BINCK Avis – Le Meilleur Broker Actions ?
Trading En Ligne
⚠️ Attention
Binck est maintenant géré par SAXO Bank. En comparaison, XTB est plus moderne, plus flexible avec des fonctionnalités plus pratiques et mieux adaptées pour les traders débutants comme professionnels.
Aucun dépôt minimum requis
Spreads serrés
Options de dépôt/retrait limitées
Variété limitée de types de comptes
Avis Binck : Résumé
Binck en bref
| 💶 Dépôt minimum | 300 € |
| 📈 Levier | – |
| 🏛️ Régulation | Autorité de Surveillance Financière (Danemark) |
| 💳 Dépôt et retrait | Depuis/vers votre compte Saxo Banque |
En 2020 le broker Binck a fusionné avec la banque danoise Saxo Banque créée en 1992 et qui compte plus de 600 000 clients à travers le monde. Les services de trading en ligne sont donc dorénavant opérés sous l’unique égide de Saxo Banque. Découvrez-ici notre avis Binck.
D’après nos recherches, le catalogue d’instruments financiers de Binck contient uniquement des actions, des obligations, des trackers et des matières premières. Si vous êtes intéressé par le trading de devises, nous vous conseillons les services du broker XTB, qui propose par ailleurs un plus grand nombre d’instruments.
Nous avons testé les trois plateformes de trading maison proposées par Binck : SaxoInvestor, SaxoTraderGO et SaxoTrader PRO. Elles sont assez complètes et fluides d’utilisation. Chaque investisseur, du plus novice au plus expérimenté, trouvera celle qui lui convient.
Binck affiche ses frais sur son site, mais ils s’avèrent assez difficiles à comprendre. Il est cependant clair que ces frais de courtage varient fortement selon les types de comptes : ils sont relativement élevés pour les comptes Classic et Platinum, et dans la moyenne basse pour le compte VIP.
L’autorité de Surveillance Financière danoise régule les activités boursières de Binck et offre aux utilisateurs les garanties nécessaires.
Bénéficiant désormais de l’expertise de Saxo Banque, Binck propose des services de trading qui, bien qu’intéressants, se révèlent malgré tout limités. Notre analyse montre que le broker XTB a plus à offrir, notamment en termes d’instruments et de frais.
XTB
Malgré le manque de variété des instruments financiers proposés, Binck s’adresse avant tout aux investisseurs expérimentés, notamment en raison de la présence de la plateforme de trading SaxoTraderPRO et de la possibilité d’ouvrir un compte VIP.
Les différents types de comptes chez Binck
BINCK propose un compte-titres et un compte PEA avec différents avantages en matière de levier et de fiscalité.
Pour les traders et investisseurs, BINCK propose différents types de comptes : le compte-titres, le compte PEA et le compte PEA-PME
Le compte-titres
Le compte-titres vous permet d’accéder aux principales bourses européennes, américaines et canadiennes. Avec le compte-titres, vous pouvez négocier pratiquement tous les types d’instruments financiers : les actions, les options, les futures, les certificats, les ETF, les warrants, etc. Ce compte donne accès à un effet de levier qui est limité à 1:5 conformément au mécanisme Service à Règlement Différé (SRD).
Notez cependant que l’accès à l’effet de levier est restreint et que, avant d’en bénéficier, vous devez répondre à un questionnaire en rapport avec votre expérience sur les marchés. Le compte-titres est accessible à toute personne physique ou morale résidant fiscalement en France.
Le compte PEA
Le Plan Épargne en Action est en réalité un type de compte-titres qui présente de nombreux avantages en matière de fiscalité. Vos plus-values sur ce type de comptes sont faiblement imposées. Cependant, pour bénéficier d’une fiscalité avantageuse, vous devez maintenir vos investissements dans la durée.
Vos placements sont aussi limités sur les actions et OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) de sociétés basées dans l’Union européenne. Si vous disposez déjà d’un compte PEA dans une autre institution, vous pouvez le transférer sur BINCK. Vous ne pouvez pas bénéficier de l’effet de levier avec le PEA. Le PEA est accessible à toute personne majeure et résidant fiscalement en France.
Le PEA-PME
Le PEA -PME est intéressant, c’est une forme de compte-titres qui permet de financer les petites et moyennes entreprises (PME) par l’épargne des ménages. Le PEA-PME offre des avantages fiscaux similaires à ceux du PEA. Mais il est contraignant au niveau des entreprises.
En effet, l’offre est non seulement limitée à celles dont le siège social se situe en Europe, mais en plus, elles doivent compter moins de 5000 salariés et avoir un chiffre d’affaires inférieur à 1,5 milliard d’euros.
Dépôt et retrait chez Binck
Les méthodes de dépôt standards sont proposées.
BINCK vous permet d’ouvrir un compte-titres avec seulement un dépôt symbolique de 1 €. Bien évidemment, il faudra déposer beaucoup plus pour pouvoir trader sur les marchés. Les dépôts et les retraits sont gratuits, quel que soit leur montant. Vous pourrez créditer votre compte par virement bancaire ou encore par carte.
Binck avis sur les frais de courtage du courtier
Des frais de trading avantageux. Ils sont fonction de la taille de l’ordre et diminuent au fur et à mesure que celle-ci augmente.
BINCK met un point d’honneur à faire partie des courtiers en ligne les plus compétitifs. Ses frais de courtage sur les marchés actions sont parmi les plus faibles de l’industrie. En effet, pour acheter des actions cotées sur l’Euronext, vous paierez des frais de 2,5 € pour un ordre inférieur à 1000 €.
Plus la taille de votre position est conséquente, moins vous payez de frais. Entre 1000 € et 5000 €, vos frais seront de 5 €. Dans la même logique, si la taille de votre ordre est comprise entre 5000 et 7500 €, la transaction s’accompagne de 7,5 € de frais. Les investisseurs négociant des positions de plus de 10 000 €, ne paieront que 0,1 % de commission.
| Montant de l’ordre sur actions Euronext | Tarif |
| Inférieur ou égal à 1 000 € | 2,5 € |
| Entre 1 000 € et 5 000 € | 5 € |
| Entre 5 000 € et 7 500 € | 7,5 € |
| Entre 7 500 € et 10 000 € | 10 € |
| Supérieur à 10 000 € | 0,1 % |
En dehors des actifs de l’Euronext, les tarifs sont moins compétitifs, mais tout aussi intéressants. Il est important de noter que ces frais ne sont payés que sur les ordres au marché. Vos ordres différés ne génèrent aucuns frais tant qu’ils ne sont pas transformés en ordre de marché.
En dehors du trading, il n’y a pas de frais de tenue de compte chez BINCK encore moins de frais d’inactivité. Au moment des opérations, tous les frais seront précisés par la plateforme. Il n’y a donc pas de frais cachés et vous ne risquez aucune mauvaise surprise.
XTB
Les plateformes de trading disponibles
Plusieurs types de plateformes adaptées à tout type de traders et investisseurs.
BINCK offre quatre plateformes pour l’accès aux différents produits financiers qu’ils proposent : deux Webtraders, une application mobile et ProRealTime.
Le Webtrader principal
La plateforme en ligne de BINCK est complète et vous offre tout ce dont vous avez besoin pour négocier convenablement. Ce Webtrader est intuitif et adapté à tous les types d’investisseurs. Les débutants pourront facilement y naviguer et les investisseurs aguerris y trouveront les outils d’analyse indispensables à la réussite de leurs placements.
Vous trouverez sur BINCK bon nombre d’outils fondamentaux. Le Webtrader intègre des représentations graphiques de différentes données d’une société : le profit net, la date des publications, les dividendes par action, la capitalisation boursière, etc. BINCK vous donne accès gratuitement à ses informations grâce à son partenariat avec Reuters. Les modèles graphiques de ces différentes données aident dans la prise de décision de l’investisseur.
À destination des analystes techniques, le Webtrader de BINCK intègre un graphique que vous pouvez utiliser pour analyser le marché. Une vingtaine d’indicateurs techniques sont disponibles pour vous aider à mieux appréhender les fluctuations.
Si les données sont disponibles pour un actif en particulier, vous pouvez faire défiler le graphique pour afficher l’historique des cours jusqu’à plusieurs années en arrière. Il y a aussi des outils de dessin avec lesquels vous pouvez mettre en avant les figures chartistes ou dessiner les supports et les résistances.
ProRealTime
Vous pouvez négocier sur BINCK à partir de ProRealTime. C’est une plateforme tierce très élaborée qui permet de mener des analyses techniques poussées et de trader directement à partir de votre graphique. BINCK vous propose ProRealTime en deux versions : une version simplifiée et une version complète.
La version simplifiée permet de négocier directement sur le graphique ou sur le carnet d’ordre intégré. Les cours des actifs y sont disponibles en temps réel. Ce qui vous permet de faire des analyses techniques en intraday : ajouter les supports et les résistances, dessiner les niveaux clés, etc. Ceci peut être fait depuis le Webtrader de BINCK, mais ProRealTime offre une meilleure expérience avec beaucoup plus d’outils disponibles. Vous avez aussi la possibilité de définir des alertes de prix pour n’importe quel actif.
En plus d’avoir toutes les fonctionnalités de la version simplifiée, la version complète de ProRealTime dispose d’outils encore plus avancés qui permettent par exemple de tester des stratégies d’investissement à partir de l’historique des cours ou de créer vos propres indicateurs techniques. ProRealTime a aussi un screener qui aide à trier les actifs selon les configurations graphiques qu’ils ont formées récemment.
En ce moment, BINCK vous offre gratuitement ProRealTime jusqu’à 2020 si vous ouvrez votre compte chez eux.
ProTrader
BINCK a développé un autre Webtrader destiné aux traders actifs, il s’agit de la plateforme ProTrader. BINCK affirme qu’elle a été conçue pour répondre précisément aux besoins de ses clients. Au premier abord, ProTrader peut être assez intimidante. Elle est en effet composée de plusieurs fenêtres et permet de faire vos analyses puis passer vos ordres tout en restant sur la même page.
La plateforme est tout de même assez intuitive. De plus, pour une plateforme en ligne, ProTrader est très customisable. Vous pouvez choisir les fenêtres que vous voulez afficher par défaut, que cela soit le carnet d’ordre ou le graphique. À propos de ce dernier, ProTrader compte beaucoup plus d’indicateurs techniques que le webtrader principal. Les outils de dessin sont aussi présents sur la plateforme.
ProTrader a été conçue pour les traders actifs. BINCK vous permet, sur cette plateforme, de placer vos ordres plus rapidement, à partir du carnet d’ordres ou du graphique.
BINCK sur mobile
L’application de BINCK vous permet de suivre les marchés et gérer vos positions lorsque vous êtes en déplacement. L’application est assez outillée pour vous permettre de négocier à partir de votre smartphone. Les cours y sont disponibles en temps réel et le passage des ordres est assez facile.
Pour chaque action disponible sur BINCK, vous pouvez visualiser son graphique, le carnet d’ordres ainsi qu’un fil d’actualité. Nous avons apprécié le fait qu’il soit possible de définir une liste de favoris, de manière à accéder aux informations dont on a besoin plus rapidement. L’application mobile de BINCK est disponible dans Google Play et dans l’App Store.
Les marchés et produits financiers à votre disposition
Une offre complète sur les marchés actions et une multitude de produits dérivés disponibles.
L’offre de BINCK sur les marchés actions est très riche. En comparaison, ils offrent plus d’actifs que Bourse Direct. De plus, BINCK propose beaucoup plus de fonctionnalités sur sa plateforme.
Sur le menu principal de la plateforme, vous trouverez les produits essentiels proposés par BINCK à savoir, les actions, les produits dérivés et les fonds et ETF.
- Les actions et les fonds sont souvent réservés aux investisseurs prudents ne comptant pas prendre trop de risques.
- Les ETF sont de plus en plus populaires en raison du risque réduit qu’ils représentent et de leur liquidité.
- Les produits dérivés sont plus risqués et correspondent aux traders à court terme.
Les actions
C’est l’offre phare de BINCK. Le courtier en ligne propose plus 25 000 actions de différents marchés boursiers à travers le monde. Les cours des actions sont accessibles en temps réel et gratuitement pour celles qui sont cotées sur Euronext. Vous pouvez acquérir n’importe quelle action avec votre compte-titres ou PEA.
Les fonds d’investissement
BINCK vous permet d’investir sur plusieurs fonds. Plus de 550 fonds sont listés et le courtier met en place un outil de sélection pour vous aider dans vos prises de décision. Les fonds sont ainsi catégorisés en fonction du niveau de risque et de leur rendement potentiel.
Les ETF
Le principal objectif des Exchange Traded Funds (ETF), encore appelés Trackers, c’est de diversifier ses investissements. Ce produit permet en effet d’investir dans un paquet d’actifs qui peuvent être de tout type : actions, indices, matières premières, etc. BINCK vous permet d’acheter ou de vendre des ETF sur sa plateforme. Vous bénéficiez du SRD pour certains ETF.
Les options
Les options sont des produits dérivés à effet de levier. Ce sont des contrats qui vous donnent le droit d’acheter ou de vendre un actif sous-jacent à un prix déterminé à l’avance et avant ou à une date limite. Vous pourrez utiliser les options pour vos stratégies de couverture de portefeuille. Tous les types d’options sont disponibles chez BINCK (américaines et européennes).
Autres produits dérivés
BINCK vous propose d’autres produits dérivés plus avancés et plus risqués. Il s’agit notamment des Turbos, des Warrants, et des Certificats. Ces produits permettent de booster votre portefeuille en vous servant du levier proposé par le courtier en ligne. Pour de plus amples informations, nous vous invitons à vous rendre sur la rubrique « Bourse » du site de BINCK.
Les outils Binck disponibles
BINCK met à votre disposition plusieurs outils de recherches avancées pour sélectionner vos actifs selon plusieurs critères.
Les adeptes d’analyses fondamentales seront comblés sur la plateforme de BINCK. En effet, le courtier en ligne a mis au point un certain nombre d’outils d’analyse fondamentale et d’indicateurs qui aident à la prise de décision. Les outils d’analyse fondamentale se concentrent principalement sur les actions de sociétés européennes. À partir de votre tableau de bord, vous pouvez accéder à ces outils, qui vous offrent une analyse fondamentale complète pour chaque actif.
Ces analyses portent entre autres sur la valorisation de la société, le sentiment du marché, les prévisions sur ses bénéfices, sa fiabilité financière et les avis des analystes. L’accès aux différents outils de BINCK est gratuit après avoir ouvert un compte.
Si vous êtes analyste technique, vous savez déjà qu’avec BINCK vous pouvez faire des analyses de graphiques approfondies à partir des différentes plateformes du courtier. Vous pouvez télécharger jusqu’à 20 ans d’historique graphique afin de développer vos propres stratégies de trading.
De plus, le courtier en ligne Binck publie quotidiennement des analyses pertinentes, notamment sur les indices boursiers, pour que vous vous fassiez une idée de l’état actuel du marché du point de vue technique.
Pour les actions, les analyses techniques des actifs les plus échangés sont aussi publiées chaque semaine. Les analystes de BINCK donnent leur point de vue à court, moyen et long terme sur les marchés.
Binck et son service client
Un bon service client que l’on peut joindre par différentes méthodes.
Nous portons une attention particulière au service client lorsque nous menons nos tests sur un courtier en particulier. Un bon service client contribue en grande partie à la satisfaction des clients.
BINCK est très présent en ligne. L’assistance peut être jointe 24 heures sur 24 et 6 jours sur 7. Sur le site, nous n’avons rencontré aucun problème de connexion, après avoir consulté le chat, un conseiller du service client s’est mis à notre disposition en moins de 2 minutes pour répondre à nos différentes questions. Le service est professionnel et les réponses sont concises.
En dehors du chat en ligne, vous pouvez entrer en contact avec BINCK par email. Le service client répond aux emails assez rapidement pour apporter des réponses à vos questions concernant les différents types d’offres que propose BINCK. En l’absence de connexion internet, vous pouvez contacter le service client par téléphone.
L’offre de formation Binck
BINCK vous offre une formation complète en bourse ainsi que des webinaires et formations personnalisées.
Vous trouverez sur BINCK une section complète dédiée à la formation. Le courtier vous propose différents moyens pour apprendre à investir en bourse. La formation est composée d’articles et de tutoriels vidéos. Les articles sont des synthèses des différents aspects de base de la bourse. Vous y trouverez une description détaillée des différents produits financiers. Nous vous conseillons de consulter la section « Produits de la bourse », car la différence entre certains produits est subtile.
Il y a aussi une section « Stratégie » dédiée aux différents types de stratégies que vous pouvez appliquer sur les marchés : les analyses technique, fondamentale, quantitative, etc. Vous découvrirez de plus la fiscalité qui s’applique au compte-titres, au PEA et au PEA-PME.
Les tutoriels vidéos de BINCK traitent essentiellement du fonctionnement de sa plateforme principale et de ProRealTime. Ces vidéos vous montrent étape par étape comment utiliser les différentes fonctionnalités de la plateforme BINCK. Notamment des éléments absolument nécessaires comme la manière de télécharger votre relevé d’opérations ou votre relevé fiscal.
Les tutoriels, sur ProRealTime, vous permettront d’appréhender cette plateforme et de savoir l’utiliser pour votre trading. Vous apprendrez comment configurer et personnaliser la plateforme, comment ajouter des indicateurs techniques et passer des ordres.
BINCK organise aussi des webinaires que vous pourrez suivre à partir de la section BINCK TV. Elles sont animées par les experts analystes de BINCK, dont Nicolas Chéron qui est le responsable de la recherche Marchés chez BINCK et qui passe régulièrement sur BFM Business.
Au-delà des webinaires, BINCK s’investit encore plus en organisant des formations plus poussées sous forme de conférences. Vous pouvez y assister gratuitement. Pour savoir quels événements BINCK ont lieu près de chez vous, vous pouvez vous rendre sur l’onglet « Conférence » de la section « Formation » depuis de site de BINCK.
Binck avis sur la sécurité du site
Un courtier régulé en France et qui offre certaines mesures de protection des fonds de ses clients.
Binck.fr est une succursale de BinckBank NV, qui est régulée par l’autorité de surveillance bancaire des Pays-Bas, De Nederlandsche Bank. BINCK France et s’est enregistrée sous le numéro 495 193 849 au Registre du Commerce et des Sociétés (RCS).
Elle est autorisée et régulée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). L’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) s’assure aussi que BINCK se met en conformité avec les lignes directrices en matière de transactions financières et d’identification clientèle (KYC).
Vos fonds déposés sur BINCK sont garantis jusqu’à 100 000 €. En effet, ils sont séparés des fonds de BinckBank. Donc, en cas de faillite, vos titres ainsi que vos fonds ne seront pas affectés et pourront être restitués.
La plupart des courtiers en ligne ne sont pas transparents sur leurs résultats financiers. Pour certains, nous ne savons toujours pas qui est vraiment la compagnie mère. BINCK par contre publie régulièrement ses résultats. Tous les rapports financiers de BinckBank sont publiés sur le site de Binck.fr.
Avis Binck : Conclusion
BINCK est une plateforme réputée qui offre une expérience unique aux traders et investisseurs sur les marchés actions. Que vous soyez débutant ou participant confirmé, BINCK s’adapte à vos besoins.
Le courtier propose différents types de plateformes. La plateforme principale de BINCK est adaptée aux investisseurs. Tandis que les traders plus actifs pourront utiliser ProTrader ou ProRealTime pour mener leurs analyses techniques.
BINCK est régulé en France et offre un certain gage de sécurité aux investisseurs français. Nous avons particulièrement apprécié la disponibilité de l’assistance clientèle et le fait que le courtier propose une formation complète à la bourse.
Le service client du courtier est disponible et toujours prêt à vous accompagner dans vos négociations sur les marchés financiers. Malgré ces points forts, notre avis Binck reste mitigé et nous préférons vous recommander le broker XTB.
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