IronFX Avis 2021 : Broker compétitif de bonne réputation ?

CourtierIronFX
Site webhttps://www.ironfx.com/
https://www.ironfx.co.uk/
https://www.ironfx.eu/
Fondé en2010
Siège socialLimassol, Chypre
Téléphone+357 2502 7000 (Chypre)
+442075962724 (UK)
+44 (0) 203 282 7777 (international)
SupportEmail, Chat en direct, Téléphone
LanguesEN, ES, DE, FR, AR, RU, JA, PT, ZH, SL, FA, IT, KO
Dépôt minimum100 $
Effet de levier maximum1:30
Compte de démonstrationOui 
Méthodes de dépôtCarte de débit, carte de crédit, Skrill, Neteller,
virement bancaire, virement bancaire local,
Perfect Money, WebMoney, IronFX Card, FasaPay,
China Union Pay, Cryptomonnaie
RéglementéOui
Application mobileOui
Note générale2.5/5

Résumé

IronFX est une plateforme de trading Forex et CFD qui se targue d’avoir près de 1,2 million de clients à travers 180 pays. Le courtier propose le trading sur le Forex, sur les matières premières, sur les indices, sur les actions et sur les CDF de contrats à terme. Au total, plus de 300 actifs peuvent être négociés sur IronFX.

Conscient que chaque trader a des besoins différents, IronFX propose plusieurs types de comptes, il y en a 6 en tout. Chaque trader sur IronFX bénéficiera d’un accès à MetaTrader 4. Le courtier n’a développé ni plateforme propriétaire ni application mobile. 

Les frais du courtier ne sont pas très avantageux dans l’ensemble, malgré l’offre d’un compte ECN. IronFX est certes un courtier régulé par la CySEC et la FCA, mais les courtiers ci-dessous sont de meilleures alternatives.

Alternatives à IronFX 

CourtierNombre d’utilisateursPlateforme tiercePlateforme de tradingRéguléAvantages
👉eToroPlus de 13 millionsN/Aweb, applications mobilesOui0 % commission sur actions et ETF
👉Vantage FXInconnuAutoTrade, DupliTrade, ZuluTradeweb, plateforme de bureau, applications mobilesOuiPlus de 7 logiciels de trading
👉AvaTradePlus de 300 000DupliTrade, ZuluTradeweb, plateforme de bureau, applications mobilesOuiBons outils de recherches

Frais de trading

Les frais de négociation chez IronFX sont très variables et sont fonction du type de compte que vous utilisez et de l’instrument que vous tradez. Le coût de la négociation est relativement élevé par rapport à d’autres courtiers, mais est compétitif pour le compte Absolute Zero.

Instruments (frais minimum)IronFXeToroAvaTradeFrais IronFX, notre avis
EUR/USD1,1 pip1 pip0,9 pipElevés
BitcoinPas offert0.75 %0,35 %N/A
CAC 40150 pips100 pips0,5 %Elevés
Apple0,61 + 0,1 %00,13 %Elevés

Les comptes de trading sont regroupés en 2 catégories, selon le mode de facturation : live floating/fixed et ECN/STP. Dans le premier cas, IronFX agit en tant que market maker, en étant la contrepartie de vos positions. Pour les exécutions en STP/ECN, vos ordres sont exécutés par l’intermédiaire des fournisseurs de liquidité du courtier.

Spread variable et fixe (live floating/fixed)

Spread variableSpread VariableSpread nul
Spread minimum1.61.40
Dépôt minimum1.000 USD10.000 USD500 USD
Devises de baseUSD, EUR, GBP, AUD, JPY, BTC, PLN, CZKUSDUSD, EUR
CommissionNonNonOui (18 $/Lot sur EUR/USD)

IronFX utilise différents algorithmes pour apparier les ordres qui lui parviennent. Avec le grand nombre de clients sur la plateforme, le courtier peut facilement trouver des contreparties entre les différents ordres de ses clients. L’avantage des comptes à spreads variables et fixes, c’est qu’ils offrent un effet de levier allant jusqu’à 1:1000 pour les clients internationaux (limités à 1:30 en Europe).

  • Spread variable : les spreads sont à partir de 1,4 pips et augmentent ou diminuent en fonction de la volatilité, mais il n’y a pas de commissions. Les meilleurs spreads sont obtenus durant les heures les plus liquides du marché.
  • Spread fixe : les spreads sont plus élevés que les spreads variables, mais ne varient pas, même lorsque la volatilité est élevée. Vous pouvez envisager cette option si vous négociez des instruments volatils, car vous connaissez toujours le spread à payer.
  • Spread nul : aucun spread n’est facturé, mais des commissions le sont. Les commissions vont de 18 à 43 USD par lot en fonction de l’actif négocié.

Compte STP/ECN (Straight Through Processing/Electronic Communications Network)

Sans CommissionZero SpreadAbsolute Zero
Spread minimum1.700,3
Devises de baseUSD, EUR, JPY, BTCUSD, EUR, JPYUSD, EUR, JPY
CommissionNonOuiNon

Contrairement au modèle market maker, le courtier n’est pas impliqué dans les transactions sur les comptes STP et ECN. Ces types d’exécutions impliquent l’acheminement des ordres vers le marché interbancaire par le biais des fournisseurs de liquidités d’IronFX. Cela permet de proposer des spreads plus compétitifs, à partir de 0 pip.

Sur IronFX, 3 comptes fonctionnent selon ce modèle :

  • Compte sans commission (No Commission) : pour ceux qui n’aiment pas les commissions. Vous pouvez payer des spreads à partir de 1,7 pip. Ce spread est plus élevé que celui de nombreux autres courtiers STP.
  • Absolute Zero :  vous pouvez obtenir les meilleurs spreads sur ce compte, à partir de 0,3 pip. Vous devez effectuer un dépôt de 500 USD ou l’équivalent dans une autre devise pour en bénéficier.
  • Zero spread : seule une commission variable est facturée

Dans l’ensemble, les frais de négociation sur cette plateforme sont plus élevés que ceux de nombreuses autres plateformes telles qu’eToro qui offre le trading gratuit sur les actions.

Autres frais

Au-delà du trading, IronFX déduira 50 USD de votre compte chaque année, si celui-ci est inactif pendant plus d’un an. Les dépôts et les retraits sont gratuits, mais si vous effectuez un retrait sans avoir tradé, des frais administratifs de 3 % seront appliqués. 

Ouverture de compte

La création d’un compte devrait prendre quelques minutes, grâce à un processus 100 % en ligne. Le délai d’approbation est rapide et il y a plus de 10 devises de base pour votre compte, y compris les cryptomonnaies.

Lorsque vous visitez le site web, vous êtes commodément redirigé vers la filiale appropriée, couverte par le régulateur de votre région. Cela permet d’éviter toute confusion étant donné qu’il existe plusieurs filiales, mais cela entraîne des limitations pour certains traders. 

Les résidents de l’UE sont soumis à la réglementation de l’ESMA et l’effet de levier est plafonné à 1:30 pour les traders particuliers, bien que vous puissiez demander un effet de levier plus élevé en tant que trader professionnel (avec justification à l’appui).

Nous avons tenté de créer un compte de trading et nous avons constaté que le processus était fluide et facile à suivre. Après avoir envoyé les documents d’identification (carte d’identité et facture de services publique), l’approbation a été rapide. 

Votre compte peut avoir l’une des devises de base suivantes : 

  • USD, EUR, GBP, JPY, PLN, AUD, CHF, CZK.

Nous avons trouvé intéressant que le courtier propose un compte en cryptomonnaies : 

  • BTC, ETH, ADA, IRX, PMA

IronFX permet aux traders de plus de 190 pays d’ouvrir un compte. Les exceptions notables sont :

  • États-Unis, 
  • Corée du Nord, 
  • Soudan, 
  • Cuba, 
  • Syrie.

Dépôt et retrait

IronFX accepte les dépôts par portefeuilles électroniques, par cartes de crédit, par virements bancaires et propose même une carte prépayée.

Les portefeuilles électroniques acceptés sont Skrill, Neteller, WebMoney, Perfect Money, China Union Pay et Fasapay. Certaines options comme PayPal sont absentes, mais peu de courtiers acceptent les dépôts par PayPal. 

Les cartes de crédit et de débit sont également acceptées de même que les virements bancaires, les premières étant traitées instantanément. Mais il faut attendre 3 jours pour les virements bancaires.

Dans certaines régions, IronFX s’associe à des fournisseurs de solutions de paiement pour fournir des méthodes de virement bancaire local qui peuvent être plus rapides. Le courtier autorise également les dépôts en cryptos, pour les passionnés et pour ceux qui veulent trader exclusivement en cryptomonnaies. Vous pourrez donc utiliser des cryptos pour acheter des actions, ou autres CFD offerts par IronFX.

Le courtier offre en outre une carte prépayée, avec un solde en euros ou en dollars. Ils peuvent être utilisés pour retirer vos fonds au niveau des distributeurs automatiques. 

IronFX Card

Plateforme de trading

La principale plateforme proposée aux traders est MT4, tandis que les gestionnaires de comptes peuvent également utiliser la plateforme PMAM pour gérer plusieurs comptes simultanément.

Depuis plus de 15 ans, MetaTrader 4 fait partie des plateformes préférées des traders en ligne. 

IronFX MT4

La possibilité d’empiler plusieurs fenêtres de graphique en même temps sur MT4 signifie que vous pouvez rapidement passer d’un actif à l’autre pour trouver des opportunités de trading. Grâce aux indicateurs personnalisés, il est possible de définir des alertes afin d’être averti lorsqu’une opportunité se présente. 

Les plus de 300 instruments que propose IronFX sont tous accessibles à partir de la liste de surveillance de la plateforme.

IronFX MT4 Instrument

Pour l’analyse du marché, MT4 est équipée d’un grand nombre d’indicateurs techniques et d’outils graphiques. Plus de 3 000 indicateurs sont disponibles sur le marketplace intégré à la plateforme. 

Pour les adeptes du trading automatisé, les robots de trading sont pris en charge sur MT4 (Expert Advisors). On compte aussi le testeur de stratégie, pour déterminer la rentabilité d’un robot avant même de le tester en démo.

Application mobile IronFX

IronFX n’a malheureusement pas développé sa propre application de trading. Le courtier compte encore sur l’application mobile de MT4. Celle-ci est disponible pour iOS et sur Android.

IronFX Mobile

PMAM (Personal Multi Account Manager)

Pour les traders expérimentés qui veulent gérer plusieurs comptes de trading, IronFX met à votre disposition le PMAM. L’outil permet de répliquer vos opérations sur un nombre de comptes MT4 illimité. Cette plateforme s’apparente à MT4 Multiterminal. La réplication peut se faire de différentes manières : lot, proportion, ou répartition en pourcentage.

IronFX PAMM

VPS gratuit

Lorsqu’un client dépose 5 000 USD, ou l’équivalent dans une autre devise, IronFX lui offre un abonnement VPS gratuit. Les adeptes de trading automatisé apprécieront cette offre, qui permet de maintenir sa plateforme de trading connectée 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7. 

Cependant, vous devez maintenir un solde de 5 000 USD et négocier au moins 5 lots par mois pour continuer à bénéficier du VPS gratuit. Sinon, vous devrez payer 30 USD par mois pour bénéficier du VPS d’IronFX. 

Plateforme de trading crypto

IronFX Exchange

Le trading de cryptomonnaies n’est pas encore offert chez IronFX. Le courtier s’est donc associé à EMURGO pour créer un échange de cryptomonnaies appelé IronX. Cette nouvelle plateforme est peu populaire et n’est pas encore tout à fait fonctionnelle. 

Marchés et produits financiers

Vous trouverez plus de 300 actifs sur IronFX, couvrant 5 classes d’actifs : Forex, matières premières, actions, indices et futures.

La plupart des actifs listés sont négociables sous forme de CFD. Le courtier ne propose pas la négociation de titres, mais les CFD disponibles sont suffisants pour que les traders puissent se diversifier et se couvrir contre la volatilité de certains instruments.

MarchésTypesExemples
ForexMajeuresMineuresExotiquesEUR/USD, GBP/USDEUR/GBP, EUR/AUDUSD/MXN, USD/CNH
Matières premièresMétauxÉnergiesProduits agricolesOr, argentPétrole brut Brent, Gaz Coton, soja
ActionsActions américainesStocks européensAutresApple, GoogleShell, William HillTencent, Baidu
IndicesIndices boursiersS&P 500, DAX 30
FuturesContrats à terme sur matières premièresMaïs, blé, café

Il y a plus de 80 paires de devises, un nombre supérieur à la moyenne des courtiers Forex. IronFX atteint ce nombre en incluant beaucoup de paires exotiques. L’offre en actions et indices est satisfaisante. On trouve 145 actions cotées et 16 indices.

Là où IronFX doit s’améliorer, c’est dans son offre de matières premières et de cryptomonnaies. Seules 9 matières premières peuvent être négociées et il n’y a pas de CFD de cryptomonnaies listés.

Recherche

La plupart des outils de recherche sont offerts par MT4, ils sont donc limités. Les analystes publient néanmoins des articles et vidéos intéressants.

En tant qu’outil de recherche, MT4 est capable de réaliser des analyses de marché approfondies, car il dispose d’une multitude d’indicateurs et d’outils graphiques. Vous pouvez en trouver beaucoup plus sur la communauté MQL5, où l’on peut voir des indicateurs personnalisés, des robots et des signaux de trading.

IronFX MQL5

Le site d’IronFX a une section dédiée d’analyses quotidiennes et un calendrier économique.  

Support client

En cas de besoin, les agents du service clientèle peuvent être joints par téléphone, par courriel ou par chat en ligne. Le support client est insatisfaisant.

Nous avons commencé ce test à partir du chat en ligne et avons rapidement commencé à échanger avec un agent. Après avoir obtenu plusieurs réponses précises, les choses se sont dégradées lorsque nous avons posé quelques questions sur le PMAM. 

Il est devenu évident que l’agent ne pouvait pas fournir de détails sur ce service. Dans l’ensemble, le service clientèle est à améliorer. 

Formation

Les traders reçoivent quotidiennement des analyses de marché des analystes d’IronFX. Il y a des tutoriels vidéo sur MT4.

IronFX School est une section du site web consacrée à la formation des traders, débutants et professionnels. Elle contient des articles sur les bases du trading du Forex et des CFD, ainsi que des leçons sur les stratégies de trading destinées aux débutants. 

De plus, des analyses vidéo sont publiées quotidiennement sur le site. Vous pouvez les retrouver sur YouTube.

Malheureusement, l’ensemble de la formation n’est pas détaillé et l’essentiel des ressources est en anglais. 

Sécurité

La marque IronFX est exploitée par Notesco, qui est réglementé par différents gendarmes de marchés.

Notesco a lancé IronFX à Chypre en 2010 et le courtier a reçu une licence d’exploitation de la CySEC. Cette licence a donné au courtier le droit d’opérer dans toute l’UE et les pays membres de l’EEE. Plus tard, en 2013, Notesco a ouvert un nouveau bureau en Australie, où il a reçu sa deuxième licence de l’ASIC. Puis, il a également obtenu une licence de la FCA en 2013.

Après avoir fait preuve d’un succès significatif dans le secteur, Notesco a ouvert des bureaux dans d’autres pays, notamment au Nigeria (2014), aux Bermudes (2017) et en Afrique du Sud (2018). En Afrique du Sud, il a obtenu une licence de la FSB, bien que ce régulateur ait changé son nom en Financial Sector Conduct Authority (FSCA).

Le courtier offre une garantie de dépôt en fonction de la région dans laquelle il propose ses services. Vous trouverez ci-dessous les montants de garantie que les clients peuvent attendre lorsqu’ils tradent avec IronFX. 

Filiale d’IronFXOrganisme de réglementationRégion/Numéro de licenceMontant de la garantie
Notesco Financial Services LimitedCyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)Régions de l’UE et de l’EEE/CySEC no. 125/10)Jusqu’à 20 000 euros
Notesco Pty LimitedAustralian Securities and Investments Commission (ASIC)Australie/AFSL no. 417482N/A
Notesco UK LimitedAutorité de conduite financière (FCA)Royaume-Uni/585561Jusqu’à 85 000 GBP
Notesco LimitedAutorité monétaire des Bermudes (BMA)Bermudes/International/sans licence (possède un identifiant d’entité légale [LEI])N/A
IronFX Global (Afrique du Sud) Pty LtdFinancial Services Board (FSB)Afrique du Sud/Africa / FSP No 45276N/A

Cependant, IronFX a eu un passé controversé entre 2014 et 2018. Selon une émission chinoise appelée Market Wired Shenzhen, des affiliés ont affirmé qu’IronFX avait refusé de leur verser des commissions comprises entre 1 000 et 2 000 dollars, tandis que des traders soupçonnaient le courtier de manipuler les prix des instruments. 

Les employés du bureau de Shenzhen n’ayant pas répondu à ces allégations, les affiliés et les traders ont porté plainte auprès du Bureau d’enquête sur les crimes économiques. En 2015, 93 clients et partenaires en Chine ont lancé des plaintes auprès de la CySEC. En juillet 2015, le nombre total de plaintes auprès de la CySEC contre IronFX avait dépassé les 1 000, concernant principalement des problèmes de retrait.

Finalement, IronFX s’est vu infliger une amende de 335 000 euros par la CySEC, pour diverses violations des règles établies par l’institution de régulation. Dans le même temps, la FCA a contraint la filiale britannique IronFX Global UK Limited à changer son nom en 8SAFE UK Limited. En 2018, 8SAFE UK Limited deviendra Notesco UK Limited, mais les enquêtes ultérieures sur cette filiale ne sont pas positives non plus.

Conclusion

IronFX propose une bonne sélection d’actifs à négocier. Cependant, le courtier n’a pas su diversifier ses plateformes de trading. MT4 offre des outils d’analyse limités. Le système de tarification est diversifié pour offrir des frais de trading assez compétitifs. 

IronFX est certes fiable, mais le courtier est dans l’ensemble peu compétitif. C’est pourquoi nous vous recommandons eToro, qui est un courtier qui offre la négociation gratuite sur les actions et les ETF.

FAQ