FXCM Avis 2020 – Est-ce le Meilleur Courtier Forex ?

Broker FXCM
Adresse Web www.fxcm.com/fr/
Fondé en 1999
Siège social Londres
Service client +33 0184883196
Type de support Chat, Email, Téléphone
Langues FR, EN, IT, ES, PL, AR, DE, PT, TK, IN, GR
Dépôt minimum 300 €
Levier 1:30
Compte démo Oui
Méthodes de dépôt Virement bancaire, Carte de crédit, PayPal, Skrill, WebMoney
Réglementé Oui
Application pour mobile Oui
Application pour tablette Oui
Note générale 4.6/5

Résumé

Depuis sa création en 1999, FXCM n’a cessé de se développer pour devenir un acteur majeur dans le trading du Forex en ligne. Tout en étant basé à Londres, le courtier a de multiples succursales à travers le monde et chacune est régulée par un organisme de régulation des marchés financiers.  

Comparé à ses concurrents, FXCM offre peu d’actifs pour le trading. Cependant, le courtier met l’accent sur la robustesse de sa plateforme et les nombreux outils de recherche qu’il propose.

Les offres de FXCM visent plutôt les professionnels de l’industrie. Les traders négociant des volumes conséquents et ceux qui s’intéressent au trading à haute fréquence trouveront sur FXCM les outils et les conditions nécessaires à la réussite de leur trading.

Sa plateforme phare, Trading Station, propose de nombreux outils dédiés au trading automatisé. De plus, elle s’intègre avec d’autres plateformes tierces. FXCM offre aussi une formation au trading, très riche en ressources.

Si vous êtes intéressé par le trading haute fréquence ou si vous tradez des volumes conséquents, FXCM est le broker qu’il vous faut.

Ouverture de compte

L’ouverture de compte est simplifiée et se fait entièrement en ligne, mais la vérification peut prendre plusieurs jours.

À quelques exceptions près, FXCM accepte les clients du monde entier. Il est à noter cependant que, depuis 2017, le courtier ne propose plus ses services aux résidents américains.

Comment ouvrir un compte ?

À partir du formulaire d’ouverture de compte, vous choisissez le type de compte ainsi que la monnaie de base de celui-ci. Vous poursuivez en renseignant vos informations personnelles : nom, prénoms, adresse, etc. FXCM devra vérifier votre identité avant que vous ne puissiez faire un dépôt. Vérifiez donc bien l’exactitude des informations que vous saisissez avant de confirmer.

Après l’ouverture de votre compte, vous aurez à soumettre les documents demandés par la plateforme pour effectuer la vérification. Pour vérifier votre identité, la copie de votre carte d’identité ou de votre passeport suffira.

Vous devrez ensuite fournir la copie d’une facture provenant de fournisseurs de services comme votre facture d’eau ou d’électricité. L’adresse qui y figure servira de preuve de résidence. Un certificat de résidence est aussi accepté dans le cas où vous n’auriez pas de facture à votre nom.

Effet de levier

En matière d’effet de levier, FXCM se met en conformité avec les règles établies par l’European Securities and Markets Authority (ESMA). Celle-ci vise à protéger les comptes clients en réduisant leur exposition sur le marché. Voici les leviers maximums dont vous bénéficierez sur FXCM.

Pour les paires de devises majeures comme l’EUR/USD, l’USD/JPY, GBP/USD, l’effet de levier est limité à 1:30. Concernant les autres paires de devises ainsi que les CFD indices et or, l’effet de levier maximum est de 1:20. Celui-ci descend encore à 1:10 pour les autres CFD et les matières premières listées sur FXCM. Pour les CFD cryptomonnaies, le levier est seulement de 1:2.

Les clients professionnels peuvent bénéficier d’effets de levier plus élevés. Dans ce cas, les CFD peuvent avoir jusqu’à 1:200 de levier. Ils peuvent trader les paires de devises majeures avec un effet de levier maximum de 1:400.

Dépôt et retrait

Plusieurs méthodes de dépôt et de retrait sont disponibles.

Dépôt

Le dépôt minimum chez FXCM est de 300 €. Ce dépôt vous donne accès au compte Standard de FXCM. Pour bénéficier du compte Active Trader et de ses frais réduits, un dépôt minimum de 25000 $ est nécessaire.

FXCM vous offre le choix entre plusieurs devises de base pour votre compte : l’euro, le dollar américain, la livre sterling, le franc suisse et les dollars néo-zélandais et canadiens.

Il est important de bien choisir la devise de base de votre compte, afin d’éviter de payer des frais de conversion supplémentaires lors de votre dépôt. En effet, si la devise de votre compte en banque est différente de celle de votre compte de trading, des frais de conversion s’appliqueront à la transaction.

Les dépôts sur FXCM ne s’accompagnent pas de frais. Vous avez le choix entre le virement bancaire, le dépôt par carte, ainsi que les portefeuilles électroniques Skrill, Neteller et Union Pay.

Le transfert bancaire est la méthode dont le délai est le plus long, la transaction pouvant mettre jusqu’à 4 jours ouvrés. En revanche, vos fonds seront immédiatement disponibles pour le trading si vous utilisez les autres méthodes de dépôt.

Retrait

Pour les retraits par carte, FXCM ne vous facture pas de frais, mais les retraits par virement s’accompagnent de frais qui dépendent de la devise de base de votre compte en banque.

Les retraits par portefeuille électronique ne sont pas acceptés. Nous vous recommandons donc de déposer vos fonds par virement ou par carte, de cette façon vous utiliserez la même option pour le retrait.

Le virement bancaire dure en moyenne 4 jours, tandis que le retrait par carte est souvent traité en moins de 3 jours.

Frais de trading

Avec son offre Active Trader, FXCM facture des commissions très compétitives.

Compte Active Trader

Les traders de volumes conséquents paieront de faibles commissions sur FXCM. Le compte Active Trader a l’une des commissions les plus avantageuses de l’industrie. Le compte n’est néanmoins accessible qu’aux traders qui auront fait un dépôt minimum de 25000 $.

Avec le compte Active Trader, vous ne paierez que 25 $ pour 1 million de dollars de volumes échangés. Cela équivaut à 4,5 € pour 1 lot tradé, soit 2,25 € à l’ouverture de la position et 2,25 € à sa clôture. Comparé au nombre de pips, le trade ne coûte qu’environ 0.5 pip, en plus du spread qui est relativement serré.

Le compte Active Trader convient bien aux traders actifs : des day traders aux traders de haute fréquence, en passant par les scalpers. Le spread sur le compte Active Trader de l’EUR/USD est de 0.2 pip en moyenne.

Seule une poignée de courtiers offre des spreads aussi faibles. Vous trouverez ci-dessous le spread moyen des paires de devises les plus tradées durant leurs heures actives de marché.

Paires de devises Spreads en pips
EUR/USD 0.2
USD/JPY 0.3
GBP/USD 0.7

Compte Standard

Le compte Standard est plus accessible et FXCM ne tire pas de commission sur ce type de compte. Par contre, les spreads des paires de devises y sont assez larges.

Pour les paires les plus liquides comme l’EUR/USD et l’USD/JPY, le spread est d’environ 1.3 pip. Le coût des transactions est donc plus cher, presque le double de celui du compte Active Trader.

Notez que FXCM facture des frais d’inactivité, mais ceux-ci ne s’appliquent à votre compte que si vous restez plus d’un an sans passer d’ordre sur la plateforme.

Plateformes de trading

FXCM offre plusieurs plateformes dont deux sont appréciées des traders professionnels : NinjaTrader et Trading Station.

FXCM met à votre disposition 3 plateformes de trading :

  • NinjaTrader,
  • Metatrader, et
  • Trading Station

Metatrader 4

MT4 est la plateforme standard de l’industrie du Forex. C’est un logiciel performant qui vous permet d’analyser vos graphiques grâce à ses différents indicateurs techniques intégrés. Metatrader 4 reste la plateforme la plus facile d’utilisation.

Sa faiblesse tient dans le fait que l’exécution des ordres est plus lente que sur les autres plateformes offertes par FXCM. Il s’agit donc d’une plateforme peu adaptée au trading haute fréquence. Vous pouvez néanmoins y installer des Expert Advisors pour automatiser des stratégies moins agressives. FXCM vous propose à cet effet une équipe de développeurs qui peut vous aider à automatiser vos stratégies sur Metatrader 4.

Trading Station

Trading Station est une plateforme complète qui met à votre disposition tous les outils dont vous avez besoin au trading. Que vous soyez professionnel ou débutant, vous y trouverez tous les outils d’analyse technique, des indicateurs les plus simples jusqu’aux indicateurs créés par les analystes développeurs de FXCM.

À partir de leur App Store, vous pouvez intégrer ces différents indicateurs dans Trading Station. À l’instar des Expert Advisors sur MT4, des robots de trading peuvent aussi être ajoutés à la plateforme. De plus, elle intègre, une plateforme de graphique très outillée appelée Marketscope.

Trading Station FXCM

Trading Station Web

FXCM a aussi développé une version Web. Cette dernière a les mêmes fonctionnalités que la version téléchargeable sur PC. Nous avons néanmoins remarqué qu’il y a quelques bugs sur la version Web, notamment lorsqu’on essaie de changer la disposition des graphiques. Il s’agit d’une plateforme récente, elle n’est donc pas encore complètement stable.

Sur la version Web, vous pourrez trouver, en plus des indicateurs techniques et des outils de dessin, d’autres outils d’analyse fondamentale comme un fil d’actualité du marché ou un indicateur de sentiment.

Elle a une bonne réputation auprès des traders expérimentés. Les analystes de FXCM l’utilisent pour partager leurs analyses de marché. Cependant, si vous êtes débutant, prenez le temps de découvrir la plateforme en profondeur ; FXCM a créé des tutoriels dédiés pour vous y aider, autant vous en servir !

Trading Station mobile

Trading Station est aussi disponible sur mobile. La version mobile fait partie des applications de trading les plus avancées. Elle intègre de nombreuses fonctionnalités non disponibles sur les plateformes de trading proposées par les autres courtiers.

La plus notable est la possibilité de placer des ordres OCO ou « one cancel other ». Il s’agit d’un type d’ordre spécial avec lequel vous placez en réalité deux ordres différés. Si l’un est déclenché, l’autre est automatiquement annulé. C’est très pratique pour certaines stratégies de cassure.

L’application mobile intègre des dizaines d’indicateurs techniques ainsi que des outils de dessin qui sont souvent négligés dans les autres applications mobiles de trading. La plateforme permet par conséquent de faire une analyse technique poussée depuis votre mobile.

NinjaTrader

NinjaTrader est encore une autre option que vous offre FXCM. C’est une plateforme tierce très outillée. Si elle dispose d’indicateurs techniques, elle ne propose pas, en revanche, de robots de trading, contrairement aux autres plateformes.

Vous pouvez cependant les créer et les intégrer à la plateforme, comme cela se fait avec MT4. NinjaTrader est un puissant outil d’analyse technique, qui est très apprécié des professionnels, notamment les traders sur Futures.

Marchés et produits financiers

L’offre de FXCM sur les actifs négociables est limitée.

FXCM est un courtier orienté Forex. Il offrait initialement des centaines de CFD sur actions, mais son offre sur le CFD a drastiquement diminué en 2018. Il n’y en a plus que quelques-uns de disponibles sur la plateforme.

Vous y trouverez les CFD indices, les CFD matières premières et les CFD cryptomonnaies. Ces derniers n’ont été listés qu’en 2018. Vous trouverez les paires de devises suivantes : BTC/USD, ETH/USD, LTC/USD, BCH/USD et XRP/USD.

Nous avons mis dans le tableau ci-dessous le nombre d’actifs disponibles pour chaque marché.

Marchés Nombre d’actifs
Paires de devises 41
CFD indices 12
CFD matières premières 7
CFD cryptomonnaies 4

Recherches

Une plateforme qui offre une grande variété d’outils d’analyse de marché et de reconnaissance de figures chartistes.

La plateforme de FXCM est très outillée. Grâce à ses différents partenariats, vous pourrez suivre l’actualité du marché depuis les sources d’information financière les plus pertinentes.

FXCM met à votre disposition un screener qui permet, à travers des filtres, de rechercher les actifs qui vous intéressent en fonction de la mesure de différents indicateurs techniques.

Par exemple, vous pouvez faire un tri pour afficher les paires de devises pour lesquelles le RSI est supérieur à 80, autrement dit, qui sont surachetées.

Le screener permet de combiner plusieurs indicateurs techniques afin de faire un tri encore plus sélectif. Grâce au screener, FXCM vous suggère des signaux de trading à partir des scans les plus pertinents.

La plateforme de trading social Zulutrade est disponible sur FXCM. Cette plateforme permet de copier automatiquement la stratégie d’autres traders. Utiliser Zulutrade est donc une forme de trading automatisé. Avec votre compte FXCM, vous pouvez suivre d’autres traders plus expérimentés.

FXCM Zulutrade

Pour un même compte, vous pourrez suivre plusieurs traders à la fois. Le fait de suivre d’autres traders représente cependant un risque considérable. C’est pourquoi Zulutrade intègre un outil de gestion du risque. Vous pouvez définir par exemple le nombre de lots que vous souhaitez allouer à chaque fournisseur de signaux de trading. Il est en outre possible de suspendre toutes les opérations si votre capital diminue, en définissant au préalable un stop loss.

Support client

Un excellent support client disponible 24 heures sur 24 et 5 jours sur 7.

En matière d’assistance clientèle, FXCM a placé la barre très haut. Son site Web est traduit en plusieurs langues. Vous pouvez contacter le support par téléphone, par email ou par le chat intégré au site.

L’assistance est, elle aussi, disponible en plusieurs langues. Et sur le chat en ligne, un agent vous prend généralement en charge en moins d’une minute. Les réponses apportées sont rapides, professionnelles et détaillées.

Formation

Une formation complète, ainsi que des tutoriels sur les différentes plateformes.

Le site de FXCM a une section dédiée à la formation au trading. La formation est structurée sous forme d’articles et les explications y sont bien détaillées. De surcroît, des vidéos sont également proposées. Nous trouvons que la qualité de celles-ci est exceptionnelle. Elles sont pédagogiques et faciles à comprendre.

Vous trouverez des vidéos sur différents thèmes. Enfin, des analystes de FXCM organisent régulièrement des webinaires au cours desquels ils couvrent les différents aspects du marché et de l’actualité économique. 

En plus de la formation, un compte démo vous est offert pour tester vos stratégies de trading. Lorsque vous aurez ouvert un compte démo, FXCM vous enverra davantage de ressources éducatives sur votre adresse mail.

Nous recommandons le compte démo aux débutants dans l’industrie du Forex et des CFD. Le compte démo offre 50000 € de fonds virtuels. Vous pouvez ainsi vous exercer sans prendre de risques.

Sécurité

Un courtier fondé en 1999 et aujourd’hui régulé dans plusieurs grandes juridictions.

FXCM est un courtier qui repose sur des bases solides. C’est une succursale de Global Brokerage et du Groupe Jefferies Financial. Ce dernier est une société renommée dans le secteur de la banque d’investissement, et il est coté en bourse à New York et à Londres. Il s’agit d’une société qui publie ses résultats. Le fait que FXCM soit une succursale de telles sociétés renforce davantage encore la sécurité des fonds de ses clients.

FXCM est en outre soumis à plusieurs organismes de régulation à travers ses différentes succursales. Ce qui induit une bonne protection des fonds de ses clients. En effet, les comptes clients sont ségrégués en deçà d’un certain montant.

Les fonds des traders européens sont protégés à hauteur de 50000 £, conformément au Financial Services Compensation Scheme (FSCS). Ce dernier est un mécanisme de protection mis en place par le Financial Conduct Authority (FCA), l’autorité des marchés financiers qui régule FXCM au Royaume-Uni. Grâce à ce dispositif, les fonds que vous déposez sur FXCM sont protégés, même en cas de faillite du courtier. En France, le courtier est aussi autorisé par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).

En revanche, les traders hors de l’Europe ne bénéficient pas de cette protection. Hors de l’Europe, FXCM est malgré tout régulé par l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC) en Australie. En outre, FXCM offre une protection contre les balances négatives. Ce qui veut dire que malgré l’utilisation de l’effet de levier, votre compte ne tombera jamais en dessous de zéro.

Conclusion

FXCM est le courtier idéal pour les traders Forex qui négocient avec de gros volumes ou qui sont très actifs sur le marché. La commission et le spread sont très avantageux sur leur offre Active Trader. Le coût des positions dans l’ensemble est très compétitif et fait partie des plus faibles de l’industrie du retail.

Le courtier se distingue aussi par ses nombreux outils d’analyse de qualité et ses indicateurs customisés. L’ouverture de compte est simplifiée et la plateforme est adaptée à la fois aux débutants et aux traders professionnels. Un seul bémol peut-être : leur offre un peu trop limitée sur les CFD.

FAQ

Est-ce que FXCM est régulé ?

FXCM est régulé par la FCA au Royaume-Uni, l’ASIC en Australie, et l’AMF en France.

Est-ce que FXCM est régulé par la FCA ?

FXCM est régulé par la FCA.

Puis-je déposer des fonds par carte sur FXCM ?

FXCM accepte les dépôts par carte bancaire, les autres méthodes de dépôt sont le virement bancaire, Paypal, Skrill et Union Pay.

Quel est le dépôt minimum chez FXCM ?

Le dépôt minimum chez FXCM est de 300 € pour le compte Standard et 25 000 € pour le compte Active Trader.

Est-ce que FXCM est fiable ?

FXCM a été fondé en 1999. Le courtier est aujourd’hui une succursale du Groupe Jefferies Financial, une société renommée et cotée en bourse. FXCM est donc un courtier fiable.