EasyBourse Avis 2020 – Est-ce un site fiable ?

BrokerEasyBourse
Site webhttps://www.easybourse.com/
Fondé en 2008
Siège socialParis
Service client+33 800 802 200
Type de supportEmail, Chat, Téléphone
LanguesFR
Dépôt minimum500 €
Levier1:15
Compte démoOui
Méthodes de dépôtVirement bancaire, Chèque, Prélèvement
RéglementéOui
Application pour mobileOui
Application pour tabletteOui
Note générale4,1/5

Résumé

EasyBourse est une filiale de La Banque Postale. Le site a été créé en 2006 et était à l’origine une plateforme dédiée à l’information financière. Mais lorsque La Banque Postale a décidé de créer une branche de courtage en ligne, elle a acquis EasyBourse en 2008 et en a fait un courtier. En tant que filiale de l’institution, EasyBourse est entièrement réglementée par l’Autorité de contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). 

L’objectif d’EasyBourse était de permettre aux clients de la banque d’investir dans des actions et d’autres instruments financiers. La Banque Postale profitait également de la demande croissante de solutions d’investissements en ligne.

Les différents comptes d’EasyBourse permettent d’accéder à de nombreux actifs cotés sur les bourses du monde entier, notamment des actions, des indices, des certificats et des warrants. En plus du trading en ligne, EasyBourse permet également à ses clients de souscrire à une assurance vie garantie par La Banque Postale.

Tous les actifs sont accessibles à partir de la plateforme de négociation en ligne du courtier, qui est mise à la disposition de tous les clients. Elle vous permettra de visualiser le graphique des actifs, d’analyser les marchés et de gérer votre portefeuille. 

Les conditions et frais de trading varient en fonction du type de compte. EasyBourse est disponible sur mobile, ce qui vous permet de continuer à négocier même lorsque vous êtes loin de votre domicile ou de votre bureau. Le courtier est adossé à une banque, elle convient donc aux investisseurs recherchant plus de sécurité.

Ouverture de compte

Chez EasyBourse, vous pouvez investir dans différents actifs par le biais des 4 types de comptes offerts par le courtier : le compte-titres, le PEA, le PEA-PME et le PEA pour les jeunes.

Le compte-titres

Le compte-titres d’EasyBourse vous permet d’investir dans des actions, des certificats, des ETF, des warrants et bien d’autres instruments dans le monde entier. C’est un compte-titres standard utilisé pour investir dans des valeurs européennes et internationales. Vous y trouverez des titres cotés sur le NYSE, le Nasdaq, l’Euronext et le Xetra. 

L’objectif de ce compte est d’offrir une grande marge de diversification. EasyBourse propose des centaines de titres qui devraient vous permettre de diversifier votre portefeuille.

Toutefois, le compte-titres ne bénéficie pas d’avantages fiscaux à l’instar du PEA. Malgré les coûts, vous pouvez accéder à vos fonds à tout moment et vous n’êtes pas limité sur le montant que vous pouvez investir dans un titre. Ce compte vous est accessible à partir de 500 euros, avec toutes les fonctionnalités de la plateforme d’EasyBourse.

Le Plan d’Épargne Action (PEA)

Lorsque vous souhaitez investir et vous constituer un patrimoine tout en profitant d’avantages fiscaux, un compte PEA est la solution idéale. Les gains sur le PEA ne sont soumis qu’aux prélèvements sociaux de 17,2 %. 

Cependant, un compte PEA est soumis à certaines limitations. Le principal inconvénient est le fait que vous serez limité aux titres émis dans les pays de l’UE et dans les États membres de l’espace économique européen. Cela vous empêche d’accéder aux marchés internationaux contrairement à un compte-titres. Cependant, grâce à l’avènement d’ETF synthétiques, il est possible d’avoir une exposition sur les valeurs internationales, comme sur les titres constituant le S&P 500 aux États-Unis.

En outre, vos fonds doivent rester sur le compte pendant au moins 5 ans pour bénéficier des avantages fiscaux. Les retraits et les transferts de compte effectués avant la 5e année seront soumis à l’impôt sur les plus-values.

Cela dit, vous n’avez besoin que de 500 € pour bénéficier du compte PEA d’EasyBourse. Vous pouvez virer jusqu’à 150 000 € sur votre PEA à partir de votre compte bancaire. Grâce à ce compte, vous pourrez investir et négocier de nombreux actifs, qu’ils soient cotés en bourse ou non.  

Après la limite de 5 ans, vous pourrez retirer vos gains, mais ce n’est pas une nécessité. Il n’y a pas de limite à la durée de détention d’un compte PEA chez EasyBourse, ce qui signifie que vous pouvez continuer à réinvestir et à profiter des avantages fiscaux et des gains grâce aux intérêts composés. 

Le PEA-PME

Alors qu’un compte PEA standard d’EasyBourse vous donnera accès aux principaux marchés de l’UE, le compte PEA-PME est destiné à l’investissement dans les petites et moyennes entreprises. Ces entreprises n’ont pas besoin d’être cotées sur les grandes places boursières. 

Pour ouvrir un compte PEA-PME auprès d’EasyBourse, vous devez disposer d’au moins 500 € et les paiements sont plafonnés à 225 000 €. Tout comme le compte PEA standard, le PEA-PME est également exonéré d’impôts sur le revenu à partir de la cinquième année. Après cette période, vous pouvez tout de même continuer à détenir le compte aussi longtemps que vous le souhaitez, et effectuer autant de retraits que vous souhaitez.

Le PEA Jeunes

Ce type de compte est très similaire au compte PEA offert par EasyBourse. La principale différence entre les deux est qu’un compte PEA Jeunes est destiné aux personnes de 18 à 25 ans. Elles peuvent ne pas encore avoir d’emploi ou de revenus, elles sont donc encore rattachées au foyer fiscal de leurs parents.

En outre, le montant maximum des versements qui peuvent être effectués sur le compte PEA Jeunes est de 20 000 €, jusqu’à ce que la personne atteigne l’âge de 25 ans. 

EasyBourse propose ce compte qui offre des solutions d’investissement aux individus dès leur plus jeune âge. En commençant à investir plus tôt, les gains s’accumulent au fil du temps et peuvent générer un revenu important. En outre, le compte PEA Jeunes est également exonéré d’impôts après 5 ans d’existence.  

Dépôt et retrait

Les dépôts par chèque, par virement et par prélèvement sont acceptés. Il est possible de transférer son PEA ou son compte-titres vers EasyBourse.

Le courtier recommande de privilégier le virement, qui est la méthode la plus rapide pour créditer votre compte. Les virements sont traités en moins de 3 jours. Le dépôt minimum est de 500 €, avec une limite de 3000 € par jour.

Les chèques sont à envoyer au bureau d’EasyBourse à Paris. Vous pouvez aussi faire une demande de prélèvement à partir de votre tableau de bord. Celui-ci sera effectué sur le compte renseigné lors de l’ouverture de votre compte.

Plateformes de trading

Un webtrader simple est offert, ainsi qu’une application mobile. Le courtier en ligne propose désormais ProRealTime.

La plateforme d’EasyBourse est simple et intuitive. Elle permet de rechercher rapidement un actif parmi ceux proposés par le courtier grâce à ses fonctionnalités de recherche. Elle permet en outre de suivre les cours en temps réel.

EasyBourse plateforme de trading

Au moment de passer une transaction, vous trouverez tous les types d’ordres et pourrez choisir les sens, la date limite d’exécution, et le type de règlement (comptant ou SRD).

La plateforme manque néanmoins d’outils d’analyse technique avancée. EasyBourse propose depuis peu ProRealTime pour compléter son offre.

Application mobile

L’application mobile est simple d’utilisation. Elle est disponible pour Android et iOS. On y retrouve toutes les fonctionnalités du webtrader notamment les types d’ordres. Elle est parfaitement synchronisée avec la plateforme principale d’EasyBourse.

EasyBourse Application Mobile

Frais de trading

Différentes offres sont proposées aux investisseurs, selon leur expérience et le volume qu’ils négocient. 

EasyDécouverte

Cette formule permet d’accéder à une sélection de 25 OPCVM sans frais de courtage pour leur négociation. Vous serez limité aux instruments cotés sur Euronext Paris, Amsterdam et Bruxelles. Des frais d’inactivité s’appliquent dans cette formule. Ils s’élèvent à 3 € par mois.

Les ordres se font uniquement au comptant, le Système de Règlement Différé (SRD) qui permet notamment de faire des ventes à découvert, n’est pas disponible. Il est impossible de vendre des actions sans les posséder.

Volume d’ordre0 à 800 €800 à 1500 €Plus de 1500 €
Frais2 €3,8 €0,45 %

EasyPremium

Cette offre convient aux investisseurs un peu plus actifs. Elle permet d’accéder à plus de produits, dont les OPC, les ETF et les Warrants. Le règlement en SRD est disponible avec une commission de 0,022 % par jour. Une commission de prorogation de 0,34 % s’applique aussi, avec un minimum fixé à 11 €.

Volume d’ordre0 à 800 €800 à 1500 €Plus de 1500 €
Frais2 €3,8 €0,45 %

EasyExpert

L’EasyExpert convient aux investisseurs négociant des volumes plus importants. Elle permet de bénéficier de tous les avantages des offres EasyPremium et EasyDécouverte. Les frais appliqués au SRD sont les mêmes que pour la formule EasyPremium. Les frais d’inactivité s’élèvent à 6,5 € par mois.

Volume d’ordre0 à 5000 €5000 à 10 000 €Plus de 10 000 €
Frais9 €12 €0,2 %

EasyIntense

Elle reprend tous les avantages des comptes suscités, mais vous devrez passer au moins 15 ordres par mois pour en bénéficier. Vous payez 5 € par ordre non exécuté, avec un plafond fixé à 75 euros. 

Volume d’ordre0 à 10 000 €Plus de 10 000 €
Frais10 €0,1 %

Jusqu’à 100 000 €, les frais sont plafonnés à 20 €.

Marchés US 

Les frais de courtage sur les marchés américains sont de 15 € jusqu’à 10 000 €, et de 0,12 % au-delà.

Marchés et produits financiers

L’offre en instruments d’EasyBourse est diversifiée. Pour chaque type d’instrument le courtier fournit un screener basique pour trier les éléments.

Easybourse Trackers
MarchésExemples
Actions PEUGEOT SA, L’OREAL, AIR LIQUIDE, ATOS
IndicesCAC 40, DAX, EURONEXT 100, EURO STOXX 50
Indices sectorielsCAC INDUSTRIALS PR, CAC BASIC MATERIALS
Matières premièresOR, BRENT SPOT INDEX
DevisesEUR/USD, GBP/USD, GBP/EUR
TauxEonia, Refi, Euribor
Fonds et OPCVMComgest Monde C, Eurose C, Mandarine Opportunités R
ETFBNPETF CAC 40, BNPP JP ETF, BNPETF SP 500
WarrantsKX21V (CAC 40), 13UAC (WIRECARD)
Certificats1048B (BASKET PRECIOUSMETAL), 1612B (GOLD)

Recherche

EasyBourse fournit une analyse de marché de qualité sur la bourse de Paris. Le courtier manque cependant d’outils d’analyse technique avancée. 

Point bourse

La rubrique espace de marché du site d’EasyBourse est bien fournie en analyse fondamentale. Dans la sous-rubrique Point Bourse, l’actualité du marché y est traitée quotidiennement, notamment celle de la bourse de Paris. Les analyses proviennent principalement du site CercleFinance.com. Chaque jour, des analyses complètes de la bourse de Paris sont offertes gratuitement, de la préouverture à la fermeture des marchés. D’autres marchés sont aussi couverts : Wall Street, Tokyo et les matières premières.

La Banque Postale publie chaque semaine une note sur l’économie et les marchés financiers. 

Dans la partie « Valeurs », on trouve l’actualité des entreprises : les communiqués de presse, les valeurs recommandées par les grandes banques et leurs objectifs. Certaines positions d’achat ou de vente de grandes banques d’investissement sont aussi révélées. On trouve entre autres des interviews retranscrites de dirigeants de sociétés cotées en bourse. 

Les dates de publications des résultats des entreprises peuvent être trouvées dans la rubrique « Agenda ». Il suffit de cliquer sur une date pour afficher les listes des sociétés qui divulgueront leurs chiffres d’affaires.

Analyse technique

Pour la partie analyse technique, EasyBourse n’offre pas beaucoup d’outils. Mais l’intégration de ProRealTime est bénéfique. Cette plateforme est très réputée pour ces nombreux outils de dessins et ses indicateurs techniques. Elle dispose aussi d’un screener pour dénicher les valeurs les plus intéressantes ainsi qu’un système de trading automatisé.

Support client

Le chat en ligne n’est pas disponible et la FAQ est sous forme de fichier PDF, ce qui rend difficile la recherche de réponses sur le site d’EasyBourse.

Pour contacter EasyBourse, le site dispose d’un formulaire de contact. Vous pouvez aussi utiliser les numéros de téléphone donnés sur le site, selon que vous êtes client ou simple visiteur. Le site n’offre pas de messagerie instantanée. Ce qui serait pratique pour de simples résolutions aux problèmes que rencontrent les clients.

La FAQ sur le site est compilée dans un PDF. C’est peu pratique pour trouver la réponse à une question. Il n’y a pas de barre de recherche pour trouver des termes particuliers. 

Formation

La formation est fournie sous forme d’articles qui répondent à des questions sur la bourse et le trading en ligne.

Le site d’EasyBourse dispose d’une section pédagogie composée de plusieurs modules. Sur celui correspondant à « Fiches », vous trouverez des réponses à bon nombre de questions en rapport avec la bourse : les types d’enveloppes, l’histoire de la bourse, les différents produits dérivés, etc. Les questions sont traitées sous forme d’articles.

Formation Easybourse

Dans la rubrique lexique, on trouve la plupart des termes utilisés dans l’investissement dans les marchés, le trading en ligne et la gestion du risque. 

Au niveau de la section « Le Bon Mot », vous trouverez les termes d’adages les plus utilisés en bourse : « Acheter la rumeur et vendre la nouvelle », « Éviter de tomber amoureux de ses actions », etc. On trouve aussi des citations de traders et investisseurs de légende.

Le courtier organise aussi régulièrement des webinaires. Les anciens webinaires peuvent être consultés gratuitement sur le site d’EasyBourse. 

Sécurité

EasyBourse est régulée en France. Appartenant à une banque, il offre plus de sécurité à ses clients.

Pour la sécurité de vos fonds, EasyBourse est plus fiable que les courtiers qui siègent à Chypre. Le courtier possède des bureaux en France. Cela est un gage de sécurité pour les investisseurs résidents dans ce pays.

Depuis 2009, les courtiers bénéficient de l’agrément de l’Autorité de Contrôle Prudentiel (ACPR) et de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). 

Grâce à son adhésion au Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR), la Banque Postal garantit les dépôts de fonds des clients, ainsi que leurs titres détenus à hauteur de 100 000 euros. Ainsi, même si la banque ou le courtier font faillite, vos avoirs vous seront restitués à hauteur de cette somme.

La sécurisation de son site grâce aux technologies SSL, ainsi que la ségrégation des comptes permettent au courtier de garantir davantage de sécurité aux investisseurs.

Conclusion

EasyBourse est un courtier fiable et régulé en France. Son offre en instruments financiers est complète, et permet de se diversifier. Les frais de courtage du courtier sont assez compétitifs. 

Cependant, la plateforme d’EasyBourse manque d’outils d’analyse avancée. Mais le broker propose désormais ProRealTime pour les investisseurs les plus exigeants en matière d’analyse. 

FAQ

Quel est le solde minimum pour utiliser EasyBourse ?

Le solde minimum est de 500 €.

Est-ce qu’EasyBourse offre les cryptomonnaies ?

Non. Le courtier n’offre pas le trading des cryptomonnaies.

Est-ce qu’EasyBourse propose un PEA ?

Oui. Le compte-titres est aussi disponible.