FOREX.com Avis 2020 – Le Courtier Forex le Plus Réputé ?

Broker FOREX.com
Adresse web https://www.forex.com/en-uk/
Fondé en 1999
Siège social New Jersey
Service client 0800 056 7928
Type de support Email, Téléphone, Messagerie en ligne
Langues EN, CN
Dépôt minimum 50 $
Levier 1:30
Compte démo Oui
Méthodes de dépôt Virement bancaire, carte bancaire
Réglementé Oui
Application pour mobile Oui
Application pour tablette Oui
Note générale 4.7/5

Résumé

FOREX.com est un courtier Forex et CFD créé en 1999. C’est une succursale du groupe GAIN Capital Holdings, coté à la bourse de New York. Le groupe est basé dans le New Jersey aux États-Unis et est régulé par de grands organismes de régulation de marché. Ce qui en fait un courtier fiable pour trader en ligne. 

À la suite de nos différents tests sur ces plateformes, nous avons pu constater que FOREX.com offre une excellente expérience du trading. Le courtier propose différentes plateformes bien outillées, qui permettent de faire les recherches nécessaires, sans avoir besoin de consulter d’autres sites.

FOREX.com convient à la fois au débutant et au trader professionnel à la recherche de frais compétitifs pour jouir des meilleures conditions de trading. Le courtier offre en outre une formation au trading, pour les traders novices et intermédiaires qui veulent approfondir leurs connaissances sur les marchés.

FOREX.com est un courtier de confiance. Si vous cherchez un broker réglementé pour négocier le Forex ou les CFD avec des commissions compétitives, il fait partie des meilleures options qui s’offrent à vous.

Ouverture de compte

Le courtier propose plusieurs types de comptes, avec des spreads et des commissions différents. Les traders actifs bénéficient de réductions avantageuses de frais.

FOREX.com accepte les clients de pratiquement tous les pays. Parmi les grandes économies, seuls les résidents de Hong Kong, de la Belgique et de la Nouvelle-Zélande ne sont pas autorisés à ouvrir un compte.

Le courtier offre 3 types de comptes : le compte FOREX.com, le compte Metatrader et le compte DMA.

Compte FOREX.com (compte standard)

Avec le compte FOREX.com, vous ne pourrez utiliser que les plateformes développées par FOREX.com : Advanced Trading, le webtrader et FOREX.com mobile. Les spreads sont acceptables pour le compte standard et l’offre est bien adaptée aux traders débutants et intermédiaires.

FOREX.com est principalement un market maker, c’est-à-dire que vos ordres d’achat et de vente trouvent leur contrepartie en interne, au niveau du courtier. L’exécution de vos trades ne dépend donc pas de tierce partie. L’avantage de ce type de courtier est qu’il n’aura aucun mal à exécuter vos ordres, même dans les conditions de marchés difficiles (augmentation de volatilité, faible volatilité, etc.).

Le compte Metatrader

Ce type de compte ne fonctionne qu’avec des plateformes tierces : Metatrader 4 et Metatrader 5. Les spreads y sont moins avantageux, car plus larges. Mais il convient parfaitement aux swing traders qui ont une approche moyen ou long terme.

Le compte DMA

Des spreads plus faibles sont offerts sur ce compte, avec une commission de seulement 2 $ par lot négocié (2 $ à l’ouverture et 2 $ à la fermeture). Le courtier offre depuis peu l’exécution de type DMA (Direct Market Access, ou accès direct aux marchés). Avec ce type d’exécution, qui présente des similitudes à l’exécution ECN, vos ordres sont passés directement au marché Forex et le courtier prélève sa commission sur votre solde.

À propos de l’effet de levier, nous avons aimé le fait que FOREX.com permette de le changer manuellement après avoir ouvert votre compte. Ceci n’est pas possible chez la plupart des autres courtiers Forex et CFD, qui imposent de créer un nouveau compte pour changer le levier.

L’ouverture de compte est assez rapide, elle peut se faire en moins de 15 minutes. Vous aurez à choisir le type de compte, puis passer par une série de formulaires par le biais desquels le courtier vous demandera certaines informations.

  • Vous fournissez votre nom, prénom et adresse, puis quelques données sur votre situation financière.
  • Ensuite, pour être sûr que vous êtes conscient du risque lié au trading, le courtier vous pose quelques questions sur votre passée sur les marchés et vos connaissances financières.
  • Il est important de donner les bonnes informations personnelles, car le courtier est tenu de vérifier votre identité. Pour ce faire, vous aurez à téléverser par la plateforme une photo de votre carte d’identité nationale, votre passeport ou votre permis de conduire, ainsi qu’une facture de service public ou un relevé bancaire sur lequel figure votre adresse.

Dépôt et retrait

Les méthodes de dépôt se limitent au virement et à la carte bancaire, les portefeuilles électroniques tels que PayPal n’étant pas acceptés.

Le dépôt minimum chez FOREX.com est de 50 $. Cela est très avantageux, notamment pour les débutants qui veulent limiter le risque, au début de leur aventure sur les marchés.

Vous pourrez ouvrir un compte de trading en euros, mais aussi dans 6 autres devises de base : USD, CHF, GBP, AUD, JPY et CAD. Si vous voulez éviter les frais de conversion, il est important que votre compte bancaire et votre compte de trading FOREX.com soient dans la même devise. Le choix entre ces différentes devises de base peut s’avérer pratique.

Pour les méthodes de dépôt, FOREX.com accepte :

  • les dépôts par virement
  • les dépôt par carte de crédit ou de débit.

Vous ne payez pas de frais de dépôt. Lorsque vous avez recours à la carte de crédit ou de débit, le dépôt est instantané et vous pourrez négocier à peine quelques minutes après avoir crédité votre compte. Par contre, les dépôts par virement peuvent prendre jusqu’à 3 jours.

Les méthodes de retrait sont les mêmes que pour les dépôts. FOREX.com ne facture aucuns frais de retrait. Si vous faites une demande de retrait par carte, le délai d’attente normal est de 2 à 3 jours, mais cela peut aller jusqu’à 5 jours ouvrés. Les retraits par virement ne durent que 2 à 3 jours ouvrés.

Que ce soit pour les dépôts ou les retraits, toutes les transactions doivent être faites à partir de comptes qui sont à votre nom.

Frais de trading

FOREX.com ne facture pas de commission sur le compte standard. Les spreads sont assez compétitifs par rapport aux standards de l’industrie.

Les frais de trading chez FOREX.com sont assez simples à comprendre et le courtier donne toutes les informations nécessaires sur son site. Nous ne parlerons pas de tous les actifs, mais nous prendrons l’exemple de l’EUR/USD.

Sur Metatrader, le spread sur l’EUR/USD est en moyenne de 1,2 pip durant les heures actives de marché. Ce spread est plus avantageux sur les plateformes propres du courtier, il est en moyenne de 1 pip. Et cette différence se retrouve sur les autres paires de devises.

On voit donc l’intérêt qu’il y a à utiliser les plateformes de FOREX.com, pour économiser sur les frais de négociation. Le coût du trading est donc assez compétitif, sachant qu’il n’y a pas de commissions pour le compte standard.

Réduction pour trader actif (Active Trader)

Si vous négociez de gros volumes sur les marchés, FOREX.com vous propose des réductions intéressantes sur le spread des paires de devises. Pour les traders ayant un capital de plus de 10 000 $, le spread moyen sur l’EUR/USD passe à 0,9 pip.

Pour les traders négociant plus de 25 millions de dollars sur un mois, le spread devient encore plus avantageux, il peut se resserrer jusqu’à 0,85 pip. Les traders actifs ayant un compte DMA bénéficient d’une réduction de 15 % sur leurs commissions.

Plateforme de trading

Le courtier a bien su diversifier ses offres de plateformes de trading, en proposant ses propres logiciels, ainsi que Metatrader. Quel que soit votre niveau, vous pourrez négocier sans difficulté.

FOREX.com propose différentes plateformes, qui vous conviendront selon vos préférences : Advanced Trading, le webtrader, Metatrader 4 et 5, ainsi qu’une application mobile. Que vous recherchiez des outils d’analyse avancée ou une simple plateforme pour passer des ordres, vous trouverez votre compte parmi ces différentes offres.

Advanced Trading (AT)

Advanced Trading - Forex.com

C’est la plateforme phare de FOREX.com. Elle est conçue pour les traders professionnels et propose plus de fonctionnalités que les autres. Il s’agit d’un logiciel qui s’installe sur votre PC. Advanced Trading est bien adaptée au trader expérimenté recherchant des outils d’analyse pertinents. Advanced Trading est assez similaire à ProRealTime. Si vous avez déjà utilisé cette plateforme, vous serez parfaitement à l’aise sur Advanced Trading.

AT est munie d’outils d’analyse graphique sophistiqués, avec plus 130 indicateurs techniques et outils de dessins. La plateforme dispose d’une intégration d’Autochartist, qui analyse et décèle automatiquement les figures chartistes les plus intéressantes.

La plateforme propose des types d’ordres simples et avancés :

  • Ordre au marché
  • Limite
  • Stop
  • Stop loss traînant
  • Ordre OCO (l’un annule l’autre)

Advanced Trading dispose en outre d’une section de programmation de robots de trading, appelée Automated Trading Center.

Le webtrader

webtrader - Forex.com

Le webtrader de FOREX.com est une plateforme entièrement basée en ligne. Elle est plus adaptée au trader débutant ou à l’investisseur peu actif sur les marchés. Le webtrader permet un accès rapide à votre compte de trading pour ouvrir une position ou surveiller le marché par exemple. Il y a des outils d’analyse de vos opérations et de votre portefeuille, avec la possibilité de télécharger les rapports en XLS, CSV ou PDF.

La plateforme est dotée d’outils d’analyse assez avancés pour mener des recherches. Nous avons aimé le fait que les outils graphiques proviennent de TradingView. Ce dernier est plus adapté à l’analyse technique. Vous disposerez ainsi des milliers d’indicateurs personnalisés de cette plateforme. De plus, il est possible de trader directement depuis des graphiques du webtrader.

Le webtrader est accessible depuis n’importe quel navigateur, mais aussi sur mobile. Cependant, FOREX.com a sa propre application mobile.

FOREX.com mobile

FOREX.com mobile

Pour compléter ses offres de plateformes de négociation, FOREX.com a développé sa propre application mobile, qui donne plus de flexibilité à ses clients. L’application est l’une des meilleures plateformes de trading sur mobile.

Son design est soigné et la navigation sur l’application est facile. On y retrouve bon nombre d’outils intéressants, tels que le calendrier économique, des signaux de trading provenant de Trading Central, ainsi qu’un fil d’actualité de marché. Des outils de gestion de positions sont également présents, de façon à rendre l’application autonome.

FOREX.com mobile dispose d’outils d’analyse graphique. Bien qu’elle comporte moins d’indicateurs techniques et d’outils de dessin, elle permet de sauvegarder les analyses graphiques que vous avez faites. Vous pouvez aussi retrouver votre liste d’actifs favoris sur l’application mobile, ce qui est pratique pour retrouver celui qui vous intéresse et passer un ordre.

Metratrader

FOREX.com offre aussi les plateformes tierces Metatrader 4 et Metatrader 5. Ces plateformes sont les plus populaires de l’industrie. Nombreux sont les clients de FOREX.com qui opteront pour ces plateformes développées par MetaQuotes, du fait de leur facilité d’utilisation et de la possibilité de disposer facilement de robots de trading. Toutes les plateformes de Metatrader sont disponibles : PC, webtrader et mobile.

Marchés et produits dérivés

Les produits négociables sur FOREX.com sont assez limités, mais les offres du courtier conviennent parfaitement aux traders sur le Forex.

Comme son nom le laisse deviner, les offres de ce courtier sont plutôt axées sur le Forex. Vous trouverez 84 paires de devises, dont les plus exotiques. Ce chiffre est supérieur au nombre de paires de devises que proposent la plupart des autres courtiers Forex et CFD.

On trouve aussi quelques CFD sur les indices boursiers (CAC 40, DAX, FTSE, etc.), sur les matières premières, les cryptomonnaies, les actions et les ETF. Nous avons mis ci-dessous le nombre d’actifs proposés pour chaque classe de produit. Ils peuvent cependant évoluer dans le temps.

Classes d’actifs Nombres
Paires de devises 84
CFD indices 17
CFD actions 270
CFD ETF 26
CFD matières premières 26
CFD cryptomonnaies 8

Recherches

FOREX.com a pris le soin d’intégrer des outils de recherche pratiques, pour donner la meilleure expérience du trading à ses clients.

Screener

FOREX.com a un screener pour vous aider à trouver des signaux de trading intéressants, sur les différents actifs listés sur FOREX.com. Ces suggestions de signaux sont souvent basées sur l’analyse technique : croisement de moyennes mobiles, marché suracheté ou survendu, etc.

Vous pourrez appliquer des filtres pour affiner vos recherches, en ajoutant les paramètres de plusieurs indicateurs techniques ou en changeant l’unité de temps. On note néanmoins un manque d’outils ou de filtres basés sur les indicateurs macroéconomiques.

Analyse graphique

Avec les outils de TradingView intégrés au webtrader, vous avez la possibilité de mener des analyses techniques poussées. Le webtrader dispose des outils de dessins les plus complexes, pour mettre en avant tous les modèles graphiques : ABCD, Gartley, retracement de Fibonacci, angles de Gann, etc.

Calendrier économique

Calendrier économique - Forex.com

FOREX.com propose un calendrier économique, vous permettant de surveiller les événements macroéconomiques susceptibles de bouleverser les marchés.

Fil d’actualité

Les analystes de FOREX.COM mettent régulièrement à jour la section Analyse de marché, en couvrant l’actualité économique et financière. Nous avons aimé le fait qu’il soit possible d’appliquer des filtres à ces analyses, de façon à ne voir que les sujets qui vous intéressent. Les analyses sont classées par :

  • Marchés : matière première, Forex, cryptomonnaies, etc.
  • Thèmes : Banques centrales, emploi, analyse technique, etc.
  • Auteur
  • Sujets en tendance

Support client

FOREX.COM propose 3 façons de contacter l’assistance clientèle : par téléphone, par la messagerie instantanée et par email. L’assistance en français n’est pas proposée.

Dans l’ensemble, le support est assez réactif et répond aux questions de manière professionnelle. La messagerie instantanée présente sur le site du courtier est munie d’un autorépondeur (chatbot), qui peut répondre à certaines questions de base en rapport avec les frais, les plateformes et les méthodes de dépôt. Vous pourrez, en option, choisir de discuter avec un agent pour les questions plus complexes.

Le support par téléphone répond assez vite, vous tomberez d’abord sur un autorépondeur qui vous guidera et vous mettra en relation avec le département le plus à même de répondre à vos requêtes.

L’assistance par email est aussi assez professionnelle, ils répondent en général sous deux jours ouvrés.

La messagerie en ligne s’avère donc être le moyen le plus rapide de contacter le support. On trouve aussi une FAQ bien organisée et traitant de toutes les questions que pourrait se poser un débutant.

Formation

Les clients et prospects de FOREX.com bénéficient d’une formation gratuite. Elle est assez détaillée et bien conçue, mais toutes les ressources sont en anglais.

FOREX.com offre une section d’apprentissage complète au trading en ligne. On trouve des tutoriels vidéo sur ses différentes plateformes. La formation est bien organisée et constituée d’articles et de vidéos de très bonne qualité. Elle est agencée par thème et par niveau (débutant, intermédiaire, avancé). Après chaque thème abordé, vous testez vos connaissances avec des quiz.

Pour mettre en pratique vos connaissances nouvellement acquises, ou découvrir les différentes plateformes de trading, un compte démo de 30 jours est mis à votre disposition.

Sécurité

La maison mère de FOREX.com est cotée en bourse, ses finances sont transparentes et l’argent des clients est bien ségrégué.

FOREX.com est un courtier régulé. Il fait partie des quelques courtiers Forex et CFD régulés aux États-Unis, ce qui est un réel gage de sécurité pour ses clients et investisseurs. De plus, la maison mère de FOREX.com, Gain Capital, est cotée au New York Stock Exchange. Les finances de la société sont donc limpides.

  • FOREX.com détient aussi des licences auprès des autorités de marchés au Japon et au Canada.

Protection des clients

À part ceux résidant au Royaume-Uni, les clients de FOREX.com ne bénéficient pas d’une assurance-dépôts. Cependant, le courtier est très fiable et d’autres mesures de protection sont prises.

Les traders résidant en Europe tirent parti d’une protection contre le solde négatif. Mais ceci n’est valable que pour les traders particuliers. Les traders professionnels, ainsi que les clients non européens, n’en profite pas.

Conclusion

FOREX.com est l’un des courtiers Forex et CFD les plus réputés au monde. Son offre pour le trading Forex est très complète. Le courtier manque néanmoins d’instruments d’analyse fondamentale. Mais ce manque est comblé par des plateformes de trading sophistiquées ainsi qu’une régulation par des gendarmes de marchés très réputés.

FAQ

Est-ce que FOREX.com est régulé ?

FOREX.com est régulé aux États-Unis et au Royaume-Uni. Le courtier est en outre autorisé par l’AMF en France.

Puis-je trader le Bitcoin sur FOREX.com ?

Oui. Les devises virtuelles sont négociables sous forme de CFD.