Saxo Banque Avis 2020 – Leader Européen du Courtage en Ligne

Broker Saxo Banque (Saxo Bank)
Adresse web www.home.saxo/fr-fr
Fondé en 1992
Siège social Copenhague, Danemark
Service client +33 1 78 94 56 40
Type de support Email, Téléphone, Chat en ligne
Langues FR, EN, SL, DE, PL, FL, ES, MG, AR, CN
Dépôt minimum 2 000 $
Levier 1:30
Compte démo Oui
Méthodes de dépôt Virement bancaire, carte bancaire
Réglementé Oui
Application pour mobile Oui
Application pour tablette Oui
Note générale 4.6/5

Résumé

Saxo Banque a une longue expérience du trading en ligne puisque le courtier a été fondé en 1992. Ce broker propose le trading sur le Forex, les actions et les CFD, ainsi que d’autres produits dérivés. Saxo Banque a racheté BinckBank en août 2019, ce qui renforce sa légitimité en tant que courtier international.

Saxo Banque propose pratiquement toutes les classes d’actifs pour le trading. Plus de 40 000 instruments sont proposés au travers de ses différentes plateformes. Les investisseurs ont accès à des outils d’analyse avancée. Saxo Banque se démarque par sa plateforme SaxoTraderGO, qui est très bien outillée, pour offrir une expérience de trading unique à ses clients.

Le broker est aussi très compétitif en matière de frais de trading. Saxo Banque est en effet adéquat pour les day traders qui négocient activement sur les marchés. Le bémol avec ce courtier, c’est le dépôt minimum requis, qui varie de 2 000 € à 10 000 € en fonction des juridictions dans lesquelles il est enregistré.

Si vous recherchez un courtier régulé qui peut traiter de forts volumes et qui offre un bon environnement pour le trading à court terme, Saxo Banque est sans doute l’un des meilleurs choix qui s’offrent à vous.

Ouverture de compte

L’ouverture de compte chez Saxo Banque est assez rapide. Tout le processus se fait en ligne.

Saxo Banque offre plusieurs types de comptes : le compte-titres, le PEA et le compte société.

Le compte-titres

Saxo Banque vous permet d’ouvrir un compte-titres. Avec ce compte, l’investisseur dispose de plus de 40 000 instruments pour négocier. Vous aurez accès aux plateformes de trading sophistiquées du courtier, à savoir SaxoTraderGO et SaxoTraderPRO. L’ouverture de compte est facile et rapide. Saxo va vous demander un certain nombre de documents pour vérifier votre identité.

Le compte PEA

Le compte PEA ou Plan d’Épargne en Actions est similaire au compte-titres. Mais vous disposez d’une fiscalité plus avantageuse. Vos gains seront notamment exonérés d’impôt.

Le compte PEA est limité à l’achat ou la vente d’actions françaises et européennes. Certains ETF sont aussi disponibles. Les plateformes SaxoTraderGO et SaxoTraderPRO seront à votre disposition.

Les dépôts sur le compte PEA seront limités lorsque celui-ci atteint 150 000 €.

Il est important de noter que le PEA est un compte d’investissement. Un retrait effectué moins de 5 ans suivant la date de dépôt entraîne sa fermeture.

Le compte société

Le compte société de Saxo Banque est réservé aux personnes morales. Il offre les mêmes avantages que le compte titres. Une équipe sera mise à votre disposition pour une assistance dans vos investissements et la génération de vos rapports financiers.

Statut de client professionnel

Si vous êtes trader professionnel, Saxo Banque vous offre de meilleures conditions de trading. Les traders professionnels ne sont pas affectés par les restrictions mises en place par les autorités de marché, en matière d’effet de levier et de protection de compte. Ils peuvent donc disposer selon les classes d’actifs, d’un effet de levier allant jusqu’à 3 fois le maximum dont peuvent disposer les autres traders.

Pour avoir le statut de professionnel, il faut répondre à au moins deux des 3 conditions suivantes :

  • Disposer d’un portefeuille supérieur à 5 000 euros.
  • Avoir ouvert au moins 10 positions de taille conséquente au cours des 4 derniers trimestres.
  • Avoir travaillé pour une institution financière pendant un an.

Les clients professionnels renoncent à certaines protections, notamment la disposition contre le solde négatif. Cependant, ils bénéficient du mécanisme FGDR que nous verrons dans la partie sécurité.

Compte démo

Saxo Banque propose un compte démo gratuit. Une fois ouvert, il sera valide durant 20 jours. Ce compte dispose de 100 000 dollars de fonds virtuels, afin que vous vous exerciez et puissiez tester les différents instruments que Saxo Banque vous propose.

Si vous êtes débutant, nous vous recommandons d’ouvrir un compte démo et de vous exercer au trading. Cela vous permettra de vous faire une idée des frais de trading chez Saxo Banque.

Dépôt et retrait

Les dépôts par carte sont permis en France, en plus du virement bancaire. Il faudra créditer votre compte d’au moins 2 000 €.

L’avantage avec un Saxo Banque, c’est que vous pouvez y déposer et détenir plusieurs devises. De cette manière, vous réduirez les couts liés à la conversion des devises. Il est possible de choisir jusqu’à 32 devises de base, dont l’euro.

Dans certains pays, le premier dépôt doit nécessairement se faire par virement. Les dépôts suivants pourront être faits par carte bancaire. En France, le premier dépôt par carte est accepté.

Les retraits ne peuvent se faire que par virement bancaire. Et le compte bancaire utilisé doit être obligatoirement à votre nom.

Que cela soit pour les dépôts ou les retraits, Saxo Banque ne facture pas de frais. Il faudra compter jusqu’à 5 jours pour que les fonds passent d’un compte à l’autre.

Frais de négociation

Les frais de trading sur Saxo Banque sont assez compétitifs, notamment pour les actions et produits dérivés européens.

Nous pouvons affirmer que Saxo Banque propose l’une des meilleures tarifications pour les courtiers de son genre. Pour les paires de devises, Saxo Banque facture seulement le spread.

Les spreads sont assez serrés, celui de l’EUR/USD est de 1,4 pip. Il n’y a pas de commissions pour le trading des devises. Vous trouvez ci-dessous les spreads des paires de devises les plus négociez sur Saxo Banque.

Paires Spreads
 EUR/USD 1.4
EUR/GBP 1,4
GBP/USD 1,5
EUR/JPY 1,7
USD/JPY 1,3
AUD/USD 0,9

Les CFD ont des spreads et des commissions assez avantageux. Pour les indices européens les plus convoités, tels que le DAX et le CAC 40, le spread est seulement de 2 points. Les commissions sont fixées à partir de 5 €.

Les commissions sur les actions sont très avantageuses. Pour les actions cotées à EURONEXT PARIS, Saxo Banque ne fixe pas une commission minimum. Elle s’élève à 0,085 %, quelle que soit la taille de votre position.

Les tarifs pour les options et les futures sont moyens, avec 6 € par lot comme commission minimum pour les options sur actions et 2,5 € par contrat pour les futures, avec un minimum à 5 EUR.

Les frais sur les ETF cotés en France sont de 0,085 %. Les ETF cotés sur les autres bourses ne sont pas chers et sont assez avantageux.

Les commissions sur les obligations tradables en ligne sont fixées à 0,2 % avec un minimum à 80 €. Si vous les négociez activement, Saxo Banque vous offre une remise. Pour en bénéficier, il faudra contacter le support.

Plateforme de trading

Saxo Banque offre principalement 2 plateformes pour le trading : SaxoTraderPRO et SaxoTraderGO. Toutes les deux ont été développées par le courtier.

La plateforme web de Saxo Banque, SaxoTraderGO, permet un accès rapide à votre compte, tandis que SaxoTraderPRO offre des outils avancés d’analyse de marché.

SaxoTraderGO

SaxoTraderGO - SaxoBank

Cette plateforme est basée en ligne et permet d’accéder à tous les instruments proposés par Saxo Banque. SaxoTraderGO est disponible en plusieurs langues, dont le Français.

La plateforme est conviviale et bien conçue. Nous la trouvons relativement customisable, dans la mesure où vous pouvez modifier la taille des fenêtres.

Une barre de recherche intégrée vous permet de trouver plus rapidement un actif. De plus, lorsque vous en cherchez un, tous les produits dérivés relatifs à l’actif seront affichés : options, futures, CFD, etc.

SaxoTraderGO vous permet de passer différents types d’ordres. En plus des ordres de base (limit, au marché, ordre stop), il y a le stop suiveur (stop traînant) ou encore l’ordre OCO (One Cancels the Other, ou l’exécution de l’un annule l’autre). Vous pouvez aussi mettre une date d’expiration à un ordre.

SaxoTraderGO vous permet de définir des alertes de prix sur un actif. En plus de la notification sur la plateforme, vous pouvez opter pour une réception sur votre email.

Cette plateforme est assez bien outillée, mais si vous voulez faire des analyses techniques avancées, vous devez vous tourner vers SaxoTraderPRO.

SaxoTraderPRO

Cette plateforme est disponible sur PC. Il s’agit de l’une des plateformes les plus performantes de l’industrie. Par rapport à SaxoTraderGO, elle est très customisable. Ces fenêtres peuvent être déplacées.

Saxo Banque soutient que cette plateforme est adaptée aux traders expérimentés, négociant de forts volumes. Mais nous avons trouvé qu’elle est assez simple d’utilisation, un débutant peut parfaitement l’utiliser.

Cette plateforme dispose d’outils avancés d’analyse, ainsi que des outils de gestion de risque. Le passage d’ordre est plus fluide sur SaxoTraderPRO. Si vous avez ouvert plusieurs positions sur un même actif, vous pourrez les fermer simultanément.

SaxoTraderPRO intègre un graphique avec lequel vous faites vos analyses techniques. Des outils de dessin et des indicateurs sont intégrés à la plateforme.

Plateforme mobile

Saxo Banque est présent sur mobile sous les systèmes Android et iOS. On y retrouve la barre de recherche qui permet de sélectionner directement un actif. L’application dispose aussi d’un screener de figures chartistes grâce notamment à l’intégration d’AutoChartist.

Saxo Banque mobile intègre un graphique qui permet de faire des analyses techniques. Nous avons trouvé intéressant que la plateforme mobile soit synchronisée avec SaxoTraderGO. En effet, lorsque vous dessinez des figures graphiques sur un actif sur SaxoTraderGO, vous retrouverez vos analyses sur mobile. C’est très pratique.

L’application mobile de Saxo Banque est assez autonome. Elle permet de passer des ordres et de suivre vos positions.

Autres plateformes

Saxo Banque offre des API qui permettent de traders à partir de MT4 ou TradingView. Mais cela est soumis à certaines conditions. Nous vous invitons à contacter le support si vous voulez utiliser ces plateformes tierces.

Marchés et produits dérivés

Vous trouverez toutes les classes d’actifs tradables en ligne. La plateforme permet de mettre en place des stratégies d’investissement avancées grâce aux produits dérivés proposés.

Saxo Banque fait partie des courtiers les plus compétitifs en matière d’offres de marché et de produits dérivés.

Instruments Nombres
Paires de devises 182
CFD 9 000
Actions 19 000
Contrats à termes 200
Options 1 200
Obligations 5 000
ETF 3000

Pour le Forex, 182 paires de devises sont proposées. Ce nombre est de loin supérieur à ce qu’offrent les courtiers spécialisés sur le Forex et les CFD. Vous pourrez donc trader les devises exotiques les moins convoitées. Les métaux précieux, l’or et l’argent sont mis dans cette catégorie. Saxo Banque est aussi l’un des meilleurs courtiers sur options pour les devises Forex.

Saxo Banque se vante d’être le leader du trading de CFD avec plus de 9 000 actifs proposés sous forme de CFD. Vous trouverez de multiples classes d’actifs disponibles sous forme de CFD : action, indice, Forex et obligation. Les actions représentent à elles seules 8 800 de CFD négociables.

Vous trouverez sur Saxo Banque plus de 19 000 actions cotées un peu partout dans le monde. À ce niveau, Saxo Banque est sans doute l’un des courtiers les plus compétitifs au monde.

Une large gamme de produits dérivés sur les matières premières sont offerts. Les métaux, les produits agricoles ainsi que les énergies sont négociables sous forme de CFD, sur futures ou sur options.

Saxo Banque propose plus de 200 contrats à terme (futures) sur les indices, sur les matières premières et sur le Forex. Vous trouverez aussi sur sa plateforme plus de 1 200 options.

Saxo Banque fait partie des courtiers qui offrent le plus d’ETF ou trackers. Le courtier vous propose en effet plus de 3 000 ETF listés sur plus de 30 bourses à travers le monde. Si vous vous spécialisez sur les obligations, vous serez bien servi, avec notamment plus de 5 000 obligations proposées sur la plateforme de Saxo Banque.

Recherches

Les investisseurs trouveront des outils d’analyse très avancée sur SaxoTraderPRO. Les outils d’analyse technique sont aussi présents sur toutes les plateformes de Saxo Banque.

SaxoTraderPRO Recherches - Saxo Bank

Saxo Banqueoffre d’excellents outils à ses traders et investisseurs pour leurs recherches d’actifs intéressants à négocier. Sur SaxoTraderGO, vous trouverez bon nombre d’outils de sélection d’actions, comme AutoChartist.

Un fil d’actualité est aussi présent et alimenté par des sources d’information financière de renom comme RANsquawk et NewsEdge. Le calendrier économique est lui aussi présent. Tout est fait pour que vous suiviez le marché à partir d’une seule plateforme.

La plateforme SaxoTraderPRO offre encore plus d’outils d’analyse, notamment pour les actions. Saxo Banque vous donne des informations très détaillées sur chaque société. Ces données sont gratuites pour certaines compagnies. Pour avoir les informations sur toutes les actions listées sur sa plateforme, il faudra souscrire un abonnement.

L’outil d’analyse d’actions convient très bien à un investisseur qui se spécialise sur ce marché. Vous trouverez les bilans financiers, la performance de la valeur par rapport à son secteur, le calendrier de publications de résultat et de dividendes, etc.

Sur le site du courtier, les analystes traitent de l’actualité économique. Mais cette section est assez peu mise à jour.

Support client

L’assistance clientèle de Saxo Banque est satisfaisante. Le chat en direct n’est pas disponible. La FAQ est néanmoins très détaillée et instructive.

Le support de Saxo Banque est assez réactif. Vous pouvez les contacter par téléphone ou par mail. Le chat en direct est néanmoins absent. L’assistance clientèle répond assez vite en cas de contact par téléphone.

Le support est professionnel et répondra à vos questions avec d’éventuels liens vers des sources pertinentes sur le site ou la FAQ, afin que vous ayez des informations complémentaires.

Le support peut être contacté depuis la plateforme de trading. Il sera alors créé un ticket d’assistance, que vous pouvez suivre et mettre à jour.

Nous avons aimé le fait que la FAQ soit très complète. Toutes vos éventuelles questions y trouveront leurs réponses. Sur la page d’accueil de la FAQ, vous avez une barre de recherche qui vous aidera à trouver rapidement les questions correspondant aux mots que vous saisissez.

Les réponses contenues dans la FAQ sont organisées par thème : ouverture de compte, dépôt et retrait, plateforme de trading, etc. La FAQ peut faire office de formation, car de nombreux termes financiers y sont expliqués.

La FAQ contient en outre des vidéos explicatives liées aux différents aspects des plateformes de Saxo Banque et aux produits dérivés.

Formation

Saxo Banque n’offre pas de formation sur son site. Des webinaires sont organisés régulièrement et animés par ses experts.

Nous vous invitons à vérifier la page Formation du site pour connaître la date du prochain webinaire qui sera organisé. Des événements et ateliers sont aussi souvent organisés par le courtier à Paris.

Nous n’avons néanmoins pas trouvé de formation complète sur le site du courtier. Il serait intéressant d’en proposer aux débutants.

Sécurité

Saxo est régulé par de nombreux organismes de régulation dans de grandes économies. Les fonds de ses clients sont ségrégués et garantis.

Avec sa longue expérience sur les marchés, nous ne sommes pas étonnés de voir que Saxo Banque est régulé par un grand nombre d’organismes de régulation des marchés dans le monde. Parmi eux figurent : 

  • L’Australian Securities & Investment Commission (ASIC), l’organisme de régulation australien des marchés financiers.
  • La Securities Futures Commission (SFC) à Hong Kong.
  • Le Japanese Financial Services Authority (JFSA), le régulateur de marché au Japon.
  • Le Monetary Authority of Singapore (MAS), la banque centrale de Singapour.
  • Le Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA), le régulateur suisse.
  • La Financial Conduct Authority (FCA), le gendarme britannique des marchés financiers.

Par le biais de la succursale Saxo Banque FR SAS, régulée par la Banque de France, les clients français sont protégés par le mécanisme appelé Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR). Ce dernier vise à protéger les clients d’établissements bancaires en cas de faillite ou autre défaillance.

Saxo Banque est un établissement de crédit, il adhère donc au FGDR. Ce qui veut dire que les fonds disponibles sur votre compte sont couverts à hauteur de 100 000 €.

En ce qui concerne les titres, ils ne peuvent normalement pas disparaître. Le broker ne détient pas vos titres. Toutefois, en cas de problèmes, ils seront restitués par le FGDR à hauteur de 70 000 €.

Conclusion

Saxo Banque est un courtier de confiance qui offre ses services aux investisseurs depuis 1992. Son ancienneté et sa bonne réputation lui ont valu l’obtention de plusieurs licences provenant de grands organismes de régulation de marchés.

Les différentes plateformes de trading du courtier sont complètes et offrent aux investisseurs les outils nécessaires pour mener leurs recherches. De plus, le passage d’ordre est fluide. Les clients de Saxo Banque ont généralement un avis positif sur ce courtier.

FAQ

Où se trouve Saxo Banque ?

Saxo Banque siège à Copenhague. Ils ont aussi des bureaux à Paris.

Quelle somme dois-je déposer sur Saxo Banque ?

Vous pourrez commencer à négocier après avoir déposé 2000 € sur votre compte.

Puis-je ouvrir un compte-titres sur Saxo Banque ?

Oui.