Darwinex Avis 2020 – La Meilleure Plateforme de Trading Social ?

Broker Darwinex
Adresse Web www.darwinex.com/fr/
Fondé en 2012
Siège social Londres
Service client +44 20 3769 1554
Type de support Email, Téléphone
Langues FR, EN, CN
Dépôt minimum 500 €
Levier 1:30
Compte démo Oui
Méthodes de dépôt Virement bancaire, carte de crédit, PayPal, Skrill, Trustly
Réglementé Oui
Application pour mobile Oui
Application pour tablette Oui
Note générale 4.7/5

Résumé

Darwinex a été lancé en 2014 en tant que plateforme de trading social et de copy trading. Le courtier est basé à Londres, où il est régulé par la FCA. L’idée était de connecter les traders expérimentés avec les investisseurs voulant automatiser leur manière d’investir sur les marchés. Darwinex est en même temps courtier Forex et CFD.

Darwinex se distingue des autres courtiers de trading social par la manière dont fonctionne sa plateforme de copy trading. Au lieu de suivre directement un investisseur en particulier, ou un système, vous achetez des actifs appelés DARWIN (Dynamic Asset and Risk Weighted Investment). Ces derniers sont des trackers de performance de traders ou de systèmes.

Si vous cherchez un courtier fiable et régulé, qui vous permet d’automatiser vos placements en suivant d’autres traders, Darwinex est probablement l’un des meilleurs choix.

Ouverture de compte

Les traders trouveront le type de compte adéquat en fonction de leur expérience.

Lorsque vous vous inscrivez sur Darwinex, vous choisissez votre profil d’investisseur : un trader et potentiel fournisseur de signaux, ou un investisseur. Le courtier vous offre aussi un compte démo pour tester sa plateforme sans prendre de risque.

Nous avons trouvé le processus d’ouverture de compte très fluide et assez rapide.

Les comptes sont de type ECN (Electronic Communication Network) pour les paires de devises Forex. Autrement dit, Darwinex ne prend pas l’opposé de vos trades pour se protéger, il se contente de commissions, déduites de vos trades.

Grâce aux API de Darwinex, vous pourrez mettre en place vos propres scripts afin d’automatiser vos stratégies de trading. En partenariat avec BeeksFX, le courtier met à votre disposition des VPS pour vous permettre d’exécuter vos programmes en continu. Le VPS est indispensable si vous voulez automatiser vos stratégies.

Compte professionnel

L’ESMA (European Securities and Markets Authority) impose certaines limites quant à l’utilisation de l’effet de levier pour les traders européens. Pour les paires de devises majeures par exemple, comme l’EUR/USD, vous ne pouvez pas bénéficier d’un levier de plus de 1:30.

Darwinex propose un compte professionnel pour les traders négociant de forts volumes et voulant disposer d’un effet de levier plus élevé. Ce type de compte n’est pas soumis aux restrictions établies par l’ESMA. Cependant, vous ne serez plus protégé par le mécanisme FSCS (que nous détaillons dans la partie sécurité).

Les traders professionnels auront des remises sur les frais de trading. Plus les volumes sont conséquents, plus les remises seront importantes. Ils bénéficient aussi de gestionnaires de comptes pour les accompagner dans leurs investissements.

Pour avoir le statut de trader professionnel, il faut trader plus 500 lots par mois.

La rémunération pour les fournisseurs de signaux

Si vous proposez vos services de copy trading sur Darwinex, le courtier vous paie 20 % du profit réalisé par vos investisseurs suiveurs. Ces frais sont payés par trimestre. Darwinex utilise le principe du « high-water mark » pour déterminer ces frais. Autrement dit, l’investisseur paie seulement si les pertes anciennes sont recouvertes.

Le nombre d’investisseurs sur Darwinex étant moins important que sur des plateformes telles qu’eToro, les gains potentiels pour un fournisseur de signaux peuvent être assez limités.

De plus, il vous faudra du temps pour construire votre réputation avec le D-score (que nous verrons dans la partie produits financiers). Cependant, la plateforme vous permet d’importer vos performances passées sur Metatrader par exemple.

Dépôt et retrait

Darwinex propose une multitude de méthodes de dépôt.

Le courtier accepte les comptes en euros, en dollars ou en livres sterling. Pour chaque devise de base choisie pour votre compte, le dépôt minimum est de 500 unités (500 euros, 500 dollars ou 500 livres). Il est important de noter que ce montant minimum est applicable seulement à votre premier dépôt sur Darwinex. Le montant minimum pour vos dépôts suivants est de 100 euros.

Pour les comptes institutionnels, le dépôt minimum est de 10 000 euros.

Concernant les méthodes de dépôt, Darwinex accepte les virements bancaires, les cartes de crédit ou de débit ainsi que Trusly, PayPal et Skrill.

Les virements bancaires prennent en moyenne 3 à 5 jours avant que vos fonds ne soient disponibles pour le trading. C’est pourquoi les dépôts par carte sont recommandés pour de petits montants. Dans ce cas, votre compte Darwinex est immédiatement crédité. Cette méthode de dépôt est cependant limitée à 10 000 euros.

Trustly est un service de paiement qui vous permet de faire des transferts bancaires instantanés. Mais il est seulement compatible avec certaines banques, vous devez donc vous renseigner d’abord auprès du support de Darwinex avant d’utiliser cette méthode.

Les dépôts maximums avec Skrill et PayPal sont respectivement limités à 5000 et 2000 euros.

Du côté de Darwinex, les frais de dépôt sont gratuits, à moins que vous n’utilisiez PayPal ou Skrill, avec lesquels le dépôt s’accompagne de 0,5 % de frais. Cependant, votre banque, de son côté, peut vous facturer des frais.

Les retraits sont gratuits si vous en faites la demande par virement. Cependant, les retraits par carte, par PayPal ou par Skrill s’accompagnent de 1 % de frais, avec un minimum fixé à 2 euros si le montant du retrait est très faible. Les frais de retrait par Trustly sont fixés à 3,5 €.

Le compte ou la carte que vous utiliserez sur la plateforme doivent obligatoirement être à votre nom.

Portefeuille Darwinex

Darwinex vous offre un portefeuille sur lequel vous pouvez stocker vos fonds. De cette manière, vous pouvez faire un dépôt sur Darwinex sans allouer les fonds à votre compte de trading. Vous pouvez transférer les fonds de votre wallet à votre compte de trading et vice versa. En tant qu’investisseur, vos gains seront aussi crédités dans votre wallet.

Plateforme de trading

Une solution complète pour le copy trading. Les fournisseurs de signaux pourront utiliser MT4 et MT5.

Comment fonctionne Darwinex ?

Depuis sa création, Darwinex n’a cessé d’améliorer sa plateforme et ses indicateurs customisés pour analyser les performances des traders. Ses outils d’analyse de performance sont assez avancés par rapport à ceux de ses concurrents.

Cependant, il est important de noter que vous ne trouverez pas les positions prises par les traders. Darwinex œuvre donc pour la protection de la propriété intellectuelle en ne divulguant pas la stratégie de ses fournisseurs de signaux.

Cela peut néanmoins avoir des effets négatifs pour l’investisseur. En effet, de nombreux fournisseurs de signaux utilisent des systèmes basés sur une martingale, ou le trading en grid qui consiste à ne pas fermer ses positions perdantes. En analysant l’historique des trades, on peut déceler de tels systèmes et éviter d’y investir.

Un système basé sur la martingale peut s’écrouler du jour au lendemain en entrainant d’énormes pertes aux fournisseurs de signaux et par conséquent entrainer une forte baisse du son DARWIN correspondant. Nous verrons ce qu’est un DARWIN dans la section des produits financiers.

Plateforme de copy trading

Darwinex a développé sa propre plateforme de copy trading. Celle-ci dispose de nombreuses fonctionnalités et d’outils qui aident les investisseurs à mieux choisir leurs fournisseurs de signaux.

Pour les traders, Metatrader 4 et Metatrader 5 sont offerts pour le trading des CFD et du Forex. C’est un atout majeur par rapport à son concurrent eToro qui se limite à sa plateforme principale.

Plateforme mobile

Darwinex est aussi disponible sur mobile, sous les systèmes Android et iOS. L’application est assez pratique, dans la mesure où elle vous permet de suivre la performance de vos DARWIN. Vous pouvez aussi initier des trades à partir de Darwinex mobile.

Frais et commissions

Le coût du trading chez Darwinex est assez avantageux. Il est possible de scalper chez ce courtier.

Les frais de Darwinex dépendent de votre profil de trader ou d’investisseur. Pour les traders sur Metatrader, le spread sur l’EUR/USD est en moyenne de 0,3 pip. Ce spread s’accompagne de frais de 2,5 € par lot, lorsque vous ouvrez une position. Cette commission est aussi payée lorsque vous fermez une position. Ce qui fait que le cout total d’un trade s’élève à 5 € par position, additionné au spread qui est variable.

Nous trouvons que les paires de devises ont en moyenne un spread assez serré dans les conditions normales de marché.

Voici les spreads moyens et commissions de quelques actifs parmi les plus tradés sur Darwinex.

Actifs Spread en % Spreads en pips Commissions en % Commissions en €
EUR/USD N/A 0.3 N/A 5
GBP/USD N/A 0.4 N/A 5
CAC 40 N/A 0.9 N/A 5,5
Bitcoin 0,03 N/A 0.3 N/A

Frais de performance

Comme nous l’avons déjà vu, Darwinex facture aux investisseurs des frais de performances de 20 %. Ce qui est assez avantageux.

Marchés et produits financiers

Darwinex propose une méthode de copy trading innovante avec le concept des DARWIN. Le Forex et les CFD sont disponibles sur Metatrader.

Le DARWIN

La plupart des autres plateformes de trading social font un classement des meilleurs traders que les investisseurs peuvent suivre directement en liant leurs comptes à leurs systèmes. Les positions sont donc littéralement copiées d’un compte à l’autre.

Darwinex, par contre, liste la performance des fournisseurs de signaux sous forme de DARWIN (Dynamic Asset and Risk Weighted Investment). Un DARWIN a une valeur initiale de 100. Cette valeur change en fonction de la performance de la stratégie à laquelle il est rattaché.

Le DARWIN est un actif que vous pouvez acheter sur Darwinex. Il suit fidèlement la performance d’autres traders sans lier directement votre compte à leurs systèmes. Les DARWIN peuvent être négociés sur Darwinex à l’instar d’un ETF par exemple.

Nous trouvons que c’est un système intéressant, qui ressemble au fonctionnement des ETF. Si le fournisseur de signaux perd du capital, son DARWIN se déprécie. À l’inverse, s’il fait des plus-values, son DARWIN prend de la valeur. Les détenteurs de son DARWIN peuvent ainsi suivre ses performances.

Puisque les DARWIN sont tradés comme les autres actifs, les autres investisseurs ne pourront pas voir les DARWIN que vous suivez. De plus, ce système permet aux traders fournisseurs de signaux de ne pas rendre publique leur stratégie de trading.

Pour acheter un DARWIN, il vous faut au moins 200 euros. En tant qu’investisseur, la valeur de votre portefeuille sera déterminée par les DARWIN que vous possédez.

Il y a plus de 2300 DARWIN sur Darwinex. Le courtier dispose d’un outil qui permet de les filtrer en fonction de leur performance.

DARWIN sur Darwinex

Lorsque vous cliquez sur un DARWIN, vous aurez des informations détaillées sur le système de trading utilisé. Les positions prises ne seront tout de même pas affichées. Vous aurez un rapport de performance détaillé, ainsi que les informations sur le niveau de risque, la fréquence et la distribution des trades dans le temps, etc.

Le D-score

Darwinex utilise des algorithmes qui ne se basent pas uniquement sur la performance des traders pour les noter. D’autres éléments sont pris en compte tels que le money management, la fréquence des trades, l’expérience, la constance et la scalabilité. Tous ces facteurs sont combinés pour créer un indice appelé le score Darwinex ou D-Score.

Ce score permet de mesurer la pertinence d’un DARWIN et donc du fournisseur de signaux lié. Le D-score varie de 0 à 100. L’algorithme de classement favorise les traders qui gèrent le risque convenablement et pénalise ceux qui ont des DARWIN trop volatils. 

Plus le D-Score d’un DARWIN est élevé, plus la probabilité de générer des revenus en achetant le DARWIN est élevée. Le D-Score est donc l’élément principal de comparaison de DARWIN.

Le Forex et les CFD

En plus des DARWIN, qui sont une spécificité de ce courtier, le trading sur les paires de devises Forex et CFD est aussi disponible sur Darwinex. Le broker propose plus de 40 paires de devises Forex, 250 CFD sur actions, 10 indices, 6 matières premières ainsi que 5 cryptomonnaies.

Recherche

Des outils de recherche assez limités pour le trader, mais adéquats pour les investisseurs.

À part leur outil de recherche et d’analyse de DARWIN, et les articles de blog liés à l’actualité de la société, Darwinex n’offre pas beaucoup d’outils pour le trading Forex et les CFD.

Les outils d’analyse de performance proposés sont cependant assez performants. Les investisseurs pourront utiliser bon nombre de paramètres pour rechercher les DARWIN et les stratégies qui leur conviennent. Vous pouvez trier les DARWIN en fonction du D-Score, de la performance, le niveau de risque, etc.

DARWIN D-Score

Support client

Darwinex propose différentes méthodes pour les contacter. La FAQ sur le site est détaillée.

Darwinex peut être contacté par téléphone ou par email. Pour avoir des réponses à vos questions liées à la plateforme, vous pouvez d’abord vous diriger vers la FAQ, qui est assez informative. Vous y trouverez les définitions des différents termes utilisés au niveau de la plateforme.

Les indicateurs d’analyse de performance et de DARWIN sont aussi expliqués en détail pour vous aider à mieux lire les rapports d’un système de trading en particulier.

Darwinex dispose en outre d’un forum où traders et investisseurs peuvent se rencontrer et discuter. Le forum est très actif, n’hésitez donc pas à y poser vos questions. Vous pouvez aussi y trouver des interviews des fournisseurs de signaux les plus performants.

Formation

Une formation limitée à l’utilisation de Darwinex.

Nous avons remarqué que la partie pédagogique de Darwinex concerne seulement sa plateforme. Vous y trouverez des réponses à vos questions liées à Darwinex et leurs multiples fonctionnalités et indicateurs.

Mais nous pensons qu’il serait intéressant de proposer une formation au trading Forex et aux CFD. Ce serait très pratique pour les débutants, qui découvrent la plateforme pour la première fois.

Sécurité

Un courtier régulé qui propose une protection bien au-dessus des standards de l’industrie.

Gestion de risque et money management

Les DARWIN sont risqués, puisqu’ils dépendent des performances de traders ou de systèmes de trading. Lorsque vous investissez dans un DARWIN, vous choisissez le montant du capital que vous voulez allouer à votre investissement. Le minimum de celui-ci est de 200 euros.

Comme pour n’importe quel actif, Darwinex vous laisse placer un stop loss et un take profit pour le DARWIN que vous achetez. Vous pouvez aussi placer un ordre buy stop ou buy limit. Le buy stop vous permet d’acheter un DARWIN lorsqu’il atteint une certaine valeur à la hausse. Un buy limit vous permet d’acheter à un prix en dessous de la valeur actuelle du DARWIN.

De plus, les meilleurs DARWIN ont un money management assez responsable, donc assez prudent.

Régulation

Darwinex est régulé par la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni.

Vos fonds sont ségrégués et détenus par la banque partenaire de Darwinex, la Barclays Bank UK. Cette institution est aussi régulée par la FCA.

Vous bénéficiez en outre du FSCS (Financial Services Compensation Scheme capital protection) qui est un mécanisme permettant de protéger les investisseurs à hauteur de 85 000 livres sterling soit environ 95 000 euros. Cela veut dire que si Darwinex venait à faire faillite, votre capital de trading serait toujours disponible et restauré entièrement jusqu’à 85 000 livres. Cette éventualité est cependant peu probable, car les activités du courtier se portent bien.

Darwinex va même plus loin en proposant une protection allant jusqu’à 500 000 £ à ses investisseurs.

Le courtier est aussi autorisé à offrir ses services en France par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers).

Conclusion

Darwinex est une plateforme de trading social qui a choisi d’utiliser une approche originale pour offrir un service de copy trading performant. Nous avons aimé le système des DARWIN. Cela peut en effet intéresser bon nombre d’investisseurs qui souhaitent suivre d’autres traders expérimentés d’une manière simple.

Pour les traders fournisseurs de signaux, Darwinex a un avantage par rapport à eToro ou Zulutrade, dans la mesure où le système des DARWIN leur permet de ne pas divulguer leurs stratégies tout en partageant leurs performances de trading.

Darwinex est régulé par un organisme de régulation de renom et ils offrent une bonne protection à ses clients. Outre la ségrégation des comptes, un outil de gestion de risque efficace est mis en place pour limiter les pertes en capital.

FAQ

Quel somme faut-il pour trader sur Darwinex ?

Il vous faut un dépôt initial d’au moins 500 €.

Où se trouve Darwinex ?

Darwinex siège à Londres.

Est-ce que Darwinex est régulé ?

Darwinex est régulé par la FCA au Royaume-Uni. Le courtier est aussi autorisé en France par l’AMF.