OANDA Avis – Est-ce le courtier Forex et CFD le plus fiable ?
Trading En Ligne
⚠️ Attention
En plus des CFD qu’offre Oanda, XTB offre l’achat d’actions et d’ETF sans payer de commission et la plateforme xStation 5 est plus intuitive que celle d’Oanda. De plus, XTB a plusieurs bureaux en Europe.
Spreads serrés
Courtier primé
Frais d’inactivité mensuels
Outils de recherche limités
Résumé de notre avis sur OANDA
Oanda en bref
| 💶 Dépôt minimum | 0 € |
| 📈 Levier | 1:30 |
| 🏛️ Régulation | FCA, FSA |
| 💳 Dépôt et retrait | Virement bancaire (SWIFT et SEPA), Cartes bancaires (Visa, MasterCard) |
OANDA est un broker CFD proposant de nombreux instruments de trading : Forex, indices, métaux, matières premières, obligations et Bitcoin. Le courtier existe depuis 1997, et sa branche européenne, régulée par la FCA, est basée à Londres.
OANDA propose à la fois l’accès vers la célèbre plateforme de trading en ligne MetaTrader 4, mais également vers une plateforme maison nommée OANDA Trade, qui a été élue en 2018 “Meilleure plateforme de change de détail au monde”. Vous aurez ainsi accès à une cinquantaine d’outils d’analyse technique, à une analyse de vos performances de trading, à des graphiques avancés, ainsi qu’à des outils de gestion du risque. Cependant, il existe d’autres plateformes plus intuitives comme la plateforme xStation 5 de chez XTB.
Il existe deux types de comptes sur OANDA : une offre standard et une offre destinée aux professionnels. Dans tous les cas, aucun frais n’est appliqué à vos dépôts d’argent. De plus, le broker est transparent quant aux coûts qu’il applique, notamment ses coûts de négociation et ses frais d’inactivité.
OANDA propose également aux traders débutants une vaste offre de formation constituée de tutoriels, de vidéos pédagogiques et de webinaires.
Bien que notre analyse du broker OANDA soit plutôt positive, nous lui préférons tout de même le courtier XTB qui propose notamment l’achat d’actions ainsi que d’ETF.
XTB
OANDA est destiné aux investisseurs qui souhaitent avoir toutes les clefs en main avant de se lancer dans le trading en ligne. De plus, le site propose une interface intuitive qui saura rassurer les traders débutants.
Ouverture compte
OANDA propose un seul type de compte standard. L’ouverture de compte est rapide, mais la validation peut prendre plusieurs jours.
Avec un seul type de compte proposé, tous les clients disposeront des mêmes conditions de trading. Vous pouvez cependant ouvrir plusieurs comptes sous des devises différentes. Vous commencerez par donner vos informations personnelles : nom, prénom et adresse. Puis vous répondrez à un formulaire portant sur votre statut professionnel et vos revenus.
OANDA vous fera répondre à un petit test sur vos connaissances en trading en ligne avant de passer à la vérification d’identité et de résidence. Pour cette étape, vous aurez à envoyer par la plateforme une photo de votre carte d’identité ou votre passeport, ainsi qu’une facture de service public ou un relevé bancaire.
Après consultation de vos documents et validation de votre compte de trading, vous pourrez créditer votre compte.
XTB
Dépôt et retrait
OANDA propose 3 méthodes de dépôt pour les clients européens : carte bancaire, virement et PayPal.
Les dépôts et retraits que vous ferez sur OANDA doivent nécessairement se faire avec des comptes qui sont à votre nom. OANDA propose plusieurs devises pour le solde de votre compte, dont l’euro et le dollar.
Vous pourrez donc, par exemple, ouvrir un compte en euros et un autre en dollars. C’est bien utile, dans la mesure où vous pouvez créer un compte dans la même devise que votre compte bancaire afin d’éviter les frais de conversion lors des dépôts.
OANDA propose plusieurs méthodes de dépôt, dont la disponibilité peut varier en fonction de votre pays de résidence. En Europe, vous disposez du paiement par carte, du transfert bancaire et de PayPal.
Les dépôts par PayPal et par carte sont instantanés, tandis que le virement bancaire peut prendre jusqu’à 5 jours avant que les fonds ne parviennent à votre compte de trading OANDA.
Concernant les retraits, votre première demande du mois par carte ou par PayPal est gratuite. À partir de votre seconde transaction, OANDA facture des frais qui dépendent de la devise de votre compte. Pour le compte en euros, ils s’élèvent à 20 euros. Les fonds vous parviennent normalement au bout de 3 jours ouvrés.
Plateformes de trading
fxTrade est la plateforme de trading officielle d’OANDA. Le broker vous permet aussi de trader avec TradingView, NinjaTrader et Metatrader 4.
OANDA propose sa propre plateforme de trading, mais également des plateformes tierces afin d’enrichir son offre. Vous trouverez tous les outils indispensables pour mener à bien vos analyses avant de prendre une décision d’investissement.
fxTrade
Il s’agit de la plateforme principale d’OANDA. Elle est disponible en version web (webtrader), sur mobile et sur PC. Le webtrader et le logiciel pour PC de fxTrade sont identiques et donnent pratiquement la même expérience. fxTrade offre ainsi une certaine flexibilité dans la mesure ou vous pourrez passer d’une plateforme à l’autre et continuer à suivre les marchés.
fxTrade intègre les outils graphiques de TradingView qui offre une grande flexibilité pour les analystes techniques. On peut, par exemple, faire une comparaison de plusieurs graphiques en les superposant. De surcroît, plus de 80 indicateurs techniques sont mis à votre disposition.
Plateforme de trading automatisé
OANDA propose des outils pour automatiser vos stratégies. En partenariat avec la plateforme Seer Trading, le courtier permet le développement de robots de trading. Des outils de back test et de forward test seront à votre disposition, pour que puissiez vous faire une idée de la fiabilité de vos robots sur les marchés.
Une autre plateforme, ALGO LAB, développée par QuantConnect, vous permet aussi d’élaborer des algorithmes avancés de trading automatisé. Elle est entièrement basée sur le cloud et vous permet de faire des tests sur des données remontant à 2004.
Plateformes de trading tierces
Vous pouvez vous connecter à votre compte OANDA par l’intermédiaire de plateformes tierces que le courtier accepte. Parmi elles, on a NinjaTrader, qui est une plateforme d’analyse technique de trading très avancée. Ce logiciel offre une solution complète aux adeptes d’analyse technique. Elle permet aussi de concevoir des algos de trading.
En plus d’inclure les outils graphiques de TradingView, OANDA vous permet de trader directement à partir de sa plateforme. Il suffit de vous connecter à votre compte OANDA, à partir du panel de trading. TradingView offre une meilleure expérience au trader et à l’analyste technique.
OANDA propose aussi Metatrader 4 pour les adeptes de cette plateforme. MT4 est la plateforme la plus prisée pour le trading du Forex et des CFD. Elle est facile d’utilisation et très personnalisable. MT4 permet en outre de développer des robots de trading.
Le tableau de bord
Nous avons aimé le tableau de bord d’OANDA, qui permet de gérer vos comptes de trading. Il est aisé de transférer des fonds d’un compte à l’autre. De plus, le broker met à votre disposition des outils intéressants d’analyse de performance des comptes de trading. Ces outils sont fournis par Chasing Returns.
fxTrade sur mobile
OANDA a développé la version mobile de fxTrade, qui est disponible sur Play Store et sur App Store. fxTrade mobile est moins outillé que le webtrader et l’application pour PC, mais dispose assez d’outils pour surveiller les marchés et passer des ordres. Elle compte environ 30 indicateurs.
Pour le passage d’ordre, nous avons aimé le fait que fxTrade mobile permette d’ouvrir des trades à partir du graphique. Vous pouvez modifier rapidement vos stop loss et take profit sur le graphique avec vos doigts. MT4 mobile n’a pas encore cette fonctionnalité. fxTrade mobile vous permet en outre de faire des dépôts et des demandes de retrait. L’application est donc assez complète.
Nous avons constaté que fxTrade mobile n’est malheureusement pas synchronisée avec le webtrader ou fxTrade PC. Vos analyses graphiques sur le webtrader n’apparaitront pas sur mobile et vice versa. Cette fonctionnalité serait pourtant vraiment utile et appréciée par les clients d’OANDA.
Frais et commissions
Le spread moyen chez OANDA est assez compétitif et le broker ne facture pas de commission.
OANDA ne prélève pas de commissions sur vos trades, seul un spread variable est appliqué. Les spreads sont acceptables, mais restent assez larges par rapport à certains de ses concurrents. Cela reste tout de même compétitif. Sur l’EUR/USD, le spread moyen est de 1,2 pip.
| Actifs | Spreads moyens |
| EUR/USD | 1,2 |
| GBP/USD | 1,6 |
| USD/JPY | 1,3 |
| Or | 27 |
| CAC 40 | 1,4 |
XTB
Nous avons aimé le fait que OANDA soit transparent à ce sujet. Le courtier offre un outil qui permet de connaître le spread moyen d’un actif donné sur un intervalle de temps. Vous pouvez donc prendre connaissance du spread moyen sur l’EUR/USD sur le dernier mois.
Le courtier permet en outre de trader les micro lots, c’est-à-dire un millième de lot. Cela conviendra parfaitement à ceux qui disposent d’un faible capital et veulent limiter leur exposition au début de leur aventure sur les marchés. La taille minimum est fixée à 0,01 lot pour la plupart des courtiers Forex et CFD.
Frais d’inactivité
OANDA prélève des frais d’inactivité sur votre compte après deux ans d’inactivité. Ces frais s’élèvent à 10 euros par mois.
Frais de retrait
Lors des retraits, OANDA vous débitera des frais de 20 € (pour un compte en euros). Ces frais de retrait sont assez élevés, sachant que certains autres courtiers ne prélèvent aucuns frais.
Marchés et produits financiers
OANDA propose assez peu d’actifs, en comparaison de ses concurrents. On y trouve malgré tout des paires de devises et CFD les plus négociés.
OANDA propose la négociation sur 70 paires de devises ainsi que des CFD sur les indices, les obligations et les matières premières. Voici quelques actifs les plus négociés sur OANDA.
- Forex : EUS/USD, USD/JPY, GBP/USD, EUR/JPY
- CFD indices : France 40 (CAC 40), Allemagne 30 (DAX), US SPX 500 US Wall St 30.
- CFD matières premières et métaux : gaz naturel, or, argent, pétrole
- CDF Obligations : Bund, UK 10Y T-Note, US T-Bond.
Les CFD actions ne sont pas proposées.
Recherche
En plus de ses propres outils d’analyse et de recherche, OANDA propose des plateformes tierces pour enrichir son offre.
OANDA fait partie des meilleurs courtiers en matière de recherche sur les marchés. Vous aurez à votre disposition plusieurs outils d’analyse technique et fondamentale à votre disposition.
Les clients d’OANDA reçoivent les derniers événements du marché en temps réel. Les sources de ces news sont diverses et proviennent de fournisseurs de renom tels que Reuters et CNBC. La plateforme MarketPulse d’OANDA est alimentée quotidiennement par l’équipe d’analystes techniques du courtier.
Pour les adeptes d’analyses techniques, OANDA Technical Analyse est une plateforme faisant des prévisions sur l’évolution des paires de devises avec l’aide d’Autochartist. Vous pouvez voir, graphiquement, les potentiels niveaux que les cours pourraient atteindre à court terme. Ce ne sont pas pour autant des signaux de trading, mais ses prévisions peuvent conforter vos points de vue sur une paire de devises donnée. D’autres outils de volatilité et d’analyse de performance sont aussi disponibles.
Support client
L’assistance clientèle peut être contactée par différents moyens : messagerie instantanée, téléphone et email. Les réponses peuvent cependant prendre du temps.
OANDA a pris le soin de diversifier les méthodes par lesquelles vous pouvez contacter le département support. La manière la plus rapide est la messagerie instantanée, disponible au niveau du site officiel. Les assistances téléphonique et par email sont aussi proposées.
L’équipe d’assistance est disponible 24 heures sur 24 et 6 jours sur 7. Le temps d’attente sur le chat peut quand même être assez long, tout comme les réponses par email. Cependant, le support est professionnel et répondra à vos questions, avec d’éventuels liens vers des ressources d’OANDA, pour plus d’informations.
Avant de contacter le support, il peut se révéler intéressant de consulter la FAQ, qui se trouve sur la page de contact. Il y figure un certain nombre de réponses aux questions qu’un débutant pourrait se poser. On y traite des CFD, des différentes plateformes, des dépôts et retraits, etc.
Formation
Une formation au trading est disponible sur le site d’OANDA. Mais elle n’est pas traduite en français et mal organisée.
OANDA offre une formation au trading et aux différentes méthodes d’analyse. La formation est divisée en plusieurs chapitres constitués d’articles. Certaines s’accompagnent de vidéos illustratives.
Nous avons cependant noté l’absence du plan général de la formation, qui permettrait pourtant une meilleure navigation. La formation n’est pas bien agencée.
Des webinaires sont aussi animés régulièrement par l’équipe d’analystes de OANDA, mais ils sont en anglais. Ils couvrent les principes de base de la négociation sur les marchés : analyse technique et fondamentale, gestions de risque, etc.
Sécurité
Un courtier bénéficiant de plusieurs régulations notamment aux États-Unis. OANDA offre une protection au solde négatif et fxTrade dispose de la fonction 2FA.
OANDA est sans doute le courtier CFD le plus sûr. Ses différentes succursales sont régulées dans plusieurs grandes économies par des organismes de régulation réputés. En voici la liste :
OANDA Europe Ltd est régulé au Royaume-Uni par la Financial Conduct Authority (FCA). Les clients d’OANDA Europe bénéficient d’une assurance-dépôts à hauteur de 85 000 livres sterling, par le biais du fonds FSCS (Financial Services Compensation Scheme).
Peu de courtiers CFD bénéficient d’une régulation aux États-Unis. OANDA est sous la surveillance de la Commodity Trading Futures Commission (CFTC) et la National Futures Association (NFA). Les États-Unis sont connus pour appliquer une régulation stricte des marchés financiers. C’est un gage de confiance pour les clients d’OANDA.
OANDA est aussi régulé au Canada par l’Investment Industry Regulatory Organisation (IIROC), le gendarme canadien des marchés. OANDA offre l’une des protections de dépôt client les plus élevées au Canada, à hauteur de 1 million de dollars.
OANDA s’est enregistré auprès de l’Australian Securities and Investment Commission (ASIC) en Australie, par l’intermédiaire de sa succursale OANDA Australia Pty.
En Asie, OANDA est régulé au Singapour par la Monetary Authority of Singapor (MAS) et la Financial Services Agency (FAS) au Japon.
La négociation des CFD comporte un risque élevé. Comme mesure de protection, le broker a mis en place un mécanisme de protection contre le solde négatif. Ce qui veut dire que vos pertes ne dépasseront pas les fonds disponibles sur votre compte, même si le marché faisait un gros gap contre une de vos positions.
Pour le trading, fxTrade dispose de la fonction authentification à double facteur (2 FA). Ce mécanisme ajoute une protection supplémentaire à votre compte, en plus du mot de passe. Vous pourrez utiliser Google Authenticator pour activer cette fonction.
Conclusion
OANDA fait partie des courtiers CFD les plus réputés au monde. Son offre sur les CFD est assez limitée, mais sa plateforme fxTrade est bien conçue et donne une bonne expérience du trading. Le broker propose en outre plusieurs autres plateformes tierces, de sorte que ses clients puissent utiliser la plateforme qui leur conviendra le mieux.
Plusieurs méthodes de dépôt sont offertes et le service client est disponible 6 jours par semaine. L’avantage le plus notable qu’il y a à trader avec OANDA, c’est l’existence de différentes régulations émanant d’organismes fiables.
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