IG Markets Avis 2020 – Faut-il Faire Confiance en ce Courtier ?

BrokerIG
Adresse Webwww.ig.com/fr (Nous recommandons BDSwiss)
Fondé en 1974
Siège socialLondres
Service client01 70 98 18 18
Type de supportEmail, Téléphone, Chat
LanguesFR, EN, ES, DE, PT, IT, RO, PO
Dépôt minimum1 €
Levier1:30
Compte démoOui
Méthodes de dépôtVirement bancaire, Carte de crédit, Carte de débit, PayPal
RéglementéOui
Application pour mobileOui
Application pour tabletteOui
Note générale4,6/5

Résumé

IG est le nom commercial d’IG Group, l’une des sociétés de courtage figurant parmi les plus réputées au monde. Lancé en 1974, c’est l’un des courtiers ayant la plus longue expérience dans le domaine du trading en ligne. IG est aussi une société publique dont le titre est échangé à la bourse de Londres. Ce qui constitue un gage de confiance pour ses clients, puisque le groupe divulgue régulièrement ses résultats. 

IG est, en outre, régulé dans plusieurs pays, en Europe et au-delà. On peut citer notamment la FCA au Royaume-Uni. Il dispose aussi de bureaux en France et est autorisé par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution.

Concernant les offres du courtier, IG offre plus de 17 000 instruments à négocier, c’est plus qu’assez pour se diversifier dans plusieurs secteurs. Il est possible de trader le Forex et les CFD, mais aussi de négocier sur les marchés actions grâce au compte-titres d’IG. 

Le broker offre plusieurs plateformes de trading, dont Metatrader 4 et ProRealTime. Il dispose aussi de sa propre plateforme de trading, qui est très personnalisable.

IG est un courtier fiable et très adapté aux traders et investisseurs, notamment en France, grâce à la diversité de ses produits.

Ouverture de compte

Pour gérer vos investissements, IG vous offre à la fois un compte-titres pour négocier au comptant et un compte CFD. D’autres produits dérivés sont offerts : les options, les turbos ainsi que les options binaires, pour les traders professionnels.

En fonction de votre pays de résidence, les offres d’IG peuvent varier. Et ce, pour se conformer aux directives des instances de réglementation. Certains produits, comme le spread betting, ne sont pas offerts en France, mais les options sont disponibles. Son compte-titres permet de négocier les actions au comptant.

Pour tous les types de comptes, une vérification d’identité est nécessaire et IG vérifie également la source de vos revenus. Dans l’ensemble, le processus d’ouverture de compte est lent, notamment pour le compte-titres.

Le compte-titres

Le compte-titres d’IG permet d’acheter des actions sur diverses bourses à travers le monde. IG offre la négociation de 9 000 actions, dont les plus négociées sont issues des pays suivants : 

  • Allemagne 
  • France
  • États-Unis 
  • Royaume-Uni 
  • Pays-Bas 
  • Irlande 
  • Belgique 
  • Autriche
  • Australie

Si vous avez déjà un compte-titre auprès d’un autre établissement, vous pouvez le transférer gratuitement sur IG. Ainsi, vous bénéficierez de ses plateformes et outils offerts pour le trading. 

Pour ouvrir ou transférer un compte-titres, un formulaire est à télécharger sur le site du courtier. Il faut le remplir puis l’envoyer par courrier à son adresse à Paris. D’autres documents seront nécessaires pour négocier les actions américaines. La fourniture de ceux-ci est exigée par l’IRS, l’autorité fiscale américaine. 

Le compte CFD

Les CFD offrent plus de flexibilité, avec la possibilité de négocier sur le prix de n’importe quelles actions, sans les acheter réellement. Les CFD peuvent servir de couverture pour vos positions sur le compte-titres d’IG. Grâce au webtrader du courtier, vous pouvez trader en même temps sur votre compte CFD et votre compte-titres. 

IG offre les CFD sur un large choix d’instruments : le Forex, les matières premières, les indices, les cryptomonnaies, les actions, les fonds et les obligations. 

L’avantage de ce compte réside dans le fait que son obtention est plus facile. Il offre un effet de levier qui peut amplifier vos profits, mais aussi ses moins-values. L’effet de levier vous permet de tenir des positions dont la taille est supérieure à la marge que vous avez engagée pour les ouvrir. Selon que vous êtes trader particulier ou professionnel, l’effet de levier sur les CFD est limité comme suit chez IG. 

MarchéEffet de levier (particuliers)Effet de levier (professionnels)
Forex1:301:222
Indices1:201:222
Actions1:51:22
Matières premières1:201:222
Cryptomonnaies1:21:22

Le compte options

À l’instar des CFD, les options ne nécessitent pas l’achat en réel des actifs sous-jacents. Elles sont offertes pour les paires de devises Forex, les indices et les matières premières. IG offre les options de type barrière et vanille. 

Les options à barrière désactivante sont des produits dérivés qui permettent de spéculer à l’achat ou à la vente sur un actif sous-jacent. Ils sont appelés produits à barrière désactivante, car l’option cesse d’exister (pour le type knock-out), ou commence à exister pour (pour le type knock-in) si l’actif sous-jacent atteint un seuil prédéterminé.

Les vanilles sont les options traditionnelles, qui donnent le droit d’acheter ou de vendre un actif sous-jacent à une date et à un prix déterminés.

Les comptes options d’IG vous permettent donc de développer des stratégies de trading avancé, permettant de tirer parti de toutes les tendances de marchés : à la hausse, à la baisse ou sur un marché stable. Le courtier offre une grande flexibilité au trader, avec des échéances journalières, hebdomadaires, mensuelles et trimestrielles.

Le compte turbo

Les turbos sont des produits dérivés cotés, dont la valeur dépend d’actifs sous-jacents. Ils s’apparentent aux options à barrière désactivante, car un turbo est caractérisé par la barrière knock-out. Les turbos d’IG, appelés Turbo24, sont cotés 24h sur 24. Ils sont dotés d’effet de levier et sont proposés pour les devises Forex, les indices et les matières premières. 

Les options digitales

Les options digitales ne sont rien d’autre que des options binaires. Il s’agit de répondre par oui ou non à un événement lié au marché. Par exemple, « l’EUR/USD sera-t-il au-dessus de 1,230 0 dans 60 minutes ? ». Vous faites des gains ou pertes selon que votre réponse est vraie ou fausse. L’offre des options digitales d’IG aux traders particuliers est néanmoins interdite depuis juillet 2018 par l’AMF. Elles sont réservées aux traders professionnels.

Le compte démo

Pour chaque type de compte, IG vous offre un compte démo pour découvrir les différents produits dérivés, ainsi que les conditions de trading. Le compte démo permet de tester vos stratégies sans prendre de risque, avec un fonds virtuel de 10 000 euros. 

Le compte démo donne un accès gratuit à la cotation en temps réel des 17 000 instruments offerts par IG. Vous aurez accès à tous les outils de recherche et de gestion du risque qu’offre le courtier.

Dépôt et retrait

Les méthodes de dépôt sont : les cartes de débit et de crédit, les virements et PayPal, il n’y a pas de dépôt minimum.

Bien qu’il n’y ait pas de dépôt minimum fixé, il vous faudra une certaine marge pour ouvrir une position. Le minimum que vous pouvez déposer par carte est de 300 euros. Les paiements par carte et PayPal sont instantanés et conviennent pour les petits dépôts de fonds. 

Les virements bancaires prennent jusqu’à 3 jours avant que les fonds n’apparaissent sur votre compte.

Les retraits par carte durent entre 2 à 5 jours tandis que les virements prennent jusqu’à 3 jours. Les retraits par PayPal sont instantanés. La demande minimum est fixée à 150 euros.

Plateformes de trading

Une bonne diversité des plateformes de trading permet de négocier, quel que soit notre niveau. Les plateformes offertes sont : Metatrader 4, le webtrader d’IG, ProRealTime et une plateforme avancée appelé L2.

Le webtrader

IG webtrader

La plateforme en ligne, ou webtrader d’IG, développée par le courtier est sa plateforme phare, dotée d’un grand nombre de fonctionnalités. Elle est entièrement basée en ligne et ne nécessite aucun téléchargement. Cette plateforme est compatible avec les principaux navigateurs (Google Chrome, Firefox, Safari) et ne nécessite pas l’installation d’extensions supplémentaires.

Ce webtrader est très personnalisable, avec ses différentes fenêtres que vous pouvez agrandir ou fermer selon vos préférences. Il est possible d’enregistrer plusieurs templates, en fonction de vos stratégies de trading. 

Vous pouvez mettre vos instruments favoris dans une liste, afin d’accéder à leurs données et graphiques plus rapidement. Le graphique offert par ce webtrader est très avancé, avec une fonctionnalité de zoom et de défilement fluide. Des dizaines d’indicateurs techniques et d’outils de dessins y sont intégrés pour l’analyse technique.

IG vous permet en outre de bénéficier des graphiques ProRealTime, grâce à son intégration. Cette fonctionnalité est gratuite si vous passez au moins 4 ordres par mois sur votre compte de trading. IG prévient néanmoins que des frais de 30 € par mois s’appliqueront à votre compte si ces ordres sont trop faibles en volume. 

Vous pouvez passer des ordres directement par le graphique du webtrader. Celui-ci peut afficher l’historique de plusieurs actifs pour vous permettre une comparaison. On peut y ajouter jusqu’à 6 instruments. 

La plateforme en ligne est dotée d’un fil d’actualité, alimenté par les news venant de Reuters. Le flux du compte Twitter du courtier est diffusé directement sur la plateforme. 

MetaTrader 4 

C’est une plateforme tierce développée par la société MetaQuotes. MT4 est populaire pour le trading du Forex en ligne. Elle enrichit les offres d’IG, avec la possibilité d’avoir facilement recours au trading automatisé.

ProRealTime

PRT est une plateforme avancée d’analyse et de trading. Elle s’installe sur PC et est dotée de fonctionnalités plus avancées que le webtrader d’IG. ProRealTime dispose d’un screener performant, avec lequel vous pouvez dénicher les actions les plus intéressantes. Cette plateforme permet aussi de programmer des robots de trading et de faire des backtests.

La plateforme avancée L2

IG offre une plateforme avancée appelée L2 aux traders professionnels. Celle-ci leur permet de négocier par le carnet d’ordres sur les marchés actions. Cette plateforme donne aussi un accès direct aux marchés Forex, grâce à une large sélection de fournisseurs de liquidité.

Applications mobiles

IG Applications mobiles

IG offre une application mobile pour le trading. L’application n’est disponible que pour Android. Mais IG a développé une version adaptée pour le mobile sur iOS.

Vous pourrez aussi utiliser l’application mobile de MT4 pour négocier.

Frais de trading

IG est un courtier compétitif en matière de frais de négociation. Cependant, le courtier déduit des frais d’inactivité.

En raison de la diversité de ses produits, il est difficile de couvrir tous les frais d’IG. Nous vous invitons à consulter la page des tarifs du courtier pour trouver les frais liés à un instrument en particulier. 

Spreads et commissions

Voici les spreads pour quelques paires de devises Forex parmi les plus négociées.

InstrumentSpread min.Spread moyen Marché en direct (Spread moyen)
EUR/USD0,60,700,165
AUD/USD0,60,760,295
USD/JPY0,70,790,242
EUR/GBP0,91,330,540
GBP/USD0,91,520,589

Pour le trading des actions, c’est une commission qui est prélevée. 

BourseCommission par transaction en %Commission par transaction (en centimes par action)Commission min trading en ligne Commission min par téléphone
Royaume-Uni (en livres)0,10 N/A 10 15 
États-Unis (en dollars)N/A 1525 
Europe (en euros)0,05 N/A 515

Frais de financement ou overnight

Lorsque vous maintenez une position sur un CFD d’une session à l’autre, des frais de financement s’y appliquent. Ces frais représentent le coût de tenue de vos trades chez IG. Ils sont fonction du sens de votre positon (achat ou vente) et des taux de financement interbancaires.

Frais d’inactivité

IG déduit des frais d’inactivité au bout de deux ans sans activité sur votre compte. Ces frais s’élèvent à 12 dollars par mois.

Marchés et produits financiers

Vous trouverez tous les marchés négociables en ligne : actions, obligations, Forex, cryptomonnaies, indices, matières premières, ETF, taux d’intérêt.

IG offre un large choix de marchés à négocier.

Les actions

IG offre plus de 7 500 titres à négocier sur le compte-titres, ou par les CFD. Avec les CFD, vous pouvez vendre à découvert et utiliser l’effet de levier sur les actions. Pour les actions américaines les plus populaires, IG offre des horaires prolongés de trading de 10 à 2h du matin, et ce, du lundi au jeudi.

Le Forex

Le Forex est le marché le plus négocié au monde, avec un volume quotidien dépassant les 6 000 milliards de dollars par jour. Les paires de devises sont négociables sur les différentes plateformes d’IG par les CFD. Ce marché est ouvert 24 h sur 24, ce qui vous offre une certaine flexibilité vis-à-vis de vos sessions de trading.

Les matières premières

Les matières premières sont offertes par les CFD, les options et les turbos. On trouve les matières énergétiques, les métaux, les matières agricoles, etc.

Les cryptomonnaies

IG offre une dizaine de cryptomonnaies cotées en dollars (BTC/USD, BCH/USD, ETH/USD… ). Vous trouverez les autres paires sur cette page. Les CFD de cryptomonnaies sont disponibles par la plateforme en ligne, la plateforme avancée et sur mobile. 

Les indices

Les indices majeurs d’actions des principales bourses mondiales sont offerts pour le trading des CFD, des options et des turbos : CAC 40 (France 40), DAX, FTSE, S&P 500, etc. 

IG offre aussi des indices sectoriels. Cela permet d’investir dans un groupe d’actions appartenant à un secteur en particulier. On peut ainsi profiter de la croissance ou de la baisse d’un secteur : banques, santé, télécommunications, médias, etc.

IG indices sectoriels

Les taux d’intérêt

IG vous permet de tirer parti de la variation des taux d’intérêt de banques centrales, comme les taux américains des fonds fédéraux de 30 jours (fed funds).

Les obligations 

Les obligations américaines et allemandes sont offertes par les contrats à terme.

Les ETF

Les ETF répliquent les fluctuations d’autres instruments financiers (action, indice, matière première, etc.). Ils permettent aussi d’investir dans des secteurs particuliers.

Recherche

En plus de sa plateforme en ligne, qui est un véritable outil d’analyse technique et fondamentale, IG intègre des outils tiers pour compléter son offre. Autochartist et Trading Central sont disponibles.

Autochartist

Autochartist est un puissant outil de reconnaissance de configuration graphique. Vous pouvez en bénéficier gratuitement, en téléchargeant Metatrader 4. Grâce à son intégration à IG, les clients du courtier peuvent se passer de l’observation et de suivi des cours des instruments. 

L’outil détecte automatiquement les figures graphiques (triangle, épaule-tête-épaule, rectangle…) et vous envoie une alerte audio ou visuelle. Il repère aussi les lignes de tendance et les met en avant.

Autochartist est utilisable sur tous les marchés. L’outil permet aussi d’éliminer la subjectivité de l’analyse technique. Les configurations qu’il repère sont pertinentes et peuvent confirmer votre point de vue sur une analyse donnée.

Trading Central 

Trading Central est un ensemble d’outils d’analyse technique et mathématique avancée. Ses chercheurs combinent différents aspects du marché pour fournir des analyses et signaux de trading : l’actualité économique, l’analyse graphique, l’intelligence artificielle, le sentiment de marché et l’analyse économique. 

L’intégration de Trading Central vous permet de recevoir des analyses techniques détaillées en temps réel. L’actualité économique est aussi décryptée pour vous.

Support client

Le service client est disponible et professionnel. La FAQ présente sur le site est complète. IG permet également de trader par téléphone.

IG support client

IG offre une assistance par messagerie instantanée. Celle-ci est présente sur la page « Nous contacter » du site. Par contre, si le bouton pour lancer le chat n’est pas vert, cela veut dire qu’aucun agent n’est en ligne pour répondre à vos questions. 

La FAQ présente sur le portail d’aide est très complète. Pratiquement toutes les éventuelles questions concernant les offres d’IG y trouvent une réponse. Nous vous invitons à la consulter avant de solliciter l’aide du support par téléphone ou par email.

Concernant le trading, IG fait partie des rares courtiers qui offrent encore la possibilité de passer des ordres par téléphone. Mais comme nous l’avons vu, cela entraîne des frais supplémentaires.

Formation

La formation offerte est complète et convient aux traders débutants et confirmés.

IG offre une formation de trading à ses clients, quel que soit leur niveau. Le programme, appelé IG Academy, est divisé en 3 parties : débutant, intermédiaire et avancé. Elle est composée de vidéos de qualité et accompagnée de quiz, pour vérifier les nouvelles connaissances acquises. 

Les analystes d’IG organisent régulièrement des webinaires. Consultez la page correspondante sur le site pour voir les événements à venir.

Sécurité

IG est surveillé par plusieurs autorités de régulation de marché, dans de grandes économies à travers le monde. En Europe, le courtier offre une couverture des dépôts, un stop loss garanti, ainsi que la protection contre le solde négatif.

Le fait qu’IG soit coté en bourse est un gage de confiance pour ses clients. Le courtier est régulé sur tous les continents, par des autorités de marché de renom. Selon la région où vous résidez, le courtier offre une couverture de dépôt ou non, conformément aux directives des régulateurs compétents. En Europe, les dépôts des clients sont couverts à hauteur de 20 000 €. Ce qui veut dire que même si le courtier faisait faillite, votre dépôt sera restitué.

IG offre en outre une protection contre le solde négatif à ses clients particuliers européens. Les clients professionnels ou non européens ne bénéficient pas de cette protection.

Pays/ZoneRégulateurCouverture dépôt
Royaume-UniFinancial Conduct Authority (FCA)85 000 £
GermanyFederal Financial Supervisory Authority (BaFin)100 000 CHF
États-UnisCommodity Futures Trading Commission (CFTC) et National Futures Association (NFA)N/A
EuropeN/A20 000 €
AustralieAustralian Securities and Investments (ASIC)N/A
Nouvelle-ZélandeFinancial Markets Authority (FMA)N/A
Singapour Monetary Authority of Singapore (MAS)N/A
Japon Financial Services Agency (FSA)N/A
Afrique du Sud Financial Sector Conduct Authority (FSCA)N/A
Émirats arabes unis Dubai Financial Services Authority (DFSA)N/A

Conclusion

IG est un courtier réputé dans le monde entier. Son expérience du trading en ligne lui permet de diversifier au maximum ses offres et de les adapter aux exigences et directives des pays ou zones géographiques où le courtier propose le trading en ligne. 

Il y a aussi assez d’instruments et produits dérivés sur sa plateforme, pour permettre à ses clients les plus exigeants de développer et de mettre en œuvre leur stratégie de trading dans un environnement professionnel. La diversité des plateformes vous offre un large choix en environnement de trading.

FAQ

Est-ce qu’IG est un courtier fiable ?

IG fait partie des courtiers leaders de l’industrie du trading en ligne.

Est-ce qu’IG est autorisé en France ?

IG France est autorisé par l’ACPR (Banque de France).

Quel est le dépôt minimum chez IG ?

Il n’y a pas de dépôt minimum exigé.

Peut-on trader le Bitcoin sur IG ?

Le Bitcoin est négociable par les CFD.