Comment faire un retrait sur Swissquote ?

Il faut remplir le formulaire de demande de retrait puis l’envoyer par email au courtier.